2 апреля 2025 года правительство Испании официально прекратило прием заявок на «золотые визы», упразднив просуществовавшую более десятилетия и пользовавшуюся огромной популярностью легальную иммиграционную программу. Участники этой схемы могли официально получить ВНЖ в ЕС в обмен на инвестиции в покупку недвижимости, ценные бумаги, бизнес. Формальные причины закрытия — резкий рост цен на жильё и подозрения в причастности иммигрантов-инвесторов к отмыванию денег. Но, как полагают эксперты, определяющую роль сыграло давление со стороны Еврокомиссии.
Аналогичные схемы закрыли ранее Ирландия, Нидерланды, Великобритания. Португалия и Греция ограничились ужесточением правил. Ожидается, что уже в среднесрочной перспективе список пополнят и другие государства региона. Катализатором может стать победа Еврокомиссии в Суде ЕС против Мальты по делу о законности права последней выдавать гражданство инвесторам. Вердикт огласили 29 апреля 2025 года. Подготовка к разбирательству велась с 2020 года. Параллельно еврочиновники занимались ликвидацией паспортных схем в других странах ЕС: на Кипре (2020) и в Болгарии (2022).
Новости о закрытии легальных схем получения резидентства и гражданства за инвестиции стимулируют активность иммигрантов-инвесторов, стремящихся «запрыгнуть в последний вагон». Этим пользуются аферисты, обещая альтернативу. Интернет наводнили предложения радикального характера: вместо второго паспорта и ВНЖ клиентам предлагают «альтернативную личность». Это не преувеличение: открыто продвигаются полулегальные услуги по смене личных данных, гражданства, биометрии, цифровой истории и данных для налоговой отчётности.
«Второе я» за деньги: аферы с маскировкой личности под видом легальных услуг
Участники рынка с сомнительной репутацией обещают потенциальным клиентам якобы легальный путь к свободе от слежки со стороны «Большого брата» и полной «цифровой перезагрузке». При ближайшем рассмотрении становится ясно, что авторы обещаний балансируют на грани закона, а иногда и явно его нарушают. Примеры:
- Смена имени и пола через суд в юрисдикциях с упрощённым законодательством.
- Получение второго паспорта через «натурализацию по происхождению» с оформлением необходимых документов в архивах через «доверенных лиц» или иные непрозрачные маршруты, включая фиктивные браки.
- Оформление сертификатов налогового резидентства без выполнения критериев физического присутствия в странах, ограниченно участвующих в международном обмене фискальной информацией, а также открытие там счетов и трастов.
- Удаление «цифрового следа», включая подмену биографических данных и прочей персональной информации из сетевых ресурсов.
- «Обфускация биометрии» — попытки скрыть или изменить биометрические параметры (что само по себе может квалифицироваться как уголовное правонарушение).
- Помощь с релокацией в юрисдикции, не заключившие соглашения об экстрадиции со странами происхождения и/или предыдущего долгосрочного проживания клиентов. Часто переезд организован в рамках гуманитарных программ или академических обменов.
Предложения маскируются под «этичные и юридически выверенные альтернативы» инвесторским паспортам и визам. Однако аферисты умалчивают об основаниях процедур, конкретных странах, где они возможны, механизмах контроля и, что важнее всего, сопутствующих правовых рисках.
Где пролегает граница между законным правом и обманом?
- Изменение биометрических параметров. Попытки изменения уникальных биометрических идентификаторов путем хирургического вмешательства (например, изменение отпечатков пальцев, радужки глаза или иных маркеров) без уведомления компетентных органов расцениваются как фальсификация персональных данных. Это квалифицируется законами всех без исключения стран и территорий как мошенничество.
- Получение гражданства под сомнительными предлогами. Да, существуют легальные способы получения второго гражданства: через происхождение, длительное проживание, бракосочетание, инвестиции. Но манипуляции с подобными основаниями (фиктивные браки, подставные родственники, ложные справки о пребывании) расцениваются как иммиграционное мошенничество и влекут наказания. Примеры из международной практики:
- США аннулируют гражданство, выданное на основе ложной натурализации (статья 8 U.S.C. § 1451).
- Доминика, Кипр, Антигуа и другие страны с паспортными программами уже лишили десятки лиц гражданства, полученного на основании подлога персональных данных.
- Уклонение от международной отчётности. Попытки уйти от CRS и FATCA через смену налогового резидентства, создание «новой личности» и сотрудничество с неотчитывающимися банками не соответствуют международному налоговому праву и считаются налоговым мошенничеством.
Как это работает: 3 показательных кейса
Чтобы повысить привлекательность своих предложений, иммиграционные аферисты нередко публикуют якобы реальные кейсы с крайне сомнительными юридическими обоснованиями. Примеры:
- Предпринимательница из Китая, купив недвижимость в Испании, не получила резидентство из-за отмены программы. Через третью страну она меняет имя, оформляет гражданство по происхождению, переезжает в офшорную юрисдикцию и открывает счёт в швейцарском банке.
- Активистка из ближневосточной страны получает отказ в ВНЖ ЕС как политически значимая персона (PEP). Она меняет имя и гендер в Северной Америке, оформляет резидентство через учёбу в безопасной юрисдикции и получает новые документы.
- Предприниматель из РФ попадает под санкции. После отказа в продлении виз и «заморозки счетов» получает второе гражданство через брак в юрисдикции, не сотрудничающей с ЕС, меняет налоговое резидентство и реструктурирует активы.
Чем это грозит?
| Риски | Последствия |
| Финансовые | Блокировка активов, закрытие имеющихся счетов и отказ в открытии новых. |
| Иммиграционные | Потеря гражданства, аннулирование виз, депортация. |
| Уголовные | Обвинение в отмывании денег, уклонении от отчётности, использовании подложных документов. |
| Репутационные | Потеря возможности участия в открытых международных бизнес-проектах, лишение доступа к иммиграционным и другим услугам. |
Законные альтернативы есть, но возможностей все меньше
Смена резидентства в контексте налогового планирования, получение иностранного ВНЖ, ПМЖ и гражданства через инвестиции, структурирование активов через трасты, релокация в безопасные юрисдикции — законные решения есть. Однако их становится все меньше. Причём для использования таких решений требуются кристально чистая репутация и гораздо больше ресурсов (время, и/или деньги, и/или усилия).
Выводы
Рынок псевдоиммиграционных услуг растёт на фоне краха программ инвестиционного резидентства и гражданства. Но любая попытка «исчезнуть» и «обнулиться», создавая альтернативную личность, противоречат фундаментальным принципам международного права.
Юрий Георгиев 
09 мая 2025 
