Корпоративный счет для международного бизнеса в платёжной системе Казахстана

Предлагаем открыть корпоративный счёт в платежной системе Казахстана удалённо, с минимальными рисками отказа. Рассмотрим ключевые этапы процесса, требования и преимущества, которые помогут вашему бизнесу эффективно использовать этот сервис для международных транзакций.

Платежная система, зарегистрированная за рубежом, работает с компаниями из оффшорных и высокорисковых юрисдикций, за исключением стран из «чёрного списка». Открытие мультивалютного счёта позволяет проводить платежи в странах, не подпадающих под санкции, и использовать криптовалютные кошельки с возможностью конвертации в фиат. Платёжная система Казахстана предлагает иностранным компаниям широкий спектр услуг, доступ к которым вы сможете получить с поддержкой наших экспертов.

Особенности платежной системы в Казахстане

Корпоративным клиентам из России, СНГ и европейских стран часто сложно найти надёжные финансовые каналы для мультивалютных транзакций. Мы предлагаем эффективное решение — платёжную систему с представительством в Казахстане, на Кипре, в Канаде, Кении и Израиле.

Это открывает широкие возможности для нерезидентных компаний с участием граждан РФ — они могут открыть счёт удалённо и воспользоваться расширенным сервисом для проведения входящих и исходящих платежей. 

Основные характеристики платежной системы:

• Финансовое учреждение имеет лицензию на оказание услуг и регулируется Astana Financial Services Authority. 
• Открыть счет возможно удалённо (без личного визита) резидентам многих стран, включая Россию.
• Принимать платежи и отправлять средства можно через банки и электронные кошельки.
• Платёжная система интегрирована с крупной криптообменной платформой, что позволяет покупать и продавать криптовалюту.

Стоит отметить комплексный подход «всё в одном», который включает открытие счёта, проведение денежных переводов, сбор средств (funds collection) и обработку платежей (payment processing).

Какие услуги доступны?

Основной сервис платформы включает:

• SWIFT-переводы; 
• обмен валюты в реальном времени;
• удаленную регистрацию;
• права на управление аккаунтом;
• полноценный интернет-банкинг;
• блокчейн-модуль для отправки и получения цифровой валюты и обмена на фиат.

Обратите внимание: платежная система предлагает широкий сервис, в который также входит обслуживание криптоактивов.

Кто может открыть счет в платежной системе Казахстана

Платформа открыта к сотрудничеству с разными видами бизнеса, включая IT, e-commerce, Форекс и гемблинг. Постоянные клиенты:

• оффшорные компании (международные бизнес-структуры), которые могут открыть счет для бизнеса в платежной системе Казахстана и других юрисдикциях;
• юридические и частные лица из России, для которых в 2022 году многие банки мира установили запрет на обслуживание;
• резиденты европейских юрисдикций, стран Азии, Ближнего и Дальнего Востока.

При создании учетной записи будет определен уровень риска клиента, который влияет на стоимость обслуживания и ставки:

• клиенты категории А — низкий уровень риска;
• клиенты категории В — средний;
• клиенты категории С — высокий.

Юрисдикция регистрации компании также влияет на оценку риска, но не является автоматическим основанием для отказа в обслуживании. Оффшорные компании и резиденты РФ могут быть отнесены к категории клиентов С, при этом сохранять возможность проведения финансовых операций. 

Это также касается высокорисковых видов бизнеса:

• Forex;
• криптовалюта;
• игорный бизнес;
• фармацевтика;
• сырьевые товары;
• финансовые сервисы MSB/PSP;
• драгоценные металлы и пр.

Ограничения на обслуживание

Существует ряд ограничений, главным образом связанных с юрисдикцией регистрации компаний. Это означает, что клиенты могут столкнуться с отказом в обслуживании или быть отнесены к категории высокорисковых клиентов (категория С) при наличии связей со странами из серого списка или при ведении деятельности, связанной с высоким уровнем риска.

Ограничения по странам для клиентов платёжной системы:

• Черный список юрисдикций, компании которых не обслуживаются — Иран, Северная Корея, Бирма.
• Серый список стран, находящихся под усиленным мониторингом FATF, и любая другая страна в соответствии с решением платежной системы.

Услуги платёжной системы Казахстана доступны для компаний и граждан из многих стран, включая компании, среди учредителей которых есть граждане Российской Федерации.

Документы для открытия корпоративного счета

Для завершения процесса открытия бизнес-счета необходимо предоставить:

• Учредительные документы (Certificate of Incorporation, Memorandum and Articles of Association, Certificate of Incumbency или Certificate of Good Standing), содержащие следующую информацию:
  • полное название компании (включая прежние наименования);
  • регистрационный / бизнес-идентификационный номер;
  • юридический и фактический адрес;
  • вид деятельности;
  • номер телефона;
  • дата регистрации;
  • место регистрации;
  • сайт компании.

• Публичный реестр компании с указанием:
  • юридического адреса (если отличается, места ведения бизнеса);
  • директора компании;
  • акционеров компании;
  • основных направлений деятельности компании.
• Счет за коммунальные услуги с указанием места деятельности компании.
• Лицензию или юридическое заключение.
• Реестр акционеров.
• Реестр директоров.
• Источник капитала и доказательство происхождения средств, подтверждённое следующими документами:
  • выписка из банковского счета компании;
  • контракты с клиентами;
  • контракты с поставщиками;
  • счета-фактуры.

Если компания зарегистрирована недавно и не может подтвердить источник дохода, платежная система может принять к рассмотрению банковскую выписку по зарплате акционера и платежные ведомости в качестве подтверждения.

Документы бенефициарного владельца компании, если акционером является юридическое лицо:

• учредительные документы бенефициарного владельца компании;
• реестр директоров, акционеров, бенефициаров компании с указанием:
  • юридического адреса (если отличается, места ведения деятельности);
  • директора бенефициарного владельца компании;
  • акционеров бенефициарного владельца компании;
  • основных видов деятельности бенефициарного владельца компании.
• счёт за коммунальные услуги, подтверждающий место ведения деятельности бенефициарного владельца;
• реестр акционеров.

Документы для владельцев компании физических лиц и менеджеров:

• цветной паспорт;
• счёт за коммунальные услуги или другой документ, подтверждающий адрес физического лица, выданный не позднее чем за 3 месяца;
• резюме.

Все документы, за исключением форм по открытию счёта, должны быть заверены.

Платежная система имеет право запросить дополнительные документы, например, подтверждение законного происхождения средств (Source of Wealth) и документы, подтверждающие связи с партнёрами. Также она оставляет за собой право отклонять или блокировать платежи из отдельных стран или направленные в адрес компаний и финансовых учреждений, зарегистрированных в этих юрисдикциях. 

Тарифы для иностранных компаний

Стоимость услуг наших специалистов по открытию корпоративного счёта в платёжной системе Казахстана составляет 3 999 EUR. Комиссии зависят от уровня риска клиента и представлены в таблице ниже.

Комиссия за корпоративный счет в платежной системе Казахстана для клиентов категории A (низкий риск)

Минимальный депозит 1000 USD

Комиссии за обслуживание корпоративных счетов для клиентов категории В (средний риск)

Минимальный депозит 2000 USD

Тарифы для иностранных компаний в платежной системе Казахстана с высоким риском (категория С)

Минимальный депозит 5000 USD

Дополнительные услуги для корпоративных клиентов

Справочная информация о комиссиях и тарифах 

• Комиссия за открытие счета списывается после пополнения аккаунта единоразово.
• При оплате после 16-00 взимается дополнительная плата в размере 250 долларов США.
• За экспресс-перевод FIAT в BTC (и наоборот) будет взиматься дополнительная комиссия из-за риска волатильности (15-18%).

По всем дополнительным вопросам вы можете получить подробную консультацию у экспертов нашего портала.

Другие предложения по теме платежных систем и открытию счетов.

Процедура: как открыть корпоративный счет в платежной системе Казахстана удаленно и безопасно

1. Запишитесь на консультацию и уточните, возможно ли вашему бизнесу открыть счет.
2. Оплатите стоимость услуги — 3 999 EUR.
3. Предоставьте полный комплект документов.
4. Мы приступим к открытию счета.
5. После подтверждения системы о том, что счет может быть открыт, потребуется авторизоваться для завершения процедуры.

Свяжитесь с нашими экспертами прямо сейчас: in**@*****************th.info. Мы обеспечим вам полное сопровождение и минимизируем риски на всех этапах.