Открыть брокерский счет: доступ к мировым рынкам для частных инвесторов и компаний

Инвестору, который работает с несколькими рынками — например, американскими акциями, европейскими облигациями или биржевыми инвестиционными фондами, — часто приходится пользоваться услугами разных брокеров. Из-за этого усложняется отчетность, нередко растут операционные расходы, а управление портфелем становится менее удобным. Через один мультивалютный брокерский счет можно работать с разными классами активов: доступны 50+ рынков, 8 классов активов и более чем 1 млн финансовых инструментов.

Специалисты International Wealth помогут подготовить заявку на открытие счета, собрать документы и пройти комплаенс-проверку.

Кому подходит открытие брокерского счета

Платформа ориентирована на опытных частных инвесторов, семейные офисы, управляющих активами, банки, брокеров и других профессиональных участников рынка.

Брокерская группа включает несколько юридических лиц. Каждое из них работает по лицензии и проходит надзор в своей юрисдикции: на Кипре, Мальте, в Великобритании и Гонконге. Поэтому перед подачей заявки важно проверить, через какое юрлицо может обслуживаться инвестор или компания.

У каждой структуры есть перечень стран и территорий, клиентов из которых не принимают. При проверке учитывают гражданство, страну проживания, место регистрации компании и тип счета.

Брокерский счет подойдет:

• Частным инвесторам с капиталом от 10 000 EUR, которые хотят работать на нескольких мировых рынках через один счет.
• Компаниям, которым нужен корпоративный брокерский счет для управления инвестиционным портфелем.
• Семейным офисам и управляющим активами, работающим с диверсифицированными портфелями.
• Профессиональным трейдерам, которым важны доступ к разным классам активов и единая платформа для торговли.

Перед подачей заявки важно определить, какие инструменты и валюты потребуются для работы со счетом. Эти данные нужны для подготовки анкеты и документов для индивидуального или корпоративного счета.

Возможности платформы

Платформа дает доступ к разным классам активов через один мультивалютный счет: всего доступно более 1 млн инструментов на 50+ рынках. В их числе — свыше 70 000 акций и биржевых инвестиционных фондов (ETF), более 50 валютных пар, свыше 3 000 фьючерсных контрактов на CME, NYMEX, EUREX и других площадках, более 25 000 уникальных тикеров опционов, драгоценные металлы, а также от 20 000 государственных и корпоративных облигаций с возможностью расширения списка до 300 000 по запросу.

Тарифы зависят от класса актива. Комиссии по акциям и ETF начинаются от 0,02 USD за акцию, спреды по валютным парам — от 0,3 пункта, комиссии по фьючерсам и опционам — от 1,5 USD за контракт, по металлам — от 0,005%, по облигациям — от 9 базисных пунктов. Комиссия за хранение акций и ETF не взимается. По другим инструментам условия хранения нужно проверять отдельно.

Для торговли используется собственный терминал платформы. Он доступен на компьютере, в браузере и на мобильных устройствах. Платформа также поддерживает FIX/HTTP API — интерфейсы для подключения торговых алгоритмов и внешних систем.

Счет поддерживает несколько валют, включая EUR, USD, GBP, CHF, PLN, CZK и AUD.

Требования к минимальному депозиту

Минимальный первоначальный депозит для индивидуального счета составляет 10 000 EUR (или эквивалент в другой доступной валюте), для корпоративного — 50 000 EUR (или эквивалент).

Вносить всю сумму одним переводом не обязательно. Торговать с реальными активами можно после того, как на счете будет минимальная сумма.

До пополнения можно использовать демосчет. Он не требует вложений: вместо реальных денег в терминале доступны виртуальные средства. Такой режим помогает изучить интерфейс и доступные инструменты без риска для собственных средств, но часть бирж может быть недоступна.

Документы для открытия индивидуального счета

Для открытия и верификации индивидуального торгового счета нужно подтвердить личность и адрес проживания. 

Сначала потребуется заполнить анкету KYC (Know Your Customer) — стандартную форму для проверки данных клиента. После этого система переходит к загрузке документов. Дополнительные файлы можно добавить позже в личном кабинете.

Для подтверждения личности подойдет один из документов:

• действующий загранпаспорт — нужно загрузить первые две страницы, чтобы были видны все четыре угла документа (если подпись владельца находится на отдельной странице, ее тоже нужно приложить);
• национальное удостоверение личности — обе стороны;
• вид на жительство — обе стороны;
• водительское удостоверение — для стран ЕС и ЕЭЗ, обе стороны.

Документ должен содержать полное имя, гражданство, дату и место рождения, дату выдачи и срок действия. Скан нужен цветной и четкий. Если в документе нет даты окончания, платформа считает его действительным в течение 5 лет с даты одобрения заявки.

Также понадобится фотография с документом, удостоверяющим личность. Ее нужно сделать при хорошем освещении, чтобы все данные были видны.

Для подтверждения адреса проживания подойдет:

• счет за коммунальные услуги;
• выписка с банковского или иного финансового счета;
• официальная корреспонденция от центрального или местного государственного органа;
• документ, удостоверяющий личность, если в нем четко указан адрес проживания.

Документ для подтверждения адреса должен содержать полное имя, адрес проживания и дату. Он должен быть выдан не более чем за три месяца до подачи заявки. Исключение — удостоверение личности с адресом проживания: на него это ограничение не распространяется.

Платформа не принимает счета за мобильную связь и выписки по кредитным картам. Рукописные данные (например, дата на счетах за коммунальные услуги) тоже не подходят. Один документ нельзя использовать одновременно для подтверждения личности и адреса — нужны два разных файла.

Обычно документы рассматривают в течение 1–2 рабочих дней. Если проверка занимает больше времени, можно обратиться к аккаунт-менеджеру.

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом WhatsApp Telegram

Документы для открытия корпоративного счета

Для открытия корпоративного торгового счета проверяют документы компании и связанных с ней лиц: директоров, акционеров, конечных бенефициаров, уполномоченных подписантов и доверенных лиц. Если в структуре есть траст, подтвердить личность и адрес также должны учредитель, протектор и доверительный управляющий.

Документы о компании

Сначала нужно подтвердить регистрацию компании. Для этого подойдет свидетельство о регистрации или актуальная выписка из реестра. В документе должны быть указаны название, регистрационный номер и дата регистрации компании, а выписка должна быть выдана не более чем за 3 месяца до подачи заявки. Также понадобятся устав и учредительный договор (Memorandum and Articles of Association), а при наличии — внутренние регламенты компании (By-Laws).

Отдельно подтверждают регистрационный адрес. Для этого можно предоставить сертификат о зарегистрированном офисе (Certificate of Registered Office), сертификат о составе и статусе компании (Certificate of Incumbency), выписку из реестра или другой юридический документ с адресом. Срок давности — не более 6 месяцев.

Если фирма зарегистрирована больше года назад, также нужно подтвердить ее действующий статус. Подойдет сертификат, подтверждающий, что компания зарегистрирована и не исключена из реестра (Certificate of Good Standing), сертификат о составе и статусе (Certificate of Incumbency) или выписка из реестра. Для организаций, созданных в текущем календарном году, это требование начнет действовать со следующего года.

Директора, акционеры и бенефициары

Состав директоров подтверждают документом с актуальными данными: реестром директоров (Register of Directors), сертификатом о директорах (Certificate of Directors), сертификатом о составе и статусе компании (Certificate of Incumbency) либо выпиской из официального реестра. Документ должен быть не старше 6 месяцев.

Сведения о конечных бенефициарных владельцах должны быть указаны в реестре акционеров или участников, сертификате об акционерах (Certificate of Shareholders), сертификате о составе и статусе компании (Certificate of Incumbency) либо выписке из официального реестра. Документ также должен быть не старше трех месяцев.

Если в структуре есть номинальный акционер, дополнительно предоставляют декларацию о доверительном владении или трастовый договор, а также документы, подтверждающие личность и адрес реального бенефициара. 

Важно учитывать, что брокерская группа не открывает счета компаниям, которые выпустили акции на предъявителя (bearer shares).

Доверенность

Если от имени компании действует уполномоченное лицо, потребуется доверенность (Power of Attorney, POA). В ней должны быть указаны полномочия на открытие счета, управление счетом, вывод средств, подписание форм и представление интересов компании перед инвестиционными и другими финансовыми организациями.

Срок действия зависит от условий доверенности. Она может быть выдана на определенный период или действовать бессрочно, пока компания ее не отзовет.

Документы физических лиц

Для физических лиц, связанных с компанией, нужен такой же комплект документов, как для индивидуального счета: подтверждение личности и адреса проживания. Это касается индивидуальных директоров, акционеров, участников и бенефициаров с долей от 25%, уполномоченных подписантов, доверенных лиц, а также учредителей, протекторов и доверительных управляющих в трастовых структурах.

Дополнительные данные

Для корпоративного счета нужен идентификатор юридического лица (Legal Entity Identifier, LEI). Если у компании нет этого кода, эксперты International Wealth помогут подать заявку на его выпуск. Стоимость услуги — от 1 650 EUR, продление — от 1 500 EUR.

В заявке также указывают налоговый идентификационный номер компании (Tax Identification Number, TIN). Если компания относится к пассивным нефинансовым организациям, дополнительно раскрывают налоговое резидентство контролирующих лиц и их TIN.

Если среди директоров или акционеров есть компания, а не физлицо, по ней тоже нужно предоставить корпоративные документы. Для регулируемых финансовых организаций могут понадобиться лицензия и документы, которые подтверждают раздельный учет клиентских и собственных средств. Если счет открывает фонд, дополнительно запрашивают меморандум о размещении (Offering Memorandum). При наличии субфондов по ним тоже нужны отдельные документы.

Срок рассмотрения

В некоторых случаях после первичной проверки могут запросить дополнительные документы. Если комплект соответствует требованиям, заявку обычно одобряют в течение одного рабочего дня.

Ограничения по странам гражданства, резидентства и инкорпорации

Возможность открыть счет зависит от того, какое юридическое лицо будет рассматривать заявку. У каждой структуры есть свой список стран и территорий, клиентов из которых не принимают на обслуживание: комплаенс-отдел проверяет страну проживания, гражданство, место регистрации компании и тип счета.

Например, структуры под кипрской и мальтийской лицензиями не принимают резидентов и компании из России и Беларуси, а также граждан и резидентов КНДР, Ирана и Мьянмы. Для гонконгской и британской структур действует дополнительное ограничение: через них не получится открыть счет жителям Крыма, Луганской, Донецкой, Херсонской и Запорожской областей.

Обращайтесь за бесплатной консультацией к специалистам International Wealth: эксперты уточнят возможные ограничения на этапе первичной консультации и заранее проверят, через какое юридическое лицо может рассматриваться заявка с учетом гражданства, резидентства и структуры бизнеса клиента.

Усиленная проверка для отдельных юрисдикций

Если заявитель, компания или бенефициар связаны со страной, которую ЕС относит к высокорисковым юрисдикциям по правилам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, заявка проходит усиленную комплаенс-проверку (Enhanced Due Diligence). В таком случае могут запросить подтверждение источника происхождения средств: банковские выписки, документы о продаже активов, налоговые декларации и другие данные, которые подтверждают легальность капитала, вносимого на счет.

Усиленную проверку также применяют к политически значимым лицам (Politically Exposed Persons, PEP) независимо от страны происхождения.

Процесс открытия счета

Специалисты International Wealth сопровождают открытие счета на всех этапах: от первичной проверки ограничений до подачи заявки, прохождения комплаенса и первого пополнения. 

Шаг 1. Консультация и проверка ограничений

Анализируем цели инвестора или компании, гражданство и резидентство заявителя, структуру бизнеса и планируемые инструменты для торговли. На этом этапе проверяем, нет ли ограничений по стране проживания, гражданству или месту регистрации компании, и определяем, через какое юридическое лицо может рассматриваться заявка.

Шаг 2. Заполнение анкеты и сбор документов

Помогаем заполнить анкету: в ней указывают данные о финансовом положении, инвестиционном опыте, источниках дохода и планируемой работе со счетом. Затем формируем комплект документов для индивидуального или корпоративного счета с учетом требований выбранного юридического лица.

Шаг 3. Подача заявки и загрузка документов

Загружаем подготовленные документы в личный кабинет и проверяем качество файлов. Сканы должны быть четкими, актуальными и без парольной защиты: защищенные файлы не принимают к рассмотрению. Если проверяющий отдел запрашивает дополнительные данные, помогаем подготовить ответ.

Шаг 4. Прохождение комплаенс-проверки

Сопровождаем заявителя на этапе комплаенс-проверки (Due Diligence). При необходимости помогаем подготовить подтверждение источника средств, ответить на уточняющие вопросы и согласовать дальнейшие действия с персональным менеджером счета.

Шаг 5. Одобрение заявки, пополнение счета и начало торговли

После одобрения заявки счет становится доступен в личном кабинете. Чтобы перейти к торговле реальными активами, нужно пополнить его на сумму не ниже минимального порога. При необходимости эксперты International Wealth помогают организовать первый перевод средств.

Стоимость услуг

Стоимость сопровождения при открытии счета зависит от его типа, юрисдикции обслуживания, структуры владения и объема комплаенс-проверки. 

Часто задаваемые вопросы 

Планируете торговать и инвестировать на международных рынках?

Перед открытием счета важно заранее проверить ограничения, требования к документам и возможные вопросы по источнику средств. Эксперты International Wealth помогут подготовить заявку с учетом гражданства, резидентства и структуры бизнеса.