Можно ли открыть корпоративный банковский счет в ОАЭ для компаний, зарегистрированных за пределами Арабских Эмиратов? Ответ — можно, но сложно. Самостоятельно это сделать не получится с вероятностью более 90%. А вот оффшорным фирмам (нерезидентам ОАЭ), но зарегистрированным в специальных фризонах страны, открыть счет в местном банке легче.
Можно ли открыть банковский счет в ОАЭ для иностранной компании?
В местном банке Арабских Эмиратов можно открыть счет для местной (материковой) компании, оншорной (зарегистрированной в СЭЗ), оффшорной (иностранной / международной). А также для компании, которая ведет свой бизнес за рубежом, управляется там же и зарегистрирована не в ОАЭ, а в другой стране.
Но есть много НО, которые следует учитывать:
- Для местных юрлиц требований в местных банках немного и получить доступ к инструментам фининститута можно быстро и без проблем.
- Для предприятий, созданных во фризонах, и оффшорных компаний требования более жесткие. Банк проводит проверку бенефициаров и бизнеса по всем критериям и даже может отказать в открытии счета, если будет установлена связь с санкционными лицами или нарушение правил регистрации предприятия в СЭЗ, а также по иным причинам. При этом подавать заявку на открытие счета должен менеджер-резидент ОАЭ.
- Иностранные фирмы, не имеющие связи с Арабскими Эмиратами, открыть счет на свой бизнес в принципе могут, но надо будет соблюсти некоторые условия. Например, неснижаемый остаток на балансе, корпоративные связи с ОАЭ (филиал или представительство), резидентство учредителя и т. д.
Открытие счета для иностранных предприятий-нерезидентов банк относит к категории сделок высокого риска. Это касается как предприятий из числа оффшорных, но сформированных в ОАЭ, так и фирм, которые планируют зарегистрировать счет в арабском финансовом учреждении.
Как можно открыть банковский счет в ОАЭ для иностранной компании?
Речь идет о предприятиях, которые изначально не имели связей с Эмиратами и сформированы совсем в другой юрисдикции.
Чтобы стать клиентом местного банка, им надо:
- Открыть филиал или представительство, тем самым подтвердив интересы и связи со страной.
- Редомицилировать бизнес в СЭЗ Дубай или другую фризону страны, сохранив статус оффшорной фирмы и пользуясь при этом налоговыми льготами и высокой репутацией юрисдикции.
- Создать новую фирму в ОАЭ, которая будет работать внутри СЭЗ или на местном рынке. Счет для такой структуры открыть несложно, а также можно получить резидентсткую визу на имя учредителя и работников фирмы.
- Зарегистрировать оффшорный бизнес в одном из эмиратов (Jebel Ali Free Zone Authority в эмирате Дубай, RAK International Corporate Centre в эмирате Рас-эль-Хайма, Ajman Free Zone — оффшор в эмирате Аджман). Требования к резидентству директора фирмы при подаче заявки на открытие счета для такой структуры отсутствуют, а сам бизнес на 100% может быть иностранной собственностью и иметь статус нерезидентской в ОАЭ.
Справка: регистрация оффшора в Арабских Эмиратах не дает право на получение резидентской визы.
Что нужно знать об открытии счета для компании в ОАЭ
- Чтобы подать заявку на открытие корпоративного счета в арабский банк, менеджер бизнеса (управляющий) должен иметь карточку резидента ОАЭ (Emirates ID; EID). Это требование является одним из основных, но есть исключения. Например, подписантом некоторых форм может быть третье лицо с EID, но для этого требуется предоставить резолюцию от фирмы, заверенную в СЭЗ по месту ее регистрации. То есть получается, присутствие бизнеса в той или иной форме остается на первом месте.
- Менеджер должен подать заявление лично. Есть банки ОАЭ, где верификация доступна онлайн, но это больше исключение из правил, чем стандартная практика.
- Бизнес должен предоставить информацию об акционерах и бенефициарах. Сюда входит не только паспорт и адрес проживания, но также банковские выписки за последние 6 месяцев с указанием источника доходов.
- Бизнес-план предприятия — еще один пункт из списка документов для открытия корпоративного счета в Эмиратах. И этот план должен быть понятным, с предполагаемым оборотом и планами на ближайшие годы.
- Для упрощения процедуры комплаенса лучше заранее подготовить и предоставить контракты с поставщиками и клиентами бизнеса. Это касается предприятий со стажем. Новые фирмы это требование выполнить не могут, но лучше предоставить рамочное соглашение сторон.
- Одно из условий банков — офис компании в ОАЭ, будь то оффшорная фирма, оншорная (в фризоне) или местная. И этот пункт надо подтвердить документально: договор аренды, наличие регистрации в Ejari, фотографии офисного помещения и т. д.
Некоторые из требований могут быть условными в ряде финансовых учреждений ОАЭ.
Резюме
Открытие корпоративного счета в Арабских Эмиратах может занять 10 дней или 6 месяцев, что зависит от типа бизнеса, его страны происхождения (если есть материнская компания), резидентства акционеров и учредителей. И даже если ваша фирма имеет связи с государствами из черного списка ЕС, куда вошла Россия, то вероятность одобрения заявки остается высокой. Но только в том случае, если все документы и этапы выполнены правильно.
Открыть счет в Арабских Эмиратах можно также для личных целей, но в этом случае существуют свои требования и нормы. Обращайтесь за открытием банковского счета в ОАЭ и регистрацией компании к специалистам нашей компании.
