Ситуация с доступностью базовых финансовых услуг для российского бизнеса, занимающегося импортно-экспортными операциями, остаётся сложной. После введения широких санкций против России многие банки РФ вынужденно перестали работать с трансграничными платежами. Поэтому большая часть денежных потоков выполняется иностранными финансовыми структурами.
Но в последние 2 месяца также возникли проблемы. Причина — декабрьский указ президента США Джо Байдена, который упростил введение вторичных санкций против банков, сотрудничающих с Россией. Отказываться от выгодных корпоративных клиентов из РФ по собственной инициативе никто не станет. Но если банки, которые рискнут проводить транзакции в Россию, подпадут под вторичные санкции, последствия будут печальными.
Наши услуги в Китае: корпоративные счета для ввода-вывода средств из Китая.
Одним из первых примеров, когда крупный банк отказался от сотрудничества с российскими компаниями-импортёрами, стал китайский Chouzhou Commercial. Именно его компании из РФ использовали в качестве расчётного центра. Переводы были прекращены по всем базовым каналам — SWIFT, СПРС и CIPS.
Об этом стало известно вечером 6 февраля 2024 года. Информацию подтвердили в нескольких российских СМИ, официальных комментариев со стороны компетентных органов РФ и представителей компаний-импортёров пока не последовало. Были также остановлены операции с компаниями из Республики Беларусь.
Почему банк отказался от транзакций через систему SWIFT, понятно. Ситуация с российской СПФС (Система передачи финансовых сообщений) и китайской CIPS (Cross-border Interbank Payment System, Трансграничная межбанковская платёжная система) менее ясная. Эксперты утверждают, что такие переводы отражены в отчётности банка, потому их можно отследить. Вероятность этого не очень высокая (нужен запрос контрагента компании-импортёра), но она есть.
Некоторые российские клиенты банка Chouzhou Commercial сообщили о том, что предупреждения об отказе от сотрудничества они получили ещё на прошлой неделе. Такие письма нельзя расценивать как официальные уведомления. Но даже если бы это так и было, особого пространства для манёвра у российского бизнеса всё равно не оставалось. За несколько дней подготовить и запустить альтернативные каналы платежей невозможно.
Наши услуги в Китае: компании в Гонконге + счёт в банке Китая.
Ещё один неприятный момент касается календаря. В Китае год начинается 10 февраля, это событие празднуют не меньше 2 недель. На это время любая деловая активность практически замирает, потому поставки из Китая могут надолго прекратиться. Альтернативные схемы возможны, но быстро их настроить крайне сложно.
Наши эксперты попробовали разобраться в ситуации и выяснили, что со значительными трудностями с финансовым обслуживанием столкнулись российские корпоративные клиенты других банков. После публикации указа Джо Байдена некоторые финансовые учреждения усилили комплаенс процедуры для компаний из РФ, закрыли им валютные счета или усложнили проведение платежей.
То, что такие меры применяются к юридическим лицам, которые не указаны в санкционных списках, особой роли не играет. Банку проще отказать в сотрудничестве российским клиентам, чем ставить под удар весь бизнес. И если ситуация с санкциями не улучшится, ограничения и запреты будут только усиливаться.
Наши услуги в Китае: регистрация иностранной компании в Китае.
Однако есть и другая точка зрения, более оптимистичная. Сам факт отказа Chouzhou Commercial Bank от сотрудничества с российскими компаниями не подвергается сомнению. Но вот значимость этого конкретного банка для импортёров из РФ совсем не очевидна. В России по-прежнему работает несколько крупных китайских банков, хотя с момента указа Джо Байдена прошло уже полтора месяца.
Как ситуация будет развиваться дальше, пока неясно. Если примеру Chouzhou Commercial Bank последуют другие значимые банки, российским импортёрам придётся либо уходить из Китая, либо осваивать альтернативные финансовые схемы, надёжность и законность которых вызывает вопросы.
Если же дело ограничится усилением процедур комплаенса, а отказ от сотрудничества не станет системным, больших проблем удастся избежать. Как минимум в краткосрочной перспективе. Учитывая тесные связи России и Китая, значительный объём двусторонней торговли и формальный нейтралитет КНР, второй вариант представляется более вероятным.
Наши услуги в Китае: бесплатная консультация по открытию компании.
