В попытке защитить свои активы от нестабильной бизнес-среды, сформированной в Украине, многие предприниматели и состоятельные лица выбирают в качестве запасного кошелька счет в иностранном банке. Открыть банковский счет напрямую из города Днепр или другого мегаполиса Украины, стремятся инвесторы и международные корпорации, для которых важно, чтобы капитал был надежно защищен.
Сам процесс регистрации аккаунта за рубежом бывает сложным. Это связано как с местными украинскими Законами, так и с установленными международными нормами.
Разберемся, как открыть иностранный банковский счет в Днепре, не нарушая рамок дозволенного и получив при этом защиту и стабильность, а не беспокойство о сохранности капитала.
Закон Украины – как открыть иностранный счет резиденту
До недавнего времени, власти государства запрещали открывать оффшорные счета своим гражданам, в том числе из Днепра. Однако в 2022 году, эти нормы изменились и сегодня, чтобы получить банковское обслуживание за рубежом, оставаясь постоянным жителем Украинской юрисдикции, не надо ставить в известность налоговые органы, получать лицензию Нацбанка и проходить собеседование в ГУ БОП и СБУ.
Но, есть и исключения, о которых следует знать всем претендентам на иностранный банковский счет, открытый из Днепра:
- Доступная сумма транзакций в год – 10 000 евро.
- Если лимит превышен, то придется подать заявку на лицензию Нацбанка и уплатить налоги.
Также не стоит забывать о проверке клиента банковскими служащими, что предусматривает полный анализ данных бенефициара, в том числе его связи территориями из черного списка ЕС и санкционными лицами. В случае корпоративного обслуживания, проверке подвергаются все руководители бизнеса и даже партнеры.
Документы и обязанности
Стандартные этапы, которые придется пройти заявителю из Днепра:
- Выбрать страну и банк для открытия иностранного счета, что зависит от целей и категории вкладчика.
- Подготовить документы и подать в банк анкету-заявление. В этом случае требования могут отличаться, но имеют общий принцип:
- физлицо должно предоставить личные данные, а также подтвердить адрес проживания и передать све́дения о происхождении финансовых активов;
- получить одобрение финансового учреждения на обслуживание конкретного юрлица, правильно сформировать документы (личные на имя бенефициаров/директоров и акционеров, а также корпоративные), добавить данные о компании, подтвердить реальное присутствие бизнеса по месту регистрации (требуется не всегда) и доказать легальное происхождение капитала.
- Получить ответ от банка и внести на баланс минимальную сумму (в случае положительного решения по заявке).
- Явиться лично для оформления всех документов.
Где лучше открыть иностранный банковский счет украинцам?
Обслуживающий банк лучше выбирать особенно внимательно, так как от этого зависит безопасность и уровень защиты капитала. Мы предлагаем множество вариаций – от личного счета в платежной системе до оффшорного расчетного для нерезидентной компании с учредителем из Днепра. Но, в любом случае без тщательного анализа и изучения текущих законодательных норм, не обойтись.
Несколько популярных стран, в которых граждане Украины открывают счета для бизнеса и личных целей:
- Швейцария, где открыть счет резидентам из Днепра не составит проблем, если вклад будет крупным, а заявитель может лично явиться на собеседование. Но, это того сто́ит, так как уровень надежности швейцарских институтов известен давно. Также стоит обратить внимание на минимальный депозит, который по стандартным правилам составляет 150 000 франков, а при обращении к экспертам нашего портала, можно получить доступ к швейцарской финансовой системе, вложив всего 5 000 швейцарских франков.
- Банки Кипра не требуют минимального остатка на балансе и могут быть выгодны корпорациям международного уровня, которые имеют клиентов/партнеров в банках Кипра.
- Для крупных вкладчиков советуем присмотреться к иностранному аккаунту в Великобритании. Здесь важно учитывать один нюанс – финансовые институты королевства обслуживают только своих резидентов или налогоплательщиков из стран ЕС.
- Открыть оффшорный счет в США или в банках ее зависимой юрисдикции, Пуэрто-Рико – это возможность получить высокий уровень конфиденциальности ввиду отсутствия Соглашения по обмену информацией между странами. Также США и Украина поддерживают дружеские отношения, что снижает сложности по обслуживанию украинских резидентов.
- Если международная компания с учредителем из Днепра находится на стадии бизнес-планирования и выбора страны инкорпорации, то зарегистрировать оффшорный корпоративный счет не составит большого труда. Мы предлагаем множество направлений по регистрации бизнеса сразу финансовым аккаунтом, включая Панаму, Маврикий, Белиз, БВО и т. д.
- Для высокорискованных ниш, включая Гемблинг, криптовалютные направления, лучше выбрать в качестве хранилища платежную систему, получить доступ к которой можно удалённо, а уровень защиты средств не ниже, чем в крупных банках Европы.
Если у вас остались вопросы, то вы можете их задать нашим экспертам.
