FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — запускает целевую проверку стран со значительной деятельностью поставщиков услуг виртуальных активов. Организация намерена ускорить устранение пробелов в регулировании криптовалютного сектора. Первые результаты она опубликует в июне 2027 года, следующие — в октябре. Решение FATF приняла 30 октября 2026 года.
Для предпринимателей, которые открывают криптовалютную биржу, обменный сервис или другой бизнес с виртуальными активами, главный вопрос — насколько устойчивы правила выбранной страны. Низкая стоимость регистрации мало помогает, если вскоре придется пересматривать процедуры проверки клиентов и бюджет на соблюдение требований.
Что проверит FATF
Согласно официальному сообщению FATF, проверка затронет прежде всего юрисдикции со значительной деятельностью VASP — поставщиков услуг виртуальных активов. При отборе организация учтет текущий статус оценки стран.
FATF сосредоточится на внедрении действующих стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. После проверки организация предусмотрела последующий мониторинг и ускоренную отчетность об устранении недостатков.
Что решение означает для криптокомпаний
Практический вывод для бизнеса: при выборе юрисдикции стоит оценивать не только возможность получить лицензию, но и требования к дальнейшей работе. Значение имеют проверка клиентов и происхождения средств, контроль операций, отчетность и взаимодействие с регулятором. Конкретные обязанности зависят от местного законодательства и набора услуг компании.
Проверка FATF может подтолкнуть отдельные страны к пересмотру правил или усилению надзора. Пока речь идет о возможном последствии: сообщение организации не устанавливает новых обязанностей непосредственно для криптокомпаний.
Если вы планируете регистрацию или уже ведете криптобизнес за рубежом, проверьте, какие требования действуют для вашей модели работы и какие изменения готовит местный регулятор. Бюджет запуска должен покрывать не только оформление компании и лицензии, но и выполнение требований после начала операций.
Есть вопросы? Обратитесь к нашим экспертам за бесплатной консультацией.
