Оффшорный счет – удобный и законный инструмент для накопления, защиты денежных активов и проведения банковских операций в личных/коммерческих целях. Кроме всего прочего, иностранные аккаунты могут использоваться для снижения налогов при открытии компании или траста и во избежание валютного контроля.
Но, о 100% конфиденциальности в 2021 году можно забыть, так как всемирные нормы по обмену налоговой информацией и раскрытию сведений о выгодоприобретателях в первую очередь были приняты финансовыми учреждениями. Также не стоит надеяться на быстрый ответ банка на запрос по счету для нерезидента. Не все фин институты и далеко не всем, дают право получить услуги банковского сектора, особенно, если существуют риски на экономическом, политическом и юридическом уровне.
Где открыть оффшорный счет за границей из Москвы?
Столичным российским предпринимателям и частным лицам стоит хорошо подумать о банке и стране, в которой будет открыт банковский счет. Ведь у каждого государства свои требования, условия и цены на обслуживание, тем более для нерезидентов.
В зависимости от цели, существует несколько вариаций, где лучше и выгоднее открыть банковский аккаунт московским элитным кругам, путешественникам и бизнесменам:
- Если вы часто посещаете иностранные юрисдикции, используете разные валюты и предпочитаете расплачиваться банковскими картами, а не наличными, то присмотритесь к Необанкам, платежным системам и мультивалютным счетам.
- Если ваша задача – зарегистрировать аккаунт для трастовой корпорации или фонда, в который будут переводится активы на хранение, то в данном случае лучше изучить требования страны инкорпорации и предпочтения трасти. Самые надежные трасты/фонды/холдинги формируются в оффшорах: острова МЭН и Кука, Невис, Белиз, БВО. Для защиты активов можно использовать схему: ООО/траст, как взаимосвязанные компании и открывать счета в странах с более выгодной конфиденциальностью/ставками.
- Зарегистрировать корпоративный оффшорный счет в Москве для иностранной компании можно в любой валюте, но опять же, опираясь на подходящий вариант. Изучите несколько вопросов: в каких единицах удобно проводить расчеты, география большинства клиентов, куда будут переводится деньги от лица вашей фирмы и прочие моменты. Местом банковского обслуживания не обязательно должна быть страна инкорпорации бизнеса и лучше иметь несколько корпоративных счетов для работы, расчетов и диверсификации.
Банки какого государства выбрать?
- Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао, Мальта – хороший вариант для стартапера, начинающего бизнесмена или криптовалютных компаний.
- Банки Сингапура и Гонконга предлагают низкий сервисный сбор за обслуживание нерезидентских счетов корпоративных клиентов.
- Сент-Люсия – подойдет оффшорной компании, которая имеет учредителя в Москве и получает прибыль сразу из нескольких юрисдикций.
- Мерчант аккаунт или торговый – регистрировать можно, но только понимая всю специфику работы такого финансового инструмента. При поддержке экспертов нашего портала, торговый счет можно открыть из Москвы (дистанционно) в лучших учреждениях Азии, Европы, Америки или в оффшорных юрисдикциях (зависит от сферы бизнеса, резидентства и клиентской базы).
Как открыть оффшорный счет на физическое лицо
Процедура формирования финансового аккаунта за рубежом для граждан, в том числе жителей Москвы, требует предварительного анализа ситуации и подготовки стандартных документов:
- Паспорт и иное удостоверение личности.
- Анкета/заявление, в которой указывают цель открытия иностранного счета, в том числе планируемый оборот средств в год и общую сумму по транзакциям (примерно).
- Подтверждение источника дохода.
- Контакты.
Требования могут быть дополнены другими пунктами в зависимости от страны расположения банка. Все документы переводятся на иностранный язык, заверяются у нотариуса и легализуют, в том числе штампом Апостиль.
Открытие счета для юрлица
Если учредитель компании проживает в Москве, то он также может открыть банковский счет без личного присутствия, отправив запрос и обсудив детали с экспертами нашего портала. Стандартные требования к корпоративным клиентам, которые выдвигают банки мира, включают:
- Учредительная документация + устав компании.
- Решение совета директоров по открытию оффшорного банковского счета.
- Данные о корпоративном составе и бенефициарах.
- Подтверждение репутации.
- Источник средств и т. д.
Справка: для открытия оффшорного счета онлайн для юридических лиц из Москвы понадобится предоставить полный пакет документов для каждого бенефициара, акционера, директора и подписанта.
Мерчант аккаунт – как открыть оффшорный счет для Е-коммерции в Москве
Если вы занимаетесь электронной коммерцией, имеете лицензируемый бизнес в оффшоре (банковское дело, страхование, брокерские услуги, торговля криптовалютой и прочее), а основная клиентская база – это граждане и юрлица разных стран мира, то без мерчант аккаунта будет сложно вести торги, получать прибыль и отправлять платежи сразу в несколько государств и по разным каналам.
В данном случае проще, выгоднее и правильнее открыть торговый счет в оффшоре или любом удобном (по налогам и обслуживанию) государстве. Требования к документам, как при регистрации корпоративного (см. выше), но могут быть дополнены отдельными пунктами, в том числе: безупречная банковская репутация,
- платный хостинг,
- доказательства финансовой состоятельности,
- телефонная поддержка клиентов,
- SSL-сертификат бизнес-план на английском языке и т. д.
За личной консультацией обращайтесь к нашим экспертам.
