«Диверсификация» означает распределение ресурсов в разные проекты с целью уменьшения рисков и увеличения прибыли. Диверсификация активно используется в бизнесе, на фондовом рынке, в сфере производства, накоплений и даже в отношении экономики в целом.
Но всё же основная ее цель – это снижение рисков. Если, например, на фондовом рынке приобрести разные активы, то риск того, что на инвесторе негативно отразится падение цены одного из них, будет снижен. Просадка может легко компенсироваться ростом цены на другие активы. То же происходит и в бизнесе: компания осваивает разные направления, выпускает новые товары на смежные темы, занимает другие ниши и тем самым подстраховывается от возможных просадок в бизнесе.
Что такое диверсификация в бизнесе?
Диверсификация бизнеса — это стратегия развития, которая предполагает выход предприятий на новые рынки или отрасли. Проводится, чтобы улучшить качество и эффективность производства. Помогает предотвратить банкротство компании, получить выгоду.
Какие типы диверсификации бизнеса бывают:
- Горизонтальная — это когда предприятия разрабатывают новые продукты или услуги для аналогичного рынка. За счет горизонтальной диверсификации новые активы могут дополнить основной бизнес и понравиться уже имеющейся целевой аудитории. В качестве примера применения горизонтальной стратегии можно привести парикмахерскую, которая предлагает свою линию средств по уходу за волосами.
- Концентрическая. Подобно горизонтальной диверсификации, эта практика предусматривает, что компания расширяет свой текущий ассортимент, предлагая сопутствующие продукты или услуги. Однако эта стратегия предполагает, что компания создает предложения, которые больше соответствуют основному бизнесу. Например, если производитель мороженого выпускает новую линейку мороженого, он будет диверсифицироваться концентрически.
- Вертикальная диверсификация — это стратегия роста, при которой предприятия диверсифицируют свои операции по всей цепочке поставок. Этот метод может включать прямое или обратное расширение и может состоять из нескольких процессов: закупка сырья или транспортировка товаров для продажи. Например, производитель кондитерских изделий может диверсифицировать свою деятельность по вертикали, создав свой канал сбыта.
- Конгломерат. Диверсификация конгломерата происходит, когда компании расширяют свои предложения для привлечения новых клиентов. В отличие от горизонтального расширения бизнеса, в этом случае компания обычно отклоняется от своей основной бизнес-модели. Например, технологическая компания будет производить канцелярские товары.
Чтобы решить, как и когда проводить диверсификацию, потребуется:
- Провести детальное исследование рынка нового продукта или услуги.
- Тщательно изучить целевую аудиторию, узнать потребности ЦА.
- Разработать четкую стратегию развития продукта и тестирование рынка.
Стоит изучить уже имеющуюся инфраструктуру в виде цепочек поставок, маркетинговых и продажных отделов на предмет прочности в связи с дополнительной нагрузкой.
Преимущества диверсификации
В случае диверсификации бизнеса риски полной потери капитала могут быть снижены. Ведь если один проект окажется убыточным, то просадки можно покрыть за счет других, более успешных направлений.
Увеличение клиентской базы
Бизнес был бы ничем без своих клиентов. И чем их больше, тем лучше для компании. К сожалению, многим малым и средним предприятиям (МСП) с ограниченным предложением крайне сложно подготовить новых потребителей.
Вертикальная и конгломератная диверсификация помогают компании привлечь гораздо более широкую аудиторию. Вертикальная процедура позволяет предприятиям получать выгоду от продаж B2B наряду с продажами B2C. Конгломератная диверсификация поможет привлечь внимание к продукту пул новых потребителей.
Стратегия выгодна еще и тем, что позволяет малым и средним предприятиям привлекать новых клиентов, не вкладывая значительные средства в новый персонал и инфраструктуру. Для владельцев бизнеса, стремящихся привлечь другую ЦА без создания новой компании или радикальной реструктуризации своей текущей бизнес-модели, диверсификация окажется оптимальным решением.
Увеличение прибыли
Понятия «бизнес» и «риск» всегда идут рядом. На стабильную работу любой компании и на размер ее прибыли, могут повлиять:
- колебания рынка;
- форс-мажорные ситуации, связанные со здравоохранением (недавняя пандемия коронавируса);
- геополитическая напряженность и т. д.
Из-за сравнительно ограниченных потоков доходов малые и средние предприятия в этом смысле более уязвимы. Освоив новые направления и заботясь о нескольких источниках дохода от разных проектов, компания застрахует себя от возможных потрясений и попутно увеличит прибыль.
Более стабильный спрос
Предприятие, предлагающее ограниченное количество продуктов и услуг, скорее всего имеет дело с цикличными моделями спроса. Например, гостиничный бизнес известен своей сезонностью. Ведь обычно больше посетителей летом, тогда как зимой гостиница простаивает. Компании стоит позаботиться о предоставлении смежных услуг в зимнее время. Это могут быть услуги по уборке снега и обслуживанию отопительных систем.
Для преодоления этих периодов затишья многие компании вкладывают ресурсы в разработку менее сезонных продуктов, чтобы сбалансировать свои продажи и сделать их более независимыми от сезона. Такие меры позволят компаниям быть более устойчивыми к рыночным колебаниям и более гибкими в перспективе.
Снижение производственных затрат
Когда предприятия розничной торговли выбирают диверсификацию, они часто производят товары, аналогичные тем, которые у них уже есть. Так они могут сэкономить за счет масштаба.
Существует теория, согласно которой производство аналогичного продукта на мощностях, ранее использованных для производства подобных товаров, позволяет значительно оптимизировать финансовые потоки и выделить средства на покупку нового оборудования. Эффект масштаба позволяет малым и средним предприятиям диверсифицировать запасы и увеличивать свои доходы без вложений в новое производственное оборудование. Это снижает себестоимость производства без ущерба для качества конечного продукта.
За счет производства товаров в больших количествах предприятие также может максимизировать свои доходы. Такого эффекта МСП не достигли бы, используя конгломератную диверсификацию, при которой новые продукты не имеют ничего общего с их текущей линейкой, что требует покупки нового оборудования, вложения денег в новый тип сырья и т. д.
Повышение узнаваемости бренда
Владельцы бизнеса никогда не должны недооценивать важность брендинга. Узнаваемость их компании позволяет строить отношения с клиентами и раскрывает их для новой аудитории. Чем выше узнаваемость бренда, тем успешнее он будет. Поэтому малым и средним предприятиям необходимо сделать всё, что в их силах, чтобы бренд был, как говорится, «у всех на устах».
Диверсификация – это практически универсальный бизнес-инструмент, который кроме ранее озвученных преимуществ в виде повышения прибыли, привлечения новой ЦА, способен также сделать торговую марку еще более узнаваемой. Прикрепляя свой логотип к ряду новых продуктов и услуг, предприниматель таким образом популялизирует свою компанию.
Уровень успешности продвижения среди аналогичной аудитории или разных демографических групп будет зависеть от того, какой тип диверсификации выбран. Этот маркетинговый метод — один из наиболее эффективных инструментов в плане расширения охвата бренда.
Диверсификация – это тоже риск?
Диверсификация, как маркетинговый инструмент, скрывает в себе не только выгоды, но и риски. Как и в случае запуска любого другого бизнеса, при задействовании диверсификации всегда есть вероятность того, что усилия не увенчаются успехом. И эти риски не зависят от сектора, в котором работает бизнес, ведь нет никакой гарантии, что новые продукты будут хорошо восприняты клиентами. Сложно предсказать, чем закончится попытка диверсификации вне зависимости от того, является новое предложение продолжением основной линейки продуктов или представляет собой что-то кардинально новое.
Поэтому, чтобы предотвратить провал потенциально прибыльного проекта, стоит провести как можно больше исследований, прежде чем вводить новое предложение. Расширение бизнеса в любом случае требует определенных денежных вливаний. Поскольку малые предприятия редко имеют избыток свободных средств в своих резервах, для покрытия этих первоначальных расходов обычно прибегают к кредитованию или к помощи инвесторов.
Недостатки диверсификации
Зачастую компания, которая расширилась в рамках диверсификации, имеет много подразделений и новых продуктов. Это значительно усложняет общий контроль всех процессов. В результате возникают сбои в поставках и другие рабочие моменты. Поэтому предварительно важно позаботиться об оптимальных уровнях управления и контроля над новыми подразделениями.
Почему так важна диверсификация активов и жизни в эпоху непредсказуемости?
При запуске нового продукта, что кардинально отличается от всего того, что предлагалось клиентам ранее, существует риск, что в новой области успеха не будет или он будет ограниченный.
Еще некоторые минусы:
- новая деятельность может потребовать наличия новых навыков, которых нет на существующем предприятии;
- любая диверсификация – это стратегия долгосрочного характера, которая может не принести выгоду в краткие сроки;
- понадобятся ресурсы – новое оборудование, персонал, дополнительное время, средства и т. д.
Но несмотря на все это, преимуществ у диверсификации всё же больше:
- минимизация рисков потери капитала;
- уменьшение зависимости от внешних источников финансирования;
- рост конкурентоспособности компании.
С помощью стратегии можно повысить рентабельность производства, предотвратить падение спроса на товары, не допустить банкротства компании. Главный принцип диверсификации – грамотное соотношение рисков и уровня потенциальной доходности проектов.
