Здравствуйте уважаемые читатели моего блога об оффшорных компаниях и зарубежных банковских счетах!
Сразу хочу пояснить, что мои клиенты практически никогда не оказываются лицом к лицу наедине с представителями банка, если конечно сами того не пожелают. Компания Offshore Pro Group занимается открытием иностранных счетов под конкретный запрос клиента.
Если клиент хочет стать клиентом банка, который не открывает банковские аккаунты для нерезидентов удаленно (например, в Сингапуре), то его во время визита в отделение сопровождает один из представителей нашей компании.
Свой блог я пишу для всех читателей, которые интересуются открытием иностранных банковских счетов в оффшорных зонах и за границей. Есть целая отдельная группа людей, которые готовы заплатить за услугу подбора ряда подходящих им банков, а также за разработку оффшорной стратегии. Но это люди с большими капиталами, они хотят общаться с банками без посредников. Такие клиенты готовы потратить деньги на билеты / отель и время на поездку с целью открытия личного, корпоративного или номерного счета.
Такие клиенты обращаются за услугами частного банкинга, во время личных платных консультаций они получают контакты VIP-менеджеров банка, а также личные рекомендации. Если вы – VIP-клиент и вам нужны услуги частного банкинга в зарубежном (оффшорном) банке, то не поленитесь прочитать следующую статью моего блога об иностранных банковских счетах:
Однако есть такие клиенты, которые не готовы платить посредникам за услугу помощи в выборе и открытии оффшорного счета в иностранном банке. Это люди не обладают огромными капиталами, они часто совмещают открытие счета с командировками и семейными путешествиями. Естественно такая группа читателей моего блога вряд ли когда-либо заплатит за мои услуги, но признаюсь, что я сама, когда-то принадлежала к данной группе людей, которые хотят выстроить свои рабочие отношения с финансовым учреждением сами.
Именно для таких читателей я запланировала внутреннюю платную часть своего блога, об иностранных банковских счетах, с готовыми репортами и списком достойных иностранных банков, которые я и мои коллеги собрали за последние 20 лет. Именно для тех читателей из России и стран СНГ, которые НЕ ГОТОВЫ принципиально платить за мою помощь в выборе зарубежного банка и открытии аккаунта, я пишу данную статью.
Итак, вы уже прочитали ряд статей моего блога о принципах выбора типа оффшорной компании для развития своего бизнеса, а также выбрали юрисдикцию, где правильный тип компании будет зарегистрирован. Вы также ознакомились с базовыми принципами построения стратегии защиты активов. Если у вас нет хотя бы нескольких часов на изучение данных вопросов, то, возможно все же стоит прочитать следующие статьи моего блога, которые прямым образом касаются открытия иностранных банковских счетов и регистрации оффшорных компаний.
- Оффшорные компании и банковские счета, как услуга массового или широкого потребления.
- Порядок открытия иностранного банковского счета.
Хотите самостоятельно открыть личный или корпоративный иностранный банковский счет? Тогда вам, бесспорно, нужно много читать, сравнивая информацию из многих источников. Хочу отметить, что в интернете хватает информации по оффшорной тематике, которые устарели и достаточно мало руководств на русском языке, которые написаны в текущем году.
Ранее считалось, что зарубежные банки буквально дискриминируют резидентов стран СНГ и крайне неохотно открывают аккаунты для резидентов стран СНГ. Так оно и было, но в 2011 году ситуация изменилась. И теперь, если вы – гражданин СНГ, но можете предоставить необходимую для открытия банковского счета документацию, а также можете объяснить происхождение ваших средств и подтвердить законность их происхождения, то финансовое учреждение будет радо приветствовать вас в качестве клиента.
Естественно, при отказе или невозможности предоставить о себе пакет данных, запрошенных банком, открыть счёт не получится. Поэтому вам важно осознать политику Due diligence и KYC. Подробности в в статье «Банковские Рекомендации и Прочие Документы, Которые Оффшорные Банки Запрашивают у Клиентов До и После Открытия Оффшорных Банковских Счетов.»
Если ваше гражданство одной из стран СНГ вряд ли отпугнет любой Европейский, Карибский или Азиатский банк, то ваш социальный статус имеет значение. Особенно если вы являетесь чиновником-нерезидентом или его близким родственником, то вам понадобится профессионал, который сможет подобрать подходящее финансовое учреждение. Но даже отрыв счет для чиновника-нерезидента, финансовое учреждение будет обращать внимание на источники происхождения доходов.
Решаясь на самостоятельное открытие банковского счета в иностранном банке, вы должны осознавать, что у большинства нет возможности проверить корректность информации предоставленной нерезидентом. Поэтому лучше, если у потенциального клиента есть известный банку регистратор компаний. Очень хорошо, если ваши коллеги или партнеры уже стали клиентами выбранного вами банка и смогут вас порекомендовать.
В случае с клиентом-нерезидентом иностранное финансовое учреждение всегда хочет убедиться, что открывает счет бизнесмену и истинному бенефициару, а не подставному лицу. Для этого, при удаленном открытии (без личного присутствия клиента) все чаще прибегают к видео конференциям.
Если конфиденциальность не важна, то вы можете открыть аккаунт в иностранном банке, в котором работа с клиентами из России поставлена на поток. Для активных бизнес-счетов такое решение допустимо. А вот для тех счетов, где будут храниться сбережения и ваши уже заработанные активы я бы порекомендовала использовать учреждения, где очень мало клиентов из вашей страны.
Если вы посмотрите на списки предлагаемых иностранных банков на сайтах Российских и украинских финансовых консультантов, то увидите одни и те же прибалтийские, кипрские, австрийские и швейцарские структуры, а также Лойал банк. Я предлагаю финансовые учреждения, которыми пользуются европейцы и граждане США. Это можно сравнить с курортами для граждан СНГ и для европейцев.
Хотите сами открыть счет в иностранном финансовом учреждении (тем более, если он не заинтересованном в массовом потоке русскоязычных клиентов)? Без знания английского языка или переводчика не обойтись. Даже те зарубежные банки, где работают русскоязычные менеджеры по отношениям с клиентами, имеют сайты, буклеты с описанием услуг, тексты договоров и формы заявки на открытие банковского счета на английском языке. Заполнять их нужно тоже на английском языке.
Если ваш международный бизнес абсолютно чист и прозрачен, то вы даже можете обратиться в представительство иностранного банка в России. Здесь вам бесплатно помогут правильно оформить документы на открытие сберегательного счета, заверят подписи и перешлют необходимые для открытия аккаунта бумаги в головной офис. Обычно в представительствах иностранных финансовых структур в странах СНГ можно получить расширенную консультацию обо всех услугах, доступных клиентам-нерезидентам в филиалах этого же банка за границей.
Но в этом случае английский язык вам будет необходим для самостоятельного общения с иностранным банком после открытия аккаунта. Такие посреднические услуги при открытии аккаунтов оказывают представительства латвийских Citadele, Rietumu banka, кипрских Cyprus Popular bank, Bank of Cuprus, Hellenic Bank, швейцарских UBS и HSBC и др.
Если у вас уже есть счет и кредитная история в одном из банков стран СНГ – «дочке» одной из иностранных финансовых структур, то рекомендация от него вам очень пригодится при открытии иностранного банковского аккаунта в материнском банке. Естественно, отношения с банком должны быть долгосрочными, а кредитная история – положительной.
В российском Райффайзенбанке клиенты могут получить консультацию об услугах структур, входящих в международную банковскую группу «Райффайзен» и предлагающих услуги Private Banking, например, австрийского Kathreinbank. О том как общаться с менеджером иностранного банка, пользуясь услугами частного банка, я уже рассказывала в своем блоге об оффшорах и иностранных банковских счетах.
Я жду вашего запроса на индивидуальную консультацию!
Александра Эрлангер 
01 сентября 2011 
