Китайские банки ужесточают проверки платежей в юанях из стран, которые могут быть связаны с поставками товаров двойного назначения в Россию. Из-за усиленного контроля срок проведения крупных транзакций может затягиваться до 1-3 месяцев, некоторые переводы и вовсе блокируются. Финансовые организации КНР повышают строгость комплаенса, опасаясь вторичных санкций.
Китайские банки усиливают риск-политики
Дополнительные проверки платежей ввели многие крупные банки КНР, включая Bank of China и Chouzhou Commercial. Усиленное внимание уделяют транзакциям из ОАЭ, Гонконга, Индии, а также Казахстана, Грузии, Армении. Для проведения денежного перевода финансовые организации требуют документы, подтверждающие, что поставщик отгружает товары именно в той стране, из которой переводятся деньги. Если учреждение выявляет какие-либо связи с Россией, то операцию, скорее всего, отменят.
Более того, многие китайские банки отказываются обслуживать российские платежные карты. Например, «пластик» UnionPay Газпромбанка уже не принимают такие банки Китая:
- Bank of China;
- China Construction Bank;
- Industrial and Commercial Bank of China;
- Agricultural Bank of China.
Ограничения могут действовать в зависимости от региона или уровня взаимодействия конкретного банка с международной системой.
Тенденция к усилению комплаенса появилась в декабре 2023 года после принятия 12-го пакета антироссийских санкций. Тогда новые нормы включили вторичные меры для финучреждений, связанных с поддержкой военных действий в Украине. В первую очередь речь шла о банках, которые проводили платежи подсанкционных лиц и клиентов, занимающихся реэкспортом товаров двойного назначения в Россию.
Чтобы не попасть под санкции американского регулятора, многие китайские банки сформировали собственные отделы, отвечающие за усиление комплаенса и управление рисками при работе с физлицами и предприятиями, каким-либо образом связанных с РФ. С каждым обновлением санкционного режима они действуют все осторожнее: сейчас банки КНР предпочитают сотрудничать с собственными дочерними учреждениями и финорганизациями,с которыми у них есть корреспондентские связи.
Причем тут выборы в США?
На усиление компаенс-контроля китайских банков сильно повлияли результаты выборов в США. Финучреждения КНР не уверены, как будет действовать американский регулятор после прихода к власти республиканцев, поэтому перестраховываются, ужесточая проверки платежей. Ранее Дональд Трамп заявил, что планирует придерживаться жесткой политики по отношению к Китаю, усиливая экономическое давление на страну.
В таких условиях китайские банки сводят к минимуму любой риск попадания под вторичные санкции, не желая связываться с торговыми сделками, в которых фигурирует Россия или ее возможные страны-партнеры. В ближайшем будущем комплаенс финорганизаций КНР может еще больше ужесточиться в ответ на действия нового американского правительства.
Где лучше открыть банковский счет за границей, чтобы без проблем проводить платежи? Закажите персональную консультацию у наших специалистов, чтобы подобрать подходящую юрисдикцию и успешно вести международный бизнес.
