Зачем миллионеры открывают счета в оффшорных банках?

Открытие счетов в оффшорных банках для наших соотечественников — вполне законное действие. Раньше оффшоры ассоциировались с уклонением от уплаты налогов. Но сегодня на слуху их главные преимущества для миллионеров — обеспечение конфиденциальности и защита активов. Это один из ответов на вопрос, почему богатые люди открывают оффшорные счета.

Распространено ли среди богатых людей открытие счетов в оффшорных банках?

Известные Paradise Papers раскрыли миру тайну о том, что даже королева Великобритании Елизавета II хранила деньги на оффшорных счетах.

Самые богатые люди и транснациональные корпорации, такие как Amazon, Facebook, Макдональдс и Nike упоминались в Paradise Papers. Подавляющее большинство — это законные предприятия, пытавшиеся скрыть деньги от правительства, потому что не хотели платить свою справедливую долю налогов.

Например, корпорация Apple перевела в середине 2010-х годов миллиарды долларов в оффшор Джерси, где ставка корпоративного налога для иностранных компаний составляла 0%. В опубликованном в интернете заявлении представители Apple настаивали на том, что эффективная ставка налога на зарубежную прибыль составляла 21%, и «компания платила каждый доллар, который она должна была в каждой стране мира».

«То же касается очень богатых семей, которые иногда переводят деньги в трасты на оффшорные счета», — утверждает Крис Мэтерс (Chris Mathers), автор книги «Школа криминала: отмывание денег». «Эти люди не уклоняются от уплаты налогов. По крайней мере, так говорят их адвокаты. Они минимизируют налоги», — сказал он.

Представители Сената США считают, что зияющая дыра в федеральном налоговом законодательстве позволяет богатым гражданам хранить миллиарды на счетах в оффшорных банках.

Закон требует, чтобы американцы сообщали о любых счетах в иностранных банках и платили налоги со всех полученных доходов, но не все из них это делают. Ведь закон 12-летней давности, направленный на борьбу с уклонением от уплаты налогов в оффшорах, легко обойти, считают члены Сената. В результате богатые налогоплательщики продолжают использовать схемы с участием оффшорных компаний и секретных банковских счетов, чтобы успешно скрывать миллиардные доходы от IRS.

Дело миллиардера Роберта Брокмана, обвиненного в крупнейшем в истории деле об уклонении от уплаты налогов, показывает, как лазейки в национальном налоговом кодексе США могут использоваться для этих целей. В 2020 году Министерство юстиции обвинило Брокмана в сокрытии более 2 миллиардов долларов дохода от IRS в рамках сложной многолетней схемы с участием оффшорных счетов, иностранных трастов и нескольких подставных компаний. 

Брокман умер в начале августа 2022 года, готовясь предстать перед судом. Его дело стало толчком для финансового расследования Сената. Гражданское дело против его имущества продолжается.

Почему богатые люди открывают оффшорные счета в 2024 году?

Оффшорная финансовая система предлагает конфиденциальность, которая может дать возможность богатым людям скрыть активы от властей, кредиторов и общественного контроля.

Некоторые бизнесмены используют оффшорные счета для управления своим зарубежным бизнесом и инвестициями, а другие могут просто проводить большую часть времени в другой стране в течение года. Оффшорные счета также позволяют хранить и инвестировать деньги в нескольких валютах.

Оффшорные счета и инвестиции есть у десятков влиятельных людей, вошедших в список миллиардеров и государственных деятелей Forbes из более чем 90 стран и территорий.

Согласно исследованию, проведенному Организацией экономического сотрудничества и развития, не менее 11,3 триллиона долларов находятся в оффшорах.

Миллиардеры защищают свое богатство за счет продуманных покупок недвижимости, яхт, самолетов и страхования жизни. Они оптимизируют налогообложение своих активов с помощью:

• перемещения денег между банковскими счетами;
• планирования недвижимости;
• наследования;
• участия в сложной финансовой схеме.

Большинство миллиардеров по-прежнему хранят деньги в банках Швейцарии из-за защиты активов. Если у миллионера есть траст для защиты активов на Островах Кука, это не означает, что деньги находятся там же.

Хотите узнать, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу? Ознакомьтесь с нашим руководством по ссылке.

Швейцария стала с опаской принимать деньги миллиардеров

Швейцарию принято считать юрисдикцией с низкими ставками налогообложения, то есть мидшором, а не оффшором. Тем не менее в ее банках аккумулировано больше всего денег богачей со всего мира.

Швейцария присоединилась к международной борьбе с отмыванием денег. Она несет большие риски, помогая очень богатым людям сохранять состояния за пределами своих стран.

После того как США и Европа стали менее прибыльными рынками конфиденциальности, швейцарские оффшорные банки погнались за более высоким ростом маржи в развивающихся странах. Например, сейчас они обслуживают многих новых азиатских миллиардеров. Будет очень сложно гарантировать, что все эти клиенты полностью чисты. Невозможно быть уверенным в том, что местная политика не превратится в кошмар и для них, и для их банкиров.

Немецкая газета Süddeutsche Zeitung получила информацию о более чем 18 тысячах клиентских счетов швейцарского банка Credit Suisse, связанных с коррупцией с 1940 года. 

Представители банка Credit Suisse отвергли обвинения в том, что они либо не замечали, либо игнорировали предупреждающие знаки о «плохих клиентах». Они не стали комментировать отдельных лиц, но заявили, что более 60% учетных записей, «потенциально связанных с вопросами, затронутыми» в статье немецкой газеты, были закрыты до 2015 года.

Такого рода утечки наносят ущерб не только политической или моральной репутации швейцарских банков, но и их коммерческим перспективам. Богачи по-прежнему доверяют свои средства швейцарским оффшорным счетам, потому что ожидают, что их данные будут защищены швейцарскими законами о конфиденциальности.

Еще не определились, нужен ли вам счет в оффшорном банке? Узнайте о 15 преимуществах владения оффшорным счетом.