Национальный центр по борьбе с экономическими преступлениями (NECC), Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA) и Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) Министерства финансов Великобритании выпустили инструкцию с грифом “Красная тревога” (Red Alert) для частного бизнеса по распространенным методам уклонения от финансовых санкций российскими олигархами в Великобритании.
Совместно с правоохранительными органами и партнерами из финансового сектора Великобритании NECC создал Объединенную рабочую группу по отмыванию денег (JMLIT). Она создана для обеспечения более тесного сотрудничества между правоохранительными и банковскими органами, а также более широким частным сектором. Это оповещение разработано с целью повышения осведомленности и принятия превентивных мер.
NCA и OFSI Великобритании рекомендуют использовать оповещение, чтобы дополнить существующие знания и поддержать улучшения ваших бизнес-процессов и процедур.
Стандартные приёмы уклонения от санкций Запада
Великобритания, США и Евросоюз с союзниками нацелены против российских олигархов беспрецедентными санкциями, стремясь изменить поведение как их самих, так и российского правительства.
Из тематических исследований финансовой разведки Великобритании выявлено что, некоторые озвученные лица используют ряд методов, чтобы избежать санкций, влияющих на их личные и коммерческие активы. Такое поведение имело место и до введения санкций.
Как указано в инструкции от NCA и OFSI Великобритании, российские олигархи используют партнеров, в том числе членов семьи и близкие контакты, через вспомогательные средства для следующих целей:
- Передача активов, таких как пакеты акций холдинговых компаний, доверенным лицам, родственникам и сотрудникам.
- Продажа или передача активов с убытком, чтобы реализовать их стоимость до вступления в силу санкций.
- Отказ от инвестиций, чтобы доля собственности стала ниже порога в 50%, и отказ от предыдущих контрольных пакетов.
Хотя подсанкционное лицо может заявить, что отказался от актива, весьма вероятно, что он сохранит свое влияние через доверенных прокси и активаторов.
Активаторы – это отдельные лица или компании, содействующие уклонению от санкций и связанному с этим отмыванию денег.
Ключевые профессии активаторов: юридические консультанты, менеджеры по связям с общественностью, бухгалтеры, консультанты по инвестициям, управляющие активами, поставщики услуг частного капитала, траста, агенты по недвижимости, аукционные дома, частные семейные офисы.
NCA Великобритании ранее выявило, что в отношении международного взяточничества и коррупции, лондонские помощники почти наверняка занимают руководящие должности (директор, владелец, генеральный директор, старший партнер) в своей компании или бизнесе. Уровень соучастия содействующих лиц оценивается тремя общими уровнями: соучастие в преступлении, умышленное содействие (например, в отношении источника средств) и невольно замешанные в схемах.
Индикаторы для обнаружения переводов замороженных активов
Правительство Великобритании нацелено на коррумпированные элиты и лиц, помогающих подсанкционным олигархам из России в уклонении от санкций. Пособники могут сами стать объектом санкций, если продемонстрируют, что действуют от имени или по указанию подсанкционного лица, например, в запутывании следов от ресурсов.
Признаки переводов замороженных активов:
- Подсанкционные лица проводят изменения в бенефициарной собственности своих корпоративных структур в Великобритании, таких как частные инвестиционные компании и акционерные общества в пользу членов семьи, партнеров с двойным гражданством или номинальных директоров/акционеров вскоре после вступления в силу санкций. Эти новые лица, скорее всего, станут прикрытием, а олигарх сохранит косвенный контроль.
- Изменения в собственности корпоративного холдинга, чтобы уменьшить долю владения до уровня ниже 50%, незадолго до или после назначения санкций Великобританией. Подсанкционное лицо все еще может инициировать неправомерное влияние через ассоциированные компании, существующее корпоративное управление или через совместное соглашение с ассоциированным лицом в цепочке владения.
- Перемещение активов, ранее связанных с подсанкционным лицом, членами семьи, или иным образом от их имени, например, при продаже дорогостоящих активов, когда средства затем выводятся за границу через секретные юрисдикции.
- Использование трастовых соглашений или сложных корпоративных структур с участием офшорных компаний, с обстоятельствами передачи, ставящими под сомнение, сохраняет ли первоначальный владелец косвенный контроль или выгоду от переданных активов. Сложные структуры собственности могут включать круговые структуры собственности, подставные компании и трасты, структуры с различными комбинациями родственников и иных близких деловых партнеров в качестве доверенного лица, бенефициара, учредителя, защитника или иного связанного лица.
- Переход права собственности к ранее неизвестным лицам, если экономическое положение этого лица не соответствует недавно заявленному богатству.
- Новое владение акциями, обеспеченное долгосрочной ссудой бывшим владельцам акций.
- Многократные изменения бенефициарного права, синхронизированные с новыми санкциями.
- Клиенты, связанные с подсанкционными лицами, стремящиеся перевести все активы в иные финансовые учреждения и закрыть счета в Великобритании.
- Российские состоятельные лица (HNWI), которые уже находятся в международных санкционных списках, но не в списке Великобритании, предвидя, что могут стать объектом санкций, передают активы членам семьи и близким партнерам.
- Холдинговые компании, базирующиеся в офшорных юрисдикциях и исторически связанных с бывшими юрисдикциями Советского Союза (за исключением стран Балтии и Украины).
- Обладатели визы инвестора или обладатели золотого паспорта меняют информацию о собственности или продают ранее приобретенные инвестиции.
Предлагаем ознакомиться с услугами наших экспертов для бизнеса в Великобритании:
от 1 040 EUR
Как обнаружить активаторов?
Признаки, что лицо является активатором уклонения от санкций Великобритании против российских олигархов:
- Уведомление об изменении бенефициарного права других фирм в регулируемом секторе, сопровождаемое мнением внешнего юрисконсульта клиента о новых санкциях, для передачи полномочий.
- Поставщики трастовых и корпоративных услуг (TCSP), предлагающие номинальные и доверительные услуги для российской элиты, членов их семей и деловых партнеров.
- Объединенные счета, в которых банки видят только имя активатора, а не клиента, перевод средств организациям, связанным с лицом под санкциями.
- Использование банков и финансовых организаций, принадлежащих близким партнерам лица под санкциями.
- Многочисленные передачи акций от организаций, подпадающих под санкции, к организациям, не подпадающим под санкции Великобритании, с участием корпорации, зарегистрированной одними и теми же людьми и компаниями (часто с зарегистрированным офисом по одному физическому адресу).
- Большое количество готовых корпораций без торговой истории с номинальным владением используются как проходные.
- Обширные личные связи между лицом под санкциями и известным активатором.
- Разведка, указывающая на подозрительные консультационные счета по завышенным или явно нерыночным ценам.
- Материалы из открытых источников, таких как Регистрационная палата, указывающие на работу для нескольких санкционированных юридических лиц.
- Назначение номинального директора для управления активами компании, а бенефициарное право собственности скрыто за счет использования номинальных акционеров и договора о доверительном управлении между стороны, при этом лицо под санкциями утверждает, что продал актив.
- Использование сложной трастовой структуры для владения активом класса люкс без видимой законной причины.
Выявление подозрительных платежей
Признаки подозрительных платежей в Великобритании:
- Холдинговые компании, расположенные в оффшорных юрисдикциях и юрисдикциях, исторически связанных с бывшим Советским Союзом.
- Идентификация транзакций холдинговых компаний, связанных с лицом под санкциями, со счетами в швейцарских банках и юридическими лицами на Британских Виргинских островах и Кипре.
- Платежи от компаний венчурного капитала и прямых инвестиций, многие из которых расположены в офшорных юрисдикциях, на Ближнем Востоке, в Восточной Азии или иных юрисдикциях, продолжающих поддерживать правительство России или выражающих нейтралитет на международных форумах, таких как ООН.
- Платежи, полученные британскими компаниями, часто в инновационных областях, таких как финтех, включая зарегистрированных в Великобритании поставщиков платежных услуг (PSP) и институтов электронных денег (EMI), частично принадлежащих гражданам России и лицам, причастным к предыдущим крупным торговым схемам отмывания денег (часто с участием стран Балтии и Северной Европы).
- Платежи через проекты Fintech с российскими инвесторами, включая транзакции клиентов, которые инициируются или отправляются на IP-адреса, расположенные в России, Беларуси и юрисдикциях с выявленными ФАТФ недостатками борьбы с отмыванием денег.
- Исследование частных акционерных/венчурных компаний и некоторых должностных лиц британских компаний, связанных с российской промышленностью, ранее подвергавшейся секторальным санкциям, а иногда и политически значимых лиц.
- Попытки обхода с помощью типологии отмывания денег с использованием открытых счетов (TBML), например, увеличение платежей третьих лиц по открытым счетам.
Отраслевые рекомендации по выявлению уклонения от санкций
- Сделки между независимыми сторонами должны быть задокументированы и не приниматься фирмами Великобритании за чистую монету. Британским фирмам рекомендуется обращаться за указаниями в OFSI, если существуют какие-либо сомнения. Это важно не только для финансовых учреждений, но и для фирм, оказывающих профессиональные услуги, когда оценивают косвенный контроль, который лицо под санкциями может иметь над организацией.
- Неспособность провести надлежащую юридическую проверку, например, умышленное забвение в отношении источника средств или проверки состояния, следует рассматривать как красный флаг для соучастия и обхода санкций в Великобритании.
- Фирмы должны тщательно оценивать сложные корпоративные структуры в рамках расширенной комплексной проверки клиентов с высоким уровнем риска, выясняя коммерческое обоснование таких структур. В качестве инструмента внешней политики санкции Великобритании распространяются как на Англию, Уэльс, Шотландию и Северную Ирландию, так и на зависимые территории и заморские территории (включая Британские Виргинские острова). Все британцы во всем мире обязаны соблюдать санкции в связи с экстерриториальным применением Закона о санкциях и отмывании денег 2018 года.
- Следует отметить, что вопросы объединения прав собственности могут быть еще более сложными, если в Евросоюзе, Великобритании и США применяются разные подходы к объединению прав собственности, и более чем один владелец стремится избавиться от своего пакета акций. Опять же, фирмам рекомендуется в случае сомнений обращаться за указаниями в OFSI.
- В тех случаях, когда фирмам предоставляется документация, свидетельствующая об изменении собственника компанией, связанной с лицом под санкциями, важно не только провести расширенную комплексную проверку, но и связаться с соответствующим компетентным органом в Великобритании.
- В тех случаях, когда компании представили собственные юридические оценки в отношении передачи права собственности, они также должны провести собственную юридическую оценку, чтобы прийти к собственному решению.
Для минимизации ущерба бизнесу советуем открыть сразу несколько счетов в иностранных банках. Начните с бесплатной консультации от наших экспертов по подбору счета в зарубежных банках и международных платёжных системах.
