Недавно в парламент Кипра был внесен законопроект, направленный на ограничение наличных платежей суммой до €10 000. Это нововведение является частью масштабной программы по усилению финансовой прозрачности и противодействию отмыванию денег. В случае принятия, Кипр присоединится к ряду европейских стран, уже установивших строгие лимиты на крупные наличные платежи.
Основные положения законопроекта
Предлагаемый законопроект предполагает ограничение использования наличных для платежей в сферах, где суммы транзакций традиционно могут достигать значительных размеров. Основные положения проекта включают:
- Запрет на платежи свыше €10 000: согласно предложению, все физические лица и компании обязаны будут использовать безналичные формы оплаты для транзакций на сумму, превышающую установленный порог.
- Расширение охвата закона: ранее ограничения наличных операций распространялись лишь на конкретные сектора, такие как ювелирные изделия, автомобили и антиквариат. Однако новый проект охватывает все виды крупных покупок и всех участников рынка, в том числе застройщиков, на которых он раньше не распространялся.
- Исключения для разбивки транзакций: закон также предусматривает защиту от попыток обойти лимит путем разделения платежей на несколько меньших сумм. Пример: покупатель планирует приобрести комплект мебели для гостиной на сумму €11 000. Он пытается обойти лимит, разделив покупку на две части: €7 000 — за диван и кресла, и €4 000 — за журнальный столик и полки. Однако поскольку покупка составляется как единый заказ, это будет считаться одной сделкой, и покупатель не сможет оплатить ее наличными.
В июле 2018 года Комиссия по биржам и ценным бумагам Кипра предупредила компании, что расчеты наличными свыше €10 000 будут квалифицироваться как уголовное преступление. Позднее, в апреле 2024 года, Европарламент утвердил закон, устанавливающий аналогичное ограничение на наличные транзакции с верхним лимитом в €10 000, укрепляя общие меры по финансовому контролю и прозрачности. Эти правила должны вступить в силу с 2029 года.
Причины принятия и ожидания от законопроекта
Ожидания от нового закона на Кипре отражают общую стратегию Евросоюза по усилению финансовой безопасности. Основные цели включают:
- Предотвращение отмывания денег: закон направлен на борьбу с нелегальными финансовыми потоками, уменьшая возможность использования наличных для сокрытия следов транзакций.
- Снижение теневой экономики: чрезмерное использование наличных может способствовать уклонению от уплаты налогов и нелегальной экономической активности. Новый закон может улучшить налоговую прозрачность.
- Согласование с международными стандартами: по мнению экспертов, мера также направлена на согласование законодательных норм Кипра с требованиями и рекомендациями ЕС.
Автор законопроекта депутат от DISY (партия Демократический сбор) Димитрис Деметриу, рассказал, что основной причиной его создания стало беспокойство о больших суммах наличных, которые поступают через таможню на Кипре, но потом непонятно куда они идут и как используются.
Следует отметить, что на Кипре не существует потолка на покупку или продажу наличными. Однако продавцы из определенных секторов экономики обязаны были сообщать о подобных операциях в Налоговый департамент.
Если законопроект будет принят, это станет значимым шагом на пути к усилению финансового контроля на Кипре и укреплению позиций страны в борьбе с отмыванием денег. Внедрение данного ограничения будет способствовать интеграции юрисдикции в общеевропейскую правовую среду, улучшению экономической прозрачности и укреплению доверия международных инвесторов.
Александр Бабин 
28 октября 2024 
