Учитывая текущую экономическую ситуацию, потребность в услуге передачи активов в доверительное управление, постепенно увеличивается среди граждан России. Но когда дело доходит до выбора компании, многих интересует, чем услуги семейного офиса отличаются от типичного траста. Ключ к разгадке, кроется в названии, поскольку семейный офис сосредоточен на двух главных функциях: семья + ее богатство.
Зачем создавать семейный офис в Швейцарии?
Услуга “семейный офис” или Family Office — нацелена на предоставление индивидуальных решений для клиентов категории HNWI. Такие компании предлагают комплекс решений — от управления капиталом до планирования благотворительности. Какие ценности можно передать в такой офис:
- деньги;
- недвижимость;
- драгоценности;
- бизнес и т. д.
Отвечая на вопрос зачем нужен семейный офис, можно ответить так — это услуга, которая позволяет одному или нескольким поколениям управлять и приумножить свое богатство. Поскольку распоряжение капиталом — это непростая задача, а тем более не быстрая. Процесс может поддерживаться внешней компанией.
Чего хотят клиенты Family Office
Конкретные потребности отдельного лица либо целой семьи, отличаются. На начальном этапе важно понять, каков состав активов, как они хранятся и где (юрисдикции)? Каковы возможности, цели членов одного поколения и как это может измениться в будущем?
Насколько важна административная поддержка, технический совет? Нужен ли кто-то, кто действительно будет способствовать принятию важных решений, включая долгосрочную стратегию?
Ответив на эти вопросы, можно приступать к выбору компании, которая способна оказать услуги доверительного управления активами, включая услугу “Семейный офис”.
Типы семейных офисов
- Односемейный — это частная компания, которая управляет финансовыми делами одной семьи. Из функционала отметим: инвестиции, трастовая структура с доверительным управлением всеми ценностями.
- Многосемейный — управляет финансами, имуществом двух, трех семей, обязательно связанных между собой.
6 причин использовать семейный офис в Швейцарии
Для граждан России и Украины озабоченность по поводу сохранения капитала и планирования преемственности в бизнесе продолжает расти. По этой причине богатые люди все чаще оценивают преимущества открытия швейцарского Family Offic.
Эти государства имеют одну общую проблему — стабильное ухудшение экономической, политической ситуации, а также, проблему с ликвидностью банковского сектора.
И россияне, и украинцы боятся доверять деньги сомнительным компаниям на территории своих стран, поэтому, услуга family office в Швейцарии сегодня актуальна, как никогда. Ниже приведем 6 веских причин для открытия family office
#1 Причина — структура управления
Family Offic позволяет обеспечить прозрачные структуры управления. С их помощью можно решать вопросы, связанные с распределением благосостояния без конфликтов. Офис также позволяет увеличить конфиденциальность, т.к. все полномочия по структурированию активов и их правильному распределению получает организация, а не одно лицо.
#2 Причина — выравнивание интересов
Позволяет обеспечить согласование интересов между финансовым консультантом и конкретной семьей.
#3 Причина — получение высокой доходности
За счет принятия единых решений по распределению активов, достигается высокая доходность. При грамотном расчете, можно вычислить вероятную погрешность рисков инвестиционных решений.
#4 Причина — разделение активов
Услуга швейцарского Family Office допускает разделение между: бизнесом, имуществом, богатством клиента.
#5 Причина — объединение рисков
Услуга предусматривает консолидацию рисков, отчетность. Эти опции помогают эксперту принимать эффективные решения для достижения инвестиционных целей семьи.
#6 Причина — дополнительные услуги
Family Office способен координировать дополнительные профессиональные услуги, включая: налогообложение, имущественное планирование, образование, коммуникации, благотворительность.
Услуги семейного офиса
Финансовое планирование содержит:
- оценку текущего/общего финансового положения
- точное выявление целей, философии семьи
- детальное распределение активов, определение сочетания инвестиций на рынке капитала и не связанных инвестиций с рынком капитала
- подбор / поддержку банковских решений (открытие швейцарского банковского счета, подбор тарифного плана, функционала)
- управление ликвидностью клиента
- точное определение профиля риска клиента, его активов
- выполнение комплексной проверки инвестиций
- формирование / предоставление прогнозов, отчетности
Бюджет и жизненный цикл содержит:
- распоряжение недвижимостью за границей, яхтами, другим видом транспорта
- анализ краткосрочных, среднесрочных требований к ликвидности
- анализ долгосрочных целей
Банковское направление:
- подбор финансового учреждения
- открытие счета в швейцарском, европейском, оффшорном банке
- контроль над всеми банковскими счетами (контроль платежей, выплат дивидендов, окончания инвестиционных проектов)
Как создать семейный офис в Швейцарии?
Эксперты Offshore Pro Group готовы ответить на все вопросы, связанные с трастами, фондами и доверительным управлением капитала. Чтобы узнать подробнее, рекомендуем оставить контакты в форме, указанной выше.
