DLT-лицензия на Гибралтаре: как получить и зачем это нужно

DLT регулирование пока еще не приобрело повсеместный характер. Однако многие страны признали, что криптоиндустрия – это перспективное направление и  пытаются вывести деятельность тематических предприятий в правовое поле. С 1 января 2018 года Гибралтар тоже предлагает крипто-биржам и прочим предприятиям, которые используют технологии распределенного реестра для хранения и передачи ценностей других лиц, оформить разрешительный документ. Что собой представляет DLT-лицензия на Гибралтаре и насколько сложно получить её иностранным предпринимателям?

Противоречивая крипто индустрия

Многие эксперты финансового сектора рассматривают криптоидустрию как угрозу экономической безопасности. Ведь криптовалюта полностью децентрализована, а контроль и эмиссия за ней осуществляются на основе криптографических методов. Владельцев крипто валютных кошельков идентифицировать очень сложно. Подобные условия являются оптимальными для поддержки финансового терроризма, так как появляется возможность быстро, безопасно, а главное анонимно переводить денежные средства. Еще одна угроза – это отмывание или легализация средств, добытых незаконным путем. Ведь если существует надежное платежное средство, которое законом не регулируется, то появляется возможность для легализации денег.

При этом многие страны запретили криптовалюту. Например, в Кыргызстане, Эквадоре, Румынии, Эквадоре, Вьетнаме, Тайване, действует запрет на криптовалюты. Даже прогрессивный Китай принял запрет на криптобиржи и ICO.

Но в то же время ряд стран признал, что за блокчейн и технологиями распределенного реестра будущее. Среди них и Гибралтар, который с января 2018 года предлагает предприятиям, использующим блокчейн, оформлять DLT-лицензию. Правила являются поворотным моментом для крипто индустрии в целом.

Законодательная база Гибралтара

Стоит сразу отметить, что Гибралтар не занимается регулирование криптовалют, а только регулированием бизнеса в сфере финансов с использованием цифрового распределенного реестра (DLT). Чтобы зарегистрировать свою компанию в Гибралтаре, которая будет работать в этой сфере, необходимо будет получить и разрешительный документ этой категории. Регулятор разработал девять основных принципов, которым должна соответствовать компания-соискатель. При рассмотрении заявки на лицензию DLT применяется гибкий дискреционный подход.

Регулятор (FSC) несет ответственность за выдачу лицензий и следит впоследствии за выполнением правил DLT компаниями-лицензиатами. Основная цель лицензирования  — создание безопасной среды для бизнеса, защита потребителей и сохранение репутации государства как надежного  и стабильного глобального делового центра. Такой подход, основанный на девяти принципах, был разработан для обеспечения надежной структуры с оптимальным уровнем гибкости, который и необходим такой стремительно развивающейся отрасли.

9 принципов регулятора

• Порядочность и честность. Поставщики DLT-услуг и претенденты на такие лицензии обязаны вести себя профессионально и прозрачно как внутри компании, так и в общении с клиентами. Своими действиями провайдеры не должны наносить вред репутации Гибралтара.
• Забота о клиентах. Провайдеры должны всегда ставить интересы клиентов на первое место. Предоставлять им информацию в максимально доступной форме, быстро реагировать на жалобы, всегда предупреждать о возможных конфликтах интересов.
• Наличие ресурсов. На этот счет не существует конкретных требований по размеру денежных и адекватного капитала, внутренних процедур, страхования средств клиентов. Ресурсы поставщика оцениваются индивидуально.
• Грамотное управление рисками. Этот пункт дополняет предыдущий. Провайдер должен разработать программу по борьбе с возможными рисками.
• Надежная защита клиентских активов. Поставщик должен адекватно и грамотно вести документацию, обеспечить сохранность данных и средств клиентов.
• Корпоративное управление. Продуманная внутренняя структура, контроль и общая корпоративная культура должны быть на высоте.
• Кибербезопасность. Надо обеспечить беспрецедентный уровень безопасности, быстро реагировать на возможные угрозы.
• Борьба с финансовыми преступлениями. Провайдер обязан провести тщательную проверку клиента в соответствии с Законом о преступной деятельности 2015 года.
• Антикризисный план. Претендент должен быть готовым к непредвиденным обстоятельствам и свернуть бизнес как платежеспособный и  упорядоченный поставщик, если понадобится такая необходимость.

Кому необходимо позаботиться о наличии крипто лицензии: крипто обменники, поставщики кошельков, компании, оказывающие услуги по хранению активов при помощи технологий распределенного реестра, торговые площадки на базе DLT. Эксперты нашего портала помогут с получением крипто лицензии Гибралтара. 

Почему стоит получить DLT-лицензию Гибралтара

Наличие такого документа является хорошим способом для крипто-компаний показать своим контрагентам и клиентам, что они являются надежными игроками, которые ведут бизнес в соответствии с международными стандартами, учитывая текущую волатильность и нестабильность крипто индустрии. Также компании получают доступ к банковскими услугам.

Престижность юрисдикции также имеет значение. Многие крупные игроки в сфере DLT-технологий имеют именно местную лицензию (Крипто-биржа CEX.IO Coinfloor Covesting, Quedex).

В стране функционирует четкая налоговая система, действую низкие налоговые ставки, прозрачное регулирование. К каждому претенденту на лицензию практикуется индивидуальный подход.

Как получить DLT-лицензию на Гибралтаре

За все время действия лицензии ее удалось получить только небольшому количеству компаний(13). Хотя претендентов было больше. Такая выборочность еще раз доказывает серьезный подход регулятора к возможным лицензиатам. Да, получить такое разрешение нелегко. Однако эти усилия, несомненно, оправдаются.

Для тех, кто все-таки решил попытаться получить этот разрешительный документ, следует знать о таких требованиях со стороны регулятора:

• Наличие экономического  присутствия(substance). Необходим офис на территории юрисдикции, операционное представительство, местный штат, директора. Также необходимо будет доказать, что руководство компании осуществляется именно из Гибралтара.
• Соответствие всем девяти принципам регулятора.

Компания-претендент должна доказать регулятору, что готова к полноценному выполнению рабочих обязанностей, имеет необходимые мощности, а также финансовые ресурсы. Следует подать соответствующую заявку, которая будет рассматриваться на протяжении  трех месяцев. На первоначальном этапе комиссия оценивает бизнес на основе предоставленных документов. Оценивается бизнес-модель, заявитель уведомляется о результатах оценки, предоставляются рекомендации по поводу улучшения бизнеса. Здесь же претендента уведомляют о дополнительных бумагах, оплате пошлины и прочих нюансах.

Подавать заявление могут лишь те претенденты, кто получил заключение о прохождении первоначальной оценки. Специальное подразделение, ответственное за блокчейн Risk and Innovation team, помогает осуществить первоначальную оценку. Эта организация оценивает, попадает ли компания под новое регулирование.

Размер вступительного взноса зависит от сложности заявки. За первоначальную оценку также стоит платить 2000 фунтов. Эти деньги не возвращаются.

Если заявитель прошел первоначальную оценку, то он приглашается GFSC на презентацию и серию интервью. Регистрационный взнос – от 10 тыс. до 30.тыс. фунтов стерлингов.

Из документов понадобятся: копии паспортов, подтверждения адреса проживания, подробный бизнес план, информация обо всех важных членах компании.

Новое регулирование не распространяется  на ICO, а касается только тех участников рынка, которые используют блокчейн-технологии для хранения ценностей клиентов. Если отдельные субъекты уже имеют лицензию на осуществление финансовой деятельности, то им не надо получать еще и лицензию поставщика DLT услуг в Гибралтаре.