Литва оштрафовала криптокомпанию за помощь в обходе санкций

В начале июля 2024 года Литва оштрафовала криптовалютную компанию Payeer на рекордную сумму в €9,3 млн за помощь российским клиентам в обходе санкций. Это событие стало знаковым для всей криптовалютной отрасли и вызвало широкий резонанс в международной финансовой среде.

Сначала Эстония, потом Литва

Компания UAB Payeer была создана в Литве 20 октября 2022 года как оператор депозитарных кошельков виртуальной валюты и предоставляла услуги виртуальной биржи. Однако фактическая ее деятельность началась в январе 2023 года. Вероятной причиной активизации бизнеса в Литве стал отзыв лицензии у ее предшественника в Эстонии.

Служба по расследованию финансовых преступлений Литвы (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba, FNTT) установила, что компания владеет криптовалютной платформой Payeer.com. Последнюю часто использовали клиенты из РФ для осуществления транзакций в российских рублях из подсанкционных банков. Кроме этого, граждане и компании из России также пользовались услугами криптокошельков, управления счетами и хранения криптовалюты.

Нарушение идентификации клиентов

Согласно литовскому законодательству, компании с лицензией на предоставление виртуальных услуг обязаны проводить идентификацию клиентов. Однако UAB Payeer игнорировала это требование 1,5 года. С января 2023 года услугами криптобиржи воспользовались около 213 тысяч клиентов, а ее доход превысил €164 млн. FNTT пришла к выводу, что криптокомпания умышленно не проводила идентификацию клиентов, чтобы получить более высокий доход.

Нарушения UAB Payeer были признаны серьезными, и отягощающим обстоятельством стал отказ компании от сотрудничества с правоохранительными органами. В результате этого был наложен административный штраф в размере €8,236 млн.

Кроме вышеуказанных нарушений, были выявлены и нарушения MiFID. Компания не уведомляла FNTT об операциях клиентов или сделках с виртуальной валютой на сумму €15 000 и более. Были обнаружены недостатки во внутренней политике и процедурах внутреннего контроля, связанных с идентификацией и проверкой клиентов и бенефициаров, оценкой и управлением рисками, предоставлением отчетов и другими аспектами. За эти нарушения был выписан еще один штраф на сумму €1,06 млн.

Штраф, наложенный Литвой на UAB Payeer, стал важным сигналом для всей криптовалютной отрасли о необходимости соблюдения международных санкций и прозрачности финансовых операций. Этот случай подчеркивает значимость эффективного регулирования криптовалютного рынка и может привести к изменениям в подходах к контролю за криптовалютными транзакциями в глобальном масштабе. Следует отметить, что UAB Payeer имеет право обжаловать штраф.