Мультиюрисдикционное управление активами: рабочие решения для бизнеса и частных лиц

В 2024 году мировой рынок управления активами оценивался в 469 млрд долларов США. По прогнозам, в период с 2025 по 2034 год среднегодовой темп роста составит 29,9%. Потребность в повышении эффективности и сокращении расходов стимулирует спрос на решения для управления активами во всех отраслях. Организации постоянно стремятся оптимизировать операции, сократить расходы и максимизировать отдачу от своих инвестиций. По мере роста затрат на приобретение и обслуживание активов компании все чаще внедряют передовые системы управления.

При этом анализ отрасли, проведенный Morgan Stanley в 2023 году, показывает, что компании по управлению активами ежегодно теряют 18% своих состоятельных клиентов из-за того, что не могут им предложить достаточно новых решений на международном рынке. Традиционных услуг управления капиталом сегодня уже недостаточно — клиенты заинтересованы в комплексных глобальных решениях. 

Мультиюрисдикционное управление активами — это стратегия управления капиталом, при которой активы размещаются в нескольких странах или юридических зонах для оптимизации налогообложения, защиты от рисков, диверсификации и повышения эффективности инвестиций. Аналитики выяснили, что компании, которые не ограничиваются только внутренними услугами, а практикуют предоставление мультиюрисдикционных услуг, удерживают клиентов в среднем на 12 лет дольше. Какие решения такого типа сегодня пользуются наибольшей популярностью?

Счета в зарубежных банках

В результате опроса Citigroup стало известно, что 76% состоятельных лиц имеют иностранные счета в банках сразу нескольких юрисдикций. Таким образом они диверсифицируют свои активы, расширяют финансовые возможности, упрощают бизнес-процессы.

Наши эксперты оказывают помощь в открытии таких видов счетов в иностранных банках:

• сберегательные;
• инвестиционные;
• мультивалютные;
• накопительные;
• счета для хранения драгоценных металлов;
• криптовалютные.

Записавшись на консультацию по подбору банковского счета, можно рассчитывать на полный спектр услуг: выбор юрисдикции, оптимального банка, типа счета и т. д. Наличие иностранного банковского счета (а лучше не одного, а нескольких в разных юрисдикциях) — это оптимальное решение в рамках реализации стратегии мультиюрисдикционного управления активами.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Услуги семейного офиса

Семейный офис — это специализированная организация, которая занимается финансовым, юридическим и административным сопровождением семьи с целью сохранения и приумножения капитала. В рамках управления активами семейный офис может выполнять следующие функции:

• финансовое и налоговое планирование;
• защита активов и юридическая поддержка;
• управление недвижимостью;
• благотворительность, планирование наследства;
• разработка инвестиционной стратегии.

Это могут быть как многосемейные организации, которые занимаются управлением состоянием нескольких семей, так и односемейные, соответственно, управляющие капиталом одной семьи.

Создание семейного офиса позволит защитить активы, снизить инвестиционные риски, обеспечить грамотное управление активами. 

Регистрация судов и яхт в оффшоре

Практика оформления морских судов в юрисдикциях с выгодным налогообложением, упрощенными регуляторными требованиями и конфиденциальностью владения позволяет получить налоговые преимущества, сохранить конфиденциальность, защитить активы.

Регистрация судов и яхт в оффшоре проходит в несколько этапов:

В каких юрисдикциях чаще всего регистрируют суда и яхты:

• Каймановы Острова;
• Маршалловы Острова;
• Белиз;
• Мальта;
• Панама;
• Острова Кука;
• Джерси;
• Грузия.

При реализации мультиюрисдикционной стратегии управления активами очень важно правильно выбрать юрисдикцию для оформления судна, с учетом всех юридических тонкостей.

Инвестиционная иммиграция

Инвестиционная иммиграция стала важнейшим компонентом современного управления активами. Согласно отчёту Knight Frank о частном капитале, 34% людей с очень высоким уровнем дохода имеют второй паспорт, а ещё 29% активно планируют его получить. 

Получить гражданство за инвестиции можно, внеся определенный вклад в экономику государства. Это может быть как безвозвратный единовременный взнос, та и возвратные инвестиции.
Какие схемы получения второго гражданства можно использовать:

• открытие бизнеса и набор местного персонала;
• покупка недвижимости, земельного участка в пределах выбранного государства;
• покупка государственных облигаций;
• капитализация венчурного/пенсионного или фонда по недвижимости;
• приобретение акций зарегистрированного предприятия;
• внесение определенной суммы на счет в местном банке.

В некоторых случаях используются комбинации безвозмездного взноса и возвратных инвестиций.

Инвестиции в зарубежную недвижимость 

Одним из безопасных и прибыльных способов распорядиться собственным капиталом считаются инвестиции в зарубежную недвижимость. 

Плюсы решения:

• Прирост стоимости и возможность получать доход от аренды.
• Возможность получить ВНЖ, ПМЖ или паспорт (все зависит от условий, которые предлагают иностранным инвесторам конкретные юрисдикции).
• Защита накоплений и диверсификация активов.
• Получение места для проживания на отдыхе (особенно, если объект находится в курортном регионе).
• Возможность с минимальными потерями передать недвижимость по наследству.
• Получение налоговых льгот за счет покупки недвижимости в стране с низкими налогами на аренду, прирост капитала, дарение.

Иногда юрисдикции предоставляют инвесторам право брать ипотечные кредиты по привлекательным ставкам, которые выгодно выделяются на фоне процентов по ипотеке на родине инвестора.

Регистрация оффшорной компании

Использование корпоративных структур в рамках управления активами позволяет защитить капиталы, настроить наследство, снизить налоговую нагрузку, защитить конфиденциальность, получить доступ к зарубежной банковской системе. 

Регистрация оффшорной компании возможна в таких юрисдикциях:

• классические налоговые гавани (Белиз, Сейшелы, Багамы, Каймановы Острова, Панама, Содружество Доминики);
• низконалоговые страны и территории (Гонконг, Кипр, ОАЭ, Сингапур, Мальта);
• страны ЕС;
• отдельные американские штаты (Вайоминг, Делавэр и т. д.);
• прочие страны.

Подходящая юрисдикция выбирается в зависимости от целей создания компании.

Регистрация трастов и фондов

Создание оффшорных трастов и фондов — это еще один эффективный инструмент в рамках мультиюрисдикционного управления активами. Чаще всего такие структуры создаются для защиты капиталов и минимизации рисков.

Но их можно использовать и для таких целей:

• наследственное планирование и передача активов;
• управление инвестициями;
• благотворительность;
• налоговая оптимизация;
• усиление уровня конфиденциальности.

Правильная настройка траста или фонда позволит получить максимум пользы от его создания.

Тенденции отрасли

Управление активами — важная часть финансовой отрасли, которая помогает частным лицам и организациям получать максимальную прибыль и сократить риски. С помощью инвестиционных стратегий и финансового планирования управляющие активами помогают клиентам достигать своих финансовых целей. Глобальная мобильность состоятельных людей продолжает расти, стимулируя спрос на второе гражданство и сложные трансграничные финансовые услуги.

Международное налоговое законодательство стремительно усложняется, что требует тщательного изучения и планирования, чтобы обеспечить соблюдение всех необходимых требований. Глобальная цифровизация вынуждает компании расширять свои технические возможности. 

Если учесть, что в ближайшие два десятилетия между поколениями будут переданы около 68 трлн долларов США (крупнейшие в истории цифры в этом секторе!), то услуги по планированию наследства будут очень востребованы.

Кому доверить управление активами?

Чтобы обеспечить рост, оптимизацию и защиту активов, необходимо правильно выбрать компанию, которая подскажет надежные способы сохранения и приумножения капиталов.

Критерии выбора:

• Репутация и надежность. Как долго компания занимается своей деятельностью?
• Доступные инструменты и стратегии. Это может быть инвестиционное гражданство, регистрация судов и яхт, открытие банковских счетов и т. д.
• Стоимость услуг, комиссии. Есть ли скрытые платежи за вход, выход, переводы между активами?
• Персонализация услуг. Разрабатывают ли специалисты компании индивидуальные стратегии управления активами?

Специалисты нашего портала успешно работают в отрасли оффшорной индустрии уже более 16-ти лет. За это время сформировалась мощная рабочая сеть из сотен партнеров в 82 странах мира. Также среди наших партнеров — 120 банков и платежных систем. В общей сложности нами обработано за это время более 45 000 запросов. 

Наши принципы работы:

• безопасность и надежность;
• оперативность;
• конфиденциальность;
• прозрачное ценообразование;
• разнообразие услуг;
• персонализированный подход.

Обратившись к нам, вы можете рассчитывать на лучшие решения для защиты и сохранения ваших капиталов!