После событий 2022 года россияне массово начали выводить свои валютные активы со счетов. Но мало кто понимает, как сохранить и преумножить свои накопления. Наиболее стабильной в плане инвестиций остается недвижимость, выбор которой также является сложной задачей для инвесторов.
Куда лучше вложить свои деньги, в квартиру в Москве или в Индонезии, например, на туристическом курорте Бали? Разберемся, какой из двух вариантов является наиболее рентабельным.
Доходность недвижимости в Москве
По оценкам экспертов нескольких агентств недвижимости, инвестиционная выгода недвижимости в столице после экономического кризиса падает. Самый высокий показатель был зафиксирован в 2006 году, а спад цен после 2022 года привел к снижению прибыли, как от продажи жилья, так и от сдачи его в аренду.
Статистика в цифрах — доходность рынка недвижимого имущества Москвы
Сейчас средняя прибыль от инвестиций в недвижимость Москвы по категориям составляет:
- Продажа жилья на вторичном рынке — нулевой или отрицательный баланс. Снижение цен на квартиры в столице за квадратный метр в объявлениях составляет 1% в месяц. Если сделка проходит в период до 3 или 5 лет владения, то сюда же добавляется налог (13%), который уплачивает продавец жилья, земли или любого объекта недвижимости в России.
- Аренда — принесет прибыль примерно 5% в год, что ниже краткосрочных депозитов в банке. Такой вариант не самый прибыльный для инвесторов, а окупаемость вложений может затянуться надолго.
- Коммерческая недвижимость в столице дает прирост капитала в пределах 8–11% ежегодно и является более выгодной, чем жилищный фонд.
После повышения ключевой ставки Центробанка России выросли проценты по ипотечным кредитам, в том числе по льготным программам, которые в 2024 году правительство РФ планирует полностью отменить. И это не дает положительных прогнозов, так как экономическая нестабильность, соответственно, влияет на спрос и предложения.
Сколько можно заработать на недвижимости в Москве?
Если купить квартиру (или несколько объектов) в новостройке или на вторичном рынке московского региона по цене 200 000 USD (примерно 18 млн рублей), то инвестиционная выгода составит:
- Аренда жилья — 10 тысяч долларов США в год с одного объекта.
- Последующая продажа объекта после сдачи в эксплуатацию — 30–60 тысяч USD. Такой вариант подойдет для инвестиций в недостроенное жилье. Средний рост цен на недвижимость столичного региона в новостройках от начала продаж на котловане до стадии ввода в эксплуатацию — 15–30%. Срок строительных работ составляет 2,5–4 года.
- Коммерческая недвижимость — 20 000 USD от арендных платежей в год.
Вывод: покупка жилья в Москве в 2023/2024 годах — не самый выгодный путь для инвесторов. Альтернатива — депозит на банковский счет, ценные бумаги или апартаменты за границей.
Инвестиции в недвижимость на Бали
В 2022–2023 годах в Индонезии отмечен рост экономики на 5,3%, а также низкий уровень инфляции — 3,2%. На фоне геополитических кризисов и миграционного потока Бали стал одним из привлекательных направлений среди инвесторов и релокантов, готовых купить недвижимость за границей, получить прибыль впоследствии и/или переехать на остров на ПМЖ.
По оценкам экспертов, начиная с августа 2022 года в Индонезии наблюдается приток иностранных инвесторов, третье место среди которых занимают русскоговорящие покупатели жилья. На втором месте инвесторы из стран Европейского союза, а первыми в списке числятся клиенты из Сингапура.
Читайте: как инвестировать в недвижимость на Бали.
Почему выгодно инвестировать в недвижимость на Бали
Один из способов использовать жилье в Индонезии — виза «второй дом». Такой формат дает:
- право на проживание в Индонезии;
- долгосрочное право собственности (аренды) на жилье;
- возможность отдыхать на берегу океана;
- доходность от сдачи апартаментов с пассивным приростом капитала круглый год.
Так как на острове всегда лето, а поток туристов неисчерпаем, то доходность от виллы даже в отдаленном от побережья районе Бали будет выгодной, независимо от сезона.
Справка: в 2023 году спрос на недвижимость Бали составляет 300 тысяч кв. м при доступности только 170 000 кв. м жилья.
Доход (ROI) от инвестиций 200 000 USD в недвижимость на Бали
Какой показатель ROI от покупки жилья на Бали отмечен в 2022–2023 годах:
- Аренда апартаментов — годовой прирост капитализации составляет 10–15%. Если сумма инвестиций 200 тысяч долларов США, то прибыль составит 20–30 тысяч USD.
- Перепродажа недвижимости по переуступке — прибыль достигает 30–50% и более. Наиболее прибыльный вариант инвестиций — покупка на раннем этапе строительных работ по цене застройщика. Суммарная доходность от такой инвестиционной стратегии при вложениях 200 000 USD достигает 100 тысяч долларов и выше.
Показатель ROI в Индонезии в 2023 году является одним из самых высоких в мире. Из-за круглогодичной заполняемости инвесторы не ищут клиентов, а спокойно получают свой доход.
Справка: показатель ADR (средняя цена за ночь) в отеле на Бали зафиксирована как самая высокая в Юго-Восточной Азии — $ 575.
Где лучше купить недвижимость — на Бали или в Москве?
Индонезия выигрывает по всем пунктам, как страна, в которой выгодно покупать недвижимость в инвестиционных целях. Что дает покупка виллы, дома, коттеджа или земли на Бали:
- защиту от валютных колебаний;
- пассивный доход круглый год;
- низкие налоговые ставки — 0,1–0,3% от стоимости объекта;
- доступ к визе инвестора;
- спокойствие в завтрашнем дне, так как цены на жилье в Индонезии только растут.
Рынок недвижимости Бали перспективнее, чем в Москве. В 2023 году остров сохранил популярность среди туристов и иностранных иммигрантов, а также российских инвесторов (18% объектов продано резидентам РФ от общего числа).
Получите консультацию экспертов по вопросам покупки недвижимости на Бали, переезда на остров и открытия банковского счета.
Orlova Oxana 
08 ноября 2023 
