Что такое интродьюсерские услуги по открытию иностранного банковского счета?

Счет для обслуживания денежных потоков является обязательным атрибутом в каждом бизнесе. Причем сегодня предпринимателям недостаточно иметь один счет в одном банке. Необходимость развития деятельности и диверсификации денежных потоков обязывает искать новых финансовых партнеров.

Обилие участников рынка заметно снижает эффективность самостоятельного выбора. Ведь каждый банк, каждая платежная система либо необанк устанавливают свои требования (с учетом законодательства) и по-своему организовывают процедуру открытия счета. Избежать трудностей, связанных с выбором финучреждения, а также сэкономить время и денежные ресурсы позволяют интродьюсерские услуги.

Причины роста популярности интродьюсерских услуг

С ростом и ужесточением требований среди банков и платежных систем в мире, компаниям и физлицам становиться все сложнее получить доступ к качественным финансовым услугам. Период, когда клиент выбирал банк уже «канул в Лету». Сегодня совсем не удивляют ситуации, когда финансовое учреждение может отказать в обслуживании. И это речь идет не о кредите, а о простом открытии расчетного/личного счета.

Мировая борьба с деофшоризацией, повсеместное внедрение более жестких принципов и процедур, связанных с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма (Anti-money laundering, AML), правил KYC (Know your customer или client) позволяет банковским учреждениям, если возникают подозрения в нарушении законодательства в сфере AML:

• отказывать клиентам в обслуживании;
• блокировать счета и «заморозить» остатки средств.

Дальше клиенту нужно доказывать, что он не нарушал закон, чтобы получить доступ к финансовым продуктам за рубежом.

Интродьюсерские услуги по открытию иностранных счетов позволяют избежать подобных неприятностей. Почему? По следующим причинам:

• предоставляются опытными экспертами;
• эксперты в совершенстве знают требования и правила AML;
• за длительный период деятельности эксперты в совершенстве изучили требования и процедуры иностранных платежных учреждений;
• интродьюсеры контактируют с ведущими финансовыми экспертами и аналитиками;
• интродьюсеры владеют информацией об участниках рынка.

Почему лучше пользоваться услугами интродьюсера:

Экономия времени 

Обилие участников финансового рынка создает сложности выбора. Предпринимателю трудно выбрать финансовое учреждение для сотрудничества. Сами поиски отнимают время, причем не факт, что они увенчаются успехом.

Не нужно тратить ресурсы на изучение рынка 

Анализ рынка– это очень большие расходы.

Снижается риск отказа

Найти платежные организации с нужными условиями и удобным интерфейсом – это еще полдела. Главное – подготовить документы с учетом требований потенциального партнера. Отделы комплаенса, юристов, безопасности тщательно подходят к изучению клиентов и его бизнеса. Любая неточность или ошибка сведет на нет все усилия, потраченные на поиски, подготовку документов для открытия счета.

Уменьшается вероятность контакта с мошенниками либо неплатежеспособными организациями 

Много платежных организаций становятся банкротами и уходят с рынка, но на их место приходят мошенники, которые могут завладеть средствами клиентов. Сотрудничество с интродьюсерами поможет избежать подобных связей. 

Главные задачи интродьюсера:

• правильно оценить требования и задачи клиента;
• найти банки, платежные системы, необанки, где клиент сможет открыть счет для решения своих задач;
• подготовить заявку и документы;
• подать документы и формы в платежные учреждения для открытия счета(ов).

Интродьюсерские услуги по открытию счета: описание процесса

Компания-интродьюсер тратит значительные усилия для решения задач своиего клиента. Эксперты проводят очень большую работу, куда входит:

• помощь в заполнении форм pre-approval, чтобы правильно сделать анализ профиля клиента;
• проверка данных заявителя по имеющимся базам;
• анализ более 200 платежных заведений;
• переговоры с представителем каждого фининститута, необанка или платежной системы;
• запрос требований и документов необходимых для открытия аккаунта;
• помощь в заполнение анкеты, заявления, других форм необходимых для формирования счета;
• отправка документов и контроль их получения представителями платежного учреждения;
• контакт с представителем банка/платежной системы/необанка: ответы на вопросы служб, контроль на всех этапах регистрации аккаунта.

Эксперты компании Offshore Pro Group сопровождают клиентов на всех этапах открытия счета. Мы помогаем зарегистрировать личный или корпоративный счет, обосновано объясним плюсы и минусы того или иного платежного учреждения.