Парламент Кипра ввел строгий запрет на любые наличные операции, если их сумма превышает 10000 евро. Этот шаг направлен на борьбу с отмыванием денег, уклонением от налогов и повышение прозрачности финансовой системы. Под ограничения попадают как разовые платежи, так и серии транзакций, которые суммарно превышают установленный лимит, если их связь доказана. Например, разделение платежа за автомобиль на несколько частей будет рассматриваться как единая сделка.
Контекст и причины принятия закона
5 декабря 2024 года парламент Кипра одобрил законопроект, внесенный депутатом от партии DISY (Демократическое объединение) Димитрисом Димитриу. Документ получил поддержку 24 парламентариев и вносит изменения в Закон о предотвращении отмывания денег и противодействии финансированию терроризма. Одним из ключевых положений нового нормативного акта стал запрет на использование наличных средств для сделок на сумму, превышающую 10 000 евро. Эта мера направлена на борьбу с финансовыми преступлениями, такими как уклонение от налогов и отмывание денег.
Новое регулирование охватывает сделки, связанные с товарами и услугами, а также дополнительно распространяется на операции с недвижимостью. В случае нарушения лимита предусмотрено наложение штрафа в размере до 10% от суммы незаконной сделки и тюремное заключение сроком до пяти лет.
Закон определяет, что под ликвидными активами понимаются не только наличные деньги, но и оборотные инструменты на предъявителя, высоколиквидные товары, служащие средством сбережения, а также предоплаченные карты. Исключение из правил возможно в условиях форс-мажора, если некоторые виды платежных средств, кроме банкнот и монет, станут недоступны. В таких случаях временно приостанавливается действие закона. Например, если из-за масштабного сбоя в работе платежных систем предоплаченные карты перестанут функционировать, временно разрешается проведение сделок наличными без учета установленного лимита.
Такие меры направлены на обеспечение гибкости в экстренных ситуациях, когда использование электронных средств платежа или других высоколиквидных активов оказывается недоступным. Решение о приостановке ограничений принимает уполномоченный орган, исходя из конкретных обстоятельств и их влияния на экономику.
Этот шаг был предпринят в соответствии с европейскими директивами, направленными на предотвращение финансовых преступлений. Принятие закона также связано с желанием Кипра восстановить международную репутацию после скандалов с «золотыми паспортами» и повысить прозрачность своей финансовой системы, укрепить доверие иностранных партнеров. Кроме этого, депутат отметил, что за последние 3,5 года через таможню прошло 120 млн наличных денег, при этом ни одно ведомство не располагает информацией о том, куда эти средства были направлены.
Возможные последствия
Введение лимита на наличные операции может стимулировать рост безналичных расчетов и увеличение использования банковских услуг. Однако существует вероятность негативной реакции со стороны малого бизнеса, который традиционно полагается на наличные расчеты. Кроме того, меры могут стать стимулом для пересмотра инвестиционных потоков и правил ведения сделок.
Кипр стремится сохранить свою роль финансового центра, одновременно улучшая репутацию и соблюдая международные требования по финансовой прозрачности.
