Вежливых людей не интересуют чужие деньги, поэтому они рискуют собственными. Но деловые люди предпочитают заранее узнать о состоянии дел потенциального делового партнера. Финансовая устойчивость контрагента – важное условие успешного сотрудничества с ним. Хотя бы потому, что успешная компания готова к взаимовыгодной работе, в отличие от тех, чья деятельность направлена на выживание любой ценой. Как получить деликатную информацию во время проверки на благонадежность? Как выполнить поиск и проверку контрагентов? Что такое процедура due diligence? Подробнее об этом, вы узнаете из статьи.
Due diligence – понятие и цели
С наступлением COVID-19, многим компаниям пришлось искать новых партнеров и контрагентов, чтобы удовлетворить бизнес потребности, поскольку большинство поставщиков не смогли обеспечить критически важные поставки из-за ряда факторов, включая перебои в работе персонала, ограничения на поездки и поставки, а также финансовые трудности и банкротство.
За последний год появилось много новых, неизвестных бизнес-игроков, которые воспользовались ограниченными предложениями и возможностями. Компании стали жертвами мошенников, продающих дефектные либо поддельные товары, чем поставили под угрозу целостность бизнеса и доверие покупателей.
Поэтому прежде, чем начать сотрудничество, либо купить бизнес за границей, либо рассмотреть вопрос о слиянии бизнеса, рекомендуем выполнить комплексную проверку контрагентов на благонадежность или due diligence.
Due Diligence – процедура проверки информация о клиенте / деловом партнере и её оценка на предмет любого потенциального риска для организации или кредитоспособности в случае финансовой деятельности либо совместных продаж.
Комплексная проверка на благонадежность обычно предполагает идентификацию контрагента и деловых партнеров на предмет их подлинности. Проверка на благонадежность включает анализ профиля и рейтинг риска, которые понадобятся для проведения базовой усиленной (расширенной) либо упрощенной комплексной проверки.
Какие риски предотвращает due diligence?
Компании пытаются предотвратить финансовые потери и негативные правовые последствия, используя комплексную проверку. Вот список возможных рисков, которые при due diligence, можно исключить:
- Ущерб репутации. Компания, которая публично связана с коррупцией или другой преступной деятельностью, теряет доверие (потенциальных) клиентов или деловых партнеров. Если станет известно, что бизнес работает с недобросовестными или не законопослушными деловыми партнерами, это также повлияет на его репутацию.
- Экономические риски покупки. Ряд сильных и слабых сторон компании предоставляют информацию о качестве объекта для потенциальной покупки. Ошибочные суждения могут привести к слишком большим инвестициям. Финансовые риски также могут возникать, когда будущий партнер игнорирует юридические стандарты, и это обнаруживается только на более позднем этапе.
- Финансовые риски в уже сложившихся деловых отношениях. Длительные деловые отношения с партнером не могут исключать риск того, что партнер ведет незаконную деятельность. А это означает, что получая прибыль (даже неосознанно) от преступления, совершенного деловым партнером, может повлечь значительные штрафы.
- Правовые последствия. Процедура должной осмотрительности может быть обязательной для ряда юрисдикций. Поэтому, планируя инвестиции в компанию или слияние, воспользуйтесь юридическим сопровождением для поиска и проверки контрагентов на благонадежность.
Если изначально не «копнуть глубже», то взаимодействие с новым контрагентом, сделка, партнерство, которое могло бы стать двигателем успеха вашего бизнеса, грозят катастрофическим бедствием.
Упрощенная или комплексная проверка на благонадежность?
Упрощенная проверка выполняется для формирования мнения и понимания профиля контрагента. Поиск и сбор деликатной информации выполняется на основе открытых источников в интернете, контрольных списках во внутренних / международных базах. Преимущество упрощенной проверки на благонадежность – минимальные сроки при невысоком риске ошибки.
Комплексная (расширенная) проверка на благонадежность необходима для детального анализа и изучения информации о международных компаниях. В ходе такой проверки изучаются ключевые партнеры, наличие фирм в налоговых убежищах либо в высоко рискованных юрисдикциях, поиск настоящих бенефициаров и связанных с ними лиц.
Естественно, вся полученная информация конфиденциальная и не передается третьим лицам.
Можно ли самому выполнить поиск и проверку контрагентов?
Разумеется, да. Однако в компании экспертов выполнить поиск контрагентов, а также получить деликатную информацию при проверке на благонадежность, будет в разы эффективнее.
Кризис добавил к бизнес-операциям новый уровень сложности, повысив подверженность мошенничеству наряду с другими рисками. Поэтому, знать своего делового партнера – это первый шаг к успеху и прибыли.
Процедура due diligence контрагентов или партнеров включает:
- аудит репутационных рисков;
- проверку потенциальных контрагентов в открытых источниках;
- проверку полномочий подписанта;
- проверку на участие компании в судебных разбирательствах;
- поиск учредителей, связанных с ними лиц в санкционных списках;
- проверку размера уставного капитала компании;
- анализ финансовой отчетности;
- проверку налогового статуса контрагента;
- проверку контрагента на предмет банкротства;
- проверку наличия у компании разрешительных документов на конкретную деятельность (лицензии);
- поиск и проверку контрагентов, партнеров контрагента;
- проверку платежеспособности партнеров.
Какие документы нужны от контрагента для проведения проверки на благонадежность?
- учредительные документы предприятия;
- свидетельство о государственной регистрации компании;
- документ, подтверждающий постановку юридического лица в налоговые органы;
- бухгалтерская, финансовая отчетность компании;
- идентифицирующие документы конечных бенефициаров, директора компании.
Этого комплекта документов будет достаточно, чтобы проверить деловых партнеров и понять, что перед вами не фирма-однодневка, а надежный контрагент.
Но многие предприятия игнорируют процедуру надлежащей должной осмотрительности из-за давления, необходимого для быстрого обеспечения контрактов и поддержания ликвидности. Важно понимать, отсутствие процедуры due diligence, может вызвать банкротство, потерю репутации или даже риск уголовного преследования.
Эксперты Offshore Pro Group помогут вашей компании:
- выполнить проверку на благонадежность;
- проанализировать риски сотрудничества с потенциальными партнерами, сделки по покупке бизнеса за рубежом, в оффшоре либо его слияния;
- подобрать иностранные банковские счета, включая аккаунты для высокорискованного бизнеса;
- оптимизировать налогообложение;
- купить коммерческую недвижимость;
- выстроить цепочку платежей из России, Украины, Казахстана и других стран СНГ с Европой, США, Азией;
- проанализировать корпоративную структуру;
- составить необходимую отчетность;
- собрать, подготовить необходимый пакет документов (согласно внутренних/международных требований комплаенс-процедур, KYC, AML, DD).
Поучение деликатной информации во время проверки на благонадежность, процесс тонкий и специфический. Мы готовы прийти вам на помощь.
