Пребывание той или иной юрисдикции в «сером списке» Группы по разработке финансовых мер для борьбы с отмыванием денег (англ.: Financial Action Task Force on Money Laundering; FATF) — один из критериев, используемых предпринимателями-международниками и инвесторами при отсеивании иностранных площадок для внесения капиталовложений. В этот список попадают страны, не выполняющие критерии FATF в контексте противодействия отмыванию денежных средств и финансовой поддержке террористической деятельности. В конце июня 2024 года в него попало Княжество Монако. Турецкая Республика, напротив, список покинула.
Турция покидает «серый список»
Турция исключена из «серого списка» стран, находящихся под особым контролем FATF. По мнению экспертов данной организации, официальная Анкара достигла значительного прогресса в соответствующих сферах. Рейтинг Турции был понижен до фигуранта «серого списка» в 2021 году из-за опасений по поводу эффективности противодействия финансовым правонарушениям.
В частности, санкции в отношении официальной Анкары были введены за неспособность контролировать банковский сектор, сектор недвижимости и другие. Речь о секторах, уязвимых для отмывания денег и использования с целью финансирования таких группировок, как «Исламское государство» и «Аль-Каида», включенных в санкционный список ООН. Страны, включаемые в список проблемных, подвергаются усиленному контролю и должны активно сотрудничать с FATF для устранения обнаруженных экспертами организации недостатков.
Пересмотр состоялся после встречи группы экспертов FATF с турецкими властями для оценки прогресса в решении этих проблем. Итоговое решение было оглашено на пленарном заседании FATF, которое проходило в Сингапуре в период с 26 по 28 июня 2024 года. Это решение знаменует собой значительную победу министра финансов Турции Мехмета Шимшека, который руководил масштабной экономической реформой с момента назначения на пост после переизбрания президента Реджепа Тайипа Эрдогана в 2023 году.
В официальном заявлении базирующейся в Париже организации отмечается, что Турция добилась «значительного прогресса» в совершенствовании режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и «больше не подлежит усиленному мониторингу со стороны FATF».
По мнению экспертов, известие о снятии с Турции санкций увеличит инвестиционную привлекательность этой ближневосточной страны. В частности, ожидается активизация иммигрантов-инвесторов, оформляющих экономическое гражданство в Турции через покупку недвижимости депозит, капитализацию фондов (пенсионных/венчурных и т. д.) или открытие бизнеса и рабочих мест.
Исследования действительно показывают, что модернизация может привести к увеличению прямых иностранных инвестиций в направлении страны, с которых снимаются санкции. И официальная Анкара очень на это рассчитывает. По данным базирующейся в Стамбуле Ассоциации международных инвесторов (тур.: Uluslararası Yatırımcılar Derneği; YASED), поток прямых иностранных инвестиций (ПИИ) в турецкую экономику в первом квартале 2024 года составил $ 1,5 млрд. Это на целых 52% меньше среднеквартального показателя за 3 предыдущих года.
Ожидается, что это развитие событий укрепит международную репутацию Турции, потенциально способствуя росту не только ПИИ. Оно позитивно скажется на отношениях с европейскими и американскими государственными и частными институтами.
Эксперты прогнозируют, что значительная часть прироста ПИИ после исключения из списка проблемных юрисдикций будет направлена в сектор недвижимости. А поскольку местные строители сейчас снизили активность из-за дороговизны заемного капитала, дефицита кадров и ряда других факторов, имеющееся предложение будет быстро поглощено иностранными инвесторами. На фоне образовавшегося дефицита новые девелоперские проекты в Турции быстро вырастут в цене.
Помимо Турции, из списка проблемных юрисдикций в июне была исключена Ямайка. В феврале 2024 года организация также исключила из данного перечня Объединенные Арабские Эмираты.
Турки усиливают фискальный контроль после оглашения решения FATF
Интересно, что вскоре после исключения из «серого списка» FATF упомянутый министр Шимшек объявил о взятии на вооружение Турцией искусственного интеллекта (ИИ) для борьбы с массовым уклонением от уплаты налогов. Турки планируют использовать опыт Италии и США в этой сфере для сокращения случаев уклонения от уплаты налогов и финансового мошенничества.
Передовые технологии могут помочь властям выявлять правонарушения, число которых якобы участилось. По оценкам турецкого правительства, более половины компаний в Турции сообщают о прямых убытках или «символической» прибыли. По словам Шимшека, ближневосточная страна значительно отстает от 37 других государств-членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) с точки зрения суммы фискальных сборов, которые она получает в процентах от объема своей экономики (доля налогов в ВВП).
Турецкие власти также анонсировали реформу в сфере фискального законодательства. Министр Шимшек проводит публичную кампанию в защиту нового законопроекта, который приведет к введению дополнительных налогов и повышению ставок по уже существующим сборам. По его словам, дополнительные сборы и увеличение собираемости налогов имеют решающее значение для поддержания финансов страны в хорошем состоянии после мощных землетрясений в феврале 2023 года.
Княжество Монако попало под санкции FATF
Группа FATF контролирует усилия 200+ стран и территорий в контексте по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. На данный момент около 2 десятков юрисдикций включены в «серый список» этой организации, объединяющей многие государства: от США до Китая. В июне 2024 года в него вошли Княжество Монако и Венесуэла.
Власти обеих стран уже прокомментировали решение международной структуры, занимающейся борьбой с отмыванием денег и прочими финансовыми преступлениями. Они взяли на себя политические обязательства по работе с FATF и реализации плана действий по усилению эффективности финансового и налогового регулирования.
Монако считается самой развитой европейской юрисдикцией, попавшей под особый контроль данной организации. Княжество присоединилось к Болгарии: стране ЕС, находящейся в «сером списке» FATF.
Ожидается, что эта новость снизит привлекательность оформления резидентства в Монако в рамках программы для самодостаточных граждан третьих стран, требующей инвестиций в монегасскую экономику. В частности, каждому соискателю надлежит вложить значительные средства в местный рынок недвижимости и/или банковский сектор.
Прочие важные моменты доклада FATF
Организация призвала государства-члены принять контрмеры против Ирана и Северной Кореи и предупредила о «незаконной деятельности последней, связанной с распространением оружия массового поражения (ОМП) и его финансированием». Эксперты, в частности, призвали прекратить все операции с северокорейскими банками и ограничить взаимодействие с местными субъектами хозяйствования. FATF также призвала страны принять контрмеры в отношении Ирана, который, как отметили авторы доклада, не ратифицировал Палермскую конвенцию и Конвенцию о борьбе с финансированием терроризма.
Группа по разработке финансовых мер для борьбы с отмыванием денег также пришла к выводу, что Индия достигла «высокого уровня технического соответствия» жестким стандартам FATF в части противодействия финансовым преступлениям. Эксперты заявили о «росте результативности» усилий Нью-Дели в этой сфере. В итоге Индия была перемещена в перечень стран, находящихся под «регулярным наблюдением».
Юрий Георгиев 
02 июля 2024 
