Гонконг — ведущий финансовый и бизнес-центр, признанный во всём мире. В городе стремятся создать наилучшие условия для деловых людей и инвесторов. Его уникальная особенность — тесное сотрудничество с материковым Китаем. Поэтому для практической реализации любых коммерческих проектов, связанных с КНР, чаще всего выбирают Гонконг.
Но позиции города как центра притяжения состоятельных лиц пока относительно слабые. Гонконг до сих пор воспринимают исключительно как бизнес-центр, о переезде сюда задумываются немногие. Даже с учётом того, что власти сделали всё, чтобы создать хорошие условия для жизни состоятельных иностранцев и экспатов.
Но известный миллиардер из Гонконга Адриан Ченг (Adrian Cheng) уверен, что положение совсем скоро изменится. Его мнение основано на данных статистических исследований. Они показывают, что на конец 2023 года в Гонконге насчитывалось более 2700 односемейных офисов. Многие из них контролируют успешный бизнес, их владельцы живут здесь и аккуратно платят налоги.
Таких граждан традиционно принято относить к среднему классу. Но в Гонконге стандартные классификационные рамки не действуют. Здесь односемейные офисы далеко не всегда можно отнести к категории малого или среднего бизнеса. Многие из них — транснациональные компании с миллионными оборотами. Единственное, но крайне важное их отличие, — контроль над бизнесом сосредоточен в одной семье.
Адриан Ченг считает, что правительство Гонконга верно определило стратегическую цель — придать городу статус хаба не столько для состоятельных лиц, сколько для семейных офисов, бизнес-структур и значительных личных активов. Единственное уточнение, попавшее в прессу, сложно назвать конкретным. Формулировка «в среднесрочной перспективе» предельно размытая, но она всё же описывает конкретную цель, а не абстрактное и оторванное от реальности видение будущего Гонконга.
Важные цифры и факты:
- Примерно треть из зарегистрированных на конец 2023 года односемейных офисов контролировали и управляли активами, величина которых превышает 100 млн USD (для каждой структуры).
- Основные причины роста интереса властей Гонконга к любым новшествам и инициативам, касающимся привлечения состоятельных лиц в город, — усиливающаяся конкуренция с Сингапуром. Здесь смогли грамотно воспользоваться потенциальными возможностями, возникшими после отмены ограничений, связанных с COVID-19. Но на тот же временной промежуток (конец 2023 года) в Сингапуре было 1400 односемейных офисов, поэтому у Гонконга всё же есть преимущество.
- САР Китая постоянно вводит налоговые и резидентные льготы, привлекая в Гонконг дополнительные инвестиции и бизнес (в т. ч. односемейные офисы). Но намеченным планам пока мешают геополитические факторы, лежащие вне зоны контроля правительства (будущее города после 2047 года).
- На конец 2023 года семейные офисы и частные трасты владеют активами на 2 трлн HKD, а общий объём этого бизнеса оценивается в 31 трлн HKD.
- В Гонконге давно сформировалась развитая сфера услуг, связанных с управлением активами, их защитой и диверсификацией. В этом отношении город удерживает лидирующие позиции в неформальном соревновании с Гонконгом.
- Если семейный офис в Гонконге управляет активами на сумму 240 млн HKD и более, то он освобождается от налога на прибыль. В Сингапуре ситуация другая. Здесь действует 100%-ный фискальный вычет для пожертвований, если они сделаны семейными офисами.
- Привлечению в Гонконг состоятельных лиц и их удержанию может способствовать особый беспошлинный арт-центр, который сейчас возводится совсем рядом с аэропортом. Сроки завершения этого проекта пока неизвестны. Но доступная из открытых источников информация говорит о том, что центр будет одним из самых крупных во всём азиатском регионе.
- Капиталы и активы, полученные за счёт операций с недвижимостью Гонконга, создают трудности для их владельцев. Основная причина этого — общий спад на рынке и усиливающаяся политическая неопределённость. Так, профильный для недвижимости биржевой индекс Hang Seng за последний год упал на 8,5%. Этот фактор отрицательно повлиял на перспективы семейных офисов в Гонконге, ведь компенсировать риски с каждым годом становится всё сложнее.
- Международные аналитические службы (например, Bloomberg) не называют сроков полного восстановления инвестиционной привлекательности Гонконга. Но некоторые состоятельные лица уже заявили о готовности вложить в семейные офисы САР Китая значительные суммы. Такие случаи однозначно будут восприняты сомневающимися деловыми людьми позитивно. Типичный пример — шейх Дубая, планирующий вложить в семейный офис в Гонконге не менее 500 млн USD.
Станет ли ставка на такой формат акселератором экономики Гонконга и стимулом для состоятельных лиц, покажет время. Идея выглядит многообещающей и перспективной, причём она поддерживается не только властями города, но и бизнесменами, инвесторами, крупными собственниками, бенефициарами фондов и трастовых структур.
Разделы нашего портала с полезной информацией по теме:
Валентин Авербух 
21 августа 2024 
