Pre-approval на нерезидентский банковский счет

Содержание показать

В последние годы требования к открытию иностранных банковских счетов за границей значительно ужесточились. Страны вводят дополнительные проверки, усиливают контроль за источниками дохода и требуют предоставления большого пакета документов. Для иностранцев это означает больше бюрократических процедур, а также риски отказа даже на этапе подачи заявки.

В таких условиях услуга pre-approval, воспользоваться которой мы предлагаем нашим клиентам, становится оптимальным решением. Она позволяет заранее проверить ваш банковский запрос, сократить вероятность ошибок и увеличить шансы на успешное открытие счета. Pre-approval — это не только удобно, это возможность сэкономить время, нервы и избежать лишних отказов. Заполните анкету ниже, чтобы получить консультацию эксперта! На консультации мы не подбираем банки для открытия счета.

1/6

Услуга pre-approval и цель ее использования

На первый взгляд, процесс открытия банковского счета должен быть простым и взаимовыгодным. Однако из-за строгих международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма банковские учреждения вынуждены подходить к каждому клиенту с повышенным вниманием. Малейшее несоответствие требованиям или недочет в документах могут стать причиной отказа.

Сложности добавляет и то, что у банка и клиента часто возникают разногласия: у одного — строгие регламенты, у другого — конкретные запросы. В такой ситуации процедура pre-approval становится важным этапом. Она позволяет заранее оценить, насколько ожидания и требования сторон совпадают, и определить, есть ли реальная возможность открыть счет без лишних потерь времени и ресурсов.

Как проходит pre-approval в International Wealth

Процесс в нашей компании четко структурирован и включает следующие этапы:

  1. Подбор юрисдикции и финансового учреждения. Мы помогаем выбрать страну, банк и тип счета в зависимости от ваших задач.
  2. Заполнение анкеты. Клиент может сделать это самостоятельно или с помощью наших специалистов (что снижает риски совершения ошибок).
  3. Передача данных. Мы отправляем предварительную заявку на рассмотрение.
  4. Результат:
    • При одобрении мы запускаем процесс открытия счета.
    • Если банк отказал, оперативно подбираем другое учреждение с аналогичными условиями.

Pre-approval позволяет подготовить документы, а также получить четкое понимание перспектив сотрудничества. Это действенный способ оценить шансы и избежать лишних рисков еще до начала основного этапа.

Стоимость услуги pre-approval

Цена услуги зависит от особенностей вашего кейса:

  • Для личных нерезидентских счетов стоимость начинается от 1000 EUR.
  • Для корпоративных счетов — от 1200 EUR.

Базовый тариф включает работу с двумя банками. Конечная сумма определяется индивидуально вашим консультантом, исходя из уровня сложности и требований комплаенса.

Если финучреждение дает предварительное одобрение, оплата за pre-approval засчитывается как предоплата за услугу открытия счета. Эта сумма будет вычтена из комиссии за открытие, но только при условии, что вы закажете услугу в течение трех рабочих дней после положительного ответа.

Честность и ответственность

В случае, если банки, с которыми велась работа, отказывают, оплата за услугу не возвращается. В этом случае она становится платой за выполненную работу.

Мы не предлагаем pre-approval, если заранее уверены, что открытие счета невозможно. Наша цель — не вводить клиентов в заблуждение и предоставлять только реалистичные варианты.

Pre-approval — это инструмент, который помогает оценить перспективы работы с банками и ненужного ожидания.

Кому подходит услуга?

Компании и лица, занимающиеся высокорисковыми видами деятельности, часто сталкиваются с дополнительными требованиями банков, что значительно усложняет выбор подходящего финансового учреждения. Pre-approval помогает упростить этот процесс, обеспечивая точное соответствие запросов требованиям банка.

Услуга обязательна для следующих направлений бизнеса:

  • Инновационные технологии (включая IT-компании с неочевидной структурой).
  • Гемблинг (онлайн-казино, букмекерство, покер-румы).
  • Товары 18+.
  • Фармацевтика.
  • Трейдинг (валюта, ценные бумаги, бинарные опционы).
  • Торговля драгоценными металлами и камнями, ювелирными изделиями.
  • Добыча и реализация полезных ископаемых.
  • Инвестиции в строительство и девелопмент.
  • Благотворительные организации.
  • Операции с криптовалютами.
  • Ритейл-компании с платежными системами.
  • Компании с акциями на предъявителя.
  • Клиенты с крупными наличными операциями.
  • Физические лица и компании, связанные с высокорисковыми юрисдикциями (США, СНГ, Китай, Япония, а также страны из санкционных списков OFAC и FATF).

Выбор pre-approval

Услуга рекомендована для клиентов с прозрачной бизнес-моделью, которые хотят убедиться в своей привлекательности для банка до подготовки и отправки полного пакета документов. Pre-approval позволяет минимизировать риски отказа, избежать лишних расходов и получить уверенность в успешном сотрудничестве с выбранным финансовым учреждением.

Этапы pre-approval для нерезидентских счетов

Процесс получения предварительного одобрения банка на открытие счета состоит из двух ключевых этапов. Основной фактор — это то, что не существует 100% гарантии одобрения на всех стадиях.

Пошаговый процесс:

1

Проверка вашей бизнес-модели сотрудником банка на соответствие внутренним критериям учреждения. На этом этапе решается, готов ли он и его сотрудники работать с вами. Услуга pre-approval предусматривает, что ваш запрос будет отправлен в один, при необходимости в два выбранных банка, и вы получите полное заключение о том, подходит ли ваш бизнес для сотрудничества с финансовым учреждением. Однако окончательное решение по открытию счета зависит от банка, и мы можем лишь гарантировать высокую вероятность положительного ответа с его стороны.

2

Проверка в службе безопасности финучреждения. Compliance наступает после положительного решения на первом этапе и полной оплаты услуг по открытию счета. На данном этапе решается, можно ли открыть счет с учетом всех предоставленных документов и сведений. Положительное решение банка в этом случае будет зависеть от достоверности ваших данных, так как остальные условия уже были проверены на первом этапе. Мы не можем гарантировать открытие счета на этом этапе, потому что последнее слово всегда остается за учреждением.

Гарантии и преимущества

После оплаты услуги pre-approval вы получаете гарантированное детальное изучение вашей бизнес-модели, а также точную и профессиональную отправку запросов в выбранные банки (не более 2). Оплаченная сумма будет учтена как предоплата за услугу открытия счета, и вы сэкономите время, которое в противном случае потратили бы на такие опции:

  • поиск банка;
  • заполнение заявок и форм;
  • подготовку документов;
  • ожидание ответа (и, в случае отказа, необходимость начать все заново).

Если последует отказ, вы тоже останетесь в плюсе, так как сэкономите ресурсы на заверение и повторную отправку документов.

Важный момент

Информация, указанная в pre-approval форме, должна быть точной и соответствовать действительности. Банк имеет право запросить дополнительные документы в любой момент. Важно, чтобы ваши данные не расходились с действительностью, так как это может привести к отказу в обслуживании и необходимости заново подбирать финучреждение, что повлечет дополнительные расходы.

Условия сотрудничества

Заполните анкету, отправьте ее нам, и мы начнем работать над запросом. Если вы не готовы сразу вносить оплату за открытие счета или хайриск-кейс, мы можем предварительно собрать необходимую информацию и/или заполнить форму для банка. Весь процесс будет осуществляться с максимальной прозрачностью и учетом ваших интересов. Мы гарантируем, что все данные будут обработаны конфиденциально.

Не теряйте времени! Узнайте о возможностях открытия банковского счета уже сегодня. Отправьте запрос на in**@*****************th.info, чтобы пройти предварительную проверку, повысить шансы на успех и избежать отказов.

Нужна консультация?