Скрывать сделки с крипто больше не получится – Росфинмониторинг

Деанонимизация криптовалют в России – серьезный шаг в борьбе с финансированием наркотиков, оружия и отмывания денег. Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ объявила о создании сервиса «Прозрачный блокчейн» 19 февраля 2021 г. Система позволит отслеживать все крипто сделки россиян, в том числе с целью выявления налоговых обязательств владельцев виртуальных активов.  

Важность отслеживания транзакций с участием цифровых денег 

В этом отношении власти РФ пользуются примером США – еще в 2014 г. налоговое управление Штатов IRS обязало крипто инвесторов декларировать свою прибыль от операций с цифровыми активами и уплачивать с нее соответствующие налоги. Регулирование крипто рынка – отличный шаг в общем развитии и создание привлекательного климата для потенциальных инвесторов из других стран. 

Обратите внимание: в определенных странах криптовалюта сильно ограничена или незаконна, в иных – приобретает определенный правовой статус. 

Россия же старается создать единый правовой механизм, который позволит снизить риски финансирования преступности – биткоин достаточно продолжительное время оставаться нерегулируемым, соответственно, был отличной лазейкой для злоумышленников различного масштаба. 

Система «Прозрачный блокчейн» позволит устранить анонимность владельцев криптовалюты, тем самым обнаружить все движения виртуальных активов, в том числе попытки спрятать за такими сделками мошеннические действия. О запуске нового программного обеспечения на основе технологии блокчейна рассказал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин – сервис уже работает, более того, по итогам сбора информации заведены уголовные дела. 

Чиновник также сообщил, что система мониторинга транзакций с криптовалютой разрабатывалась при участии иностранных коллег, в том числе из Мальты, Белоруссии, Финляндии, Люксембурга и Лихтенштейна. 

Открытость информации по сделкам с цифровыми активами в РФ – предыстория и реализация

Российское агентство по предотвращению финансирования преступности и отмывания денег впервые искало инструмент для отслеживания криптографии еще в 2018 году. На официальном портале государственных контрактов была опубликована информация о поиске подрядчика, но до 2021 г. оставалось неясным, использовалась ли технология ранее (Росфинмониторинг не прокомментировал ситуацию).

Сегодня же известно следующее:

• подрядчиком для разработки государственного инструмента по отслеживанию транзакций с биткоином стала компания RCO (ООО «ЭР СИ О» по разработке программного обеспечения);
• общий бюджет составляет 14,7 млн. российских рублей (200 тыс. USD);
• подрядчик RCO контролируется Rambler Internet Holding, принадлежащий через цепочку организаций российскому Сбербанку;
• начальная цена контракта составляла 270 тыс. USD, но позже была снижена до 200 тыс. USD. 

Основное значение новой системы – отслеживание движения цифровых активов и поддержка базы данных электронных кошельков владельцев. По мнению Росфинмониторинга, система «Прозрачный блокчейн» в РФ позволит:

• отслеживать поведение всех участников крипто рынка;
• идентифицировать, профилировать и проверять крипто пользователей;
• оценивать роль крипто инвесторов в экономической деятельности государства;
• выявлять вероятные риски участия в незаконных транзакциях;
• определять связанные с противоправной деятельностью транзакции с участием крипто;
• повысить законопослушность компаний, работающих в финансовой индустрии;
• снизить риски финансирования оборота наркотиков;
• упростить определение и взыскание налоговых отчислений с прибыли от сделок с участием криптовалюты. 

Планы создать собственный инструмент для отслеживания таких транзакций оглашены еще в августе 2020 г. – Росфинмониторинг еще тогда заявил, что имеет прототип блокчейна, который разрабатывался Московским Институтом им. Лебедева. Известно, что тестирование ПО осуществлялось в сфере противодействия обороту наркотиков, сам же сервис вызвал к себе серьезный интерес со стороны МВД и финансовых разведывательных групп разных государств. Однако в этом году выбор подрядчика осуществлялся с помощью государственного аукциона (тендера).

Сделки с биткоином в РФ будут прозрачными – возможные проблемы идентификации    

По мнению заместителя генерального директора российской компании специализирующейся на исследованиях и консалтинге в области информационной безопасности Zecurion А. Ковалева, работа сервиса может быть недостаточно эффективной. Чтобы определить реальных владельцев виртуальных цифровых активов, как минимум, нужно знать, за кем следить. Даже при выявлении каких-либо подозрительных операций определить настоящего владельца криптовалюты практически невозможно, считает Ковалев. Анализатор блокчейна не справится с такой задачей, исключение – если правоохранительные и прочие контролирующие органы знают кошельки определенных лиц, подозреваемых в преступных действиях. Только в этом случае можно отследить, откуда на такие кошельки приходили биткоины и куда переводились далее. 

Будет ли эффективно обеспечиваться сохранность и целевое использование бюджетных средств с помощью «Прозрачного блокчейна», покажет практика. 

Криптовалютные операции в РФ 2021

По аналогии с широкомасштабной кампанией США по выявлению налогоплательщиков в сфере крипто активов, в России предпринимаются меры по проверке крипто инвесторов. В августе 2021 г. президентом РФ утвержден план противодействия коррупции на 2021-2024 гг. В рамках этой инициативы Министерству цифры, Министерству труда и Центральному банку РФ даны поручения по проверке данных владельцев цифровых активов. 

До 15.11.2021 г. ответственные за выполнение предписания органы должны подготовить предложения, как будут осуществляться сбор и проверка информации о владении виртуальными активами на подлинность и достоверность.    

Уже сегодня нужно подготовиться к тому, что анонимность сделок с участием криптовалюты уходит в прошлое – в киберпространстве постоянно ведется жесткая борьба между преступниками и властями, а новые методы выявления последних за последние два года позволили поймать десятки нарушителей. Общедоступные списки транзакций между виртуальными кошельками имеют еще одно преимущество – вы, как честный покупатель крипто и налогоплательщик, сможете проверить, насколько «чисты» ваши цифровые монеты. 

Проверки крипто инвесторов и устранение анонимности до 2024 г.  

До 20.09.2023 г. ответственным органам РФ необходимо обобщить результаты исследований и практики выявления информации о владении и транзакциях с криптовалютой. Дополнительно необходимо отслеживать затраты на приобретение виртуальных денег. Генпрокуратура тоже не осталась в стороне – до 15.07. 2024 г. должна представить инициативу, какими способами можно усовершенствовать регулирование крипто рынка в рамках противодействия коррупции и наркообороту. 

Для держателей биткоина и других виртуальных валют это значит, что власти РФ создают жесткое регулирование рынка и оборота.   

С одной стороны, такие глобальные изменения направлены более на чиновников, которые не могут быть задействованы в области крипто, с другой – могут коснуться буквально каждого участника крипто индустрии. На данном этапе процесс регулирования представляет собой документ для верхнего уровня, но подготавливаться к «закручиванию гаек» обычному держателю цифровых активов нужно уже сейчас. 

К тому же, Центральный банк РФ с середины сентября 2021 г. призвал блокировать транзакции по переводам биткоина и других цифровых активов на криптобиржи. В ЦБ отметили, что проводят масштабную работу с финансовыми и банковскими учреждениями, которые обязаны притормаживать платежи в пользу крипто бирж и обменников. По словам С. Швецова, первого заместителя председателя правления Центрального банка, такая позиция позволит оградить рядового потребителя от эмоциональной покупки нестабильного биткоина. 

Иными словами, меры направлены на достижение следующих целей:

• объяснить гражданам о высоких рисках, связанных с приобретением виртуальных активов;
• сделать ударение на то, что рынок остается нерегулируемым, соответственно, нет законодательной защиты интересов;
• пояснить о разработке законодательных инициатив, направленных на запрет использования криптовалюты в преступных целях. 

Все переводы виртуальных денег на крипто биржи должны оцениваться по противолегализационным мерам, а сам Центральный банк РФ пытается защитить от необдуманных приобретений наименее защищенную часть населения. В частности, на фоне роста стоимости криптовалюты в стране и за ее пределами создано огромное количество пирамид, обещающих частным владельцам биткоина баснословные доходы. Как итог, деньги простого гражданина просто растворяются в воздухе.  

Глава сервиса для законной работы с крипто CEO Bitnalog Д. Мачихин со своей стороны заявляет, что подобные действия Центробанка напрямую блокируют один из потоков налоговых платежей в бюджет – обычные граждане не станут приобретать/продавать крипто, соответственно, не будут платить налоги на прибыль, а трейдеры обязательно найдут другие варианты. 

Устранение анонимности сделок с крипто в РФ и экспертная помощь

С учетом вышеуказанных и грядущих изменений в крипто индустрии России очень важно оставаться честным крипто инвесторов и прозрачным участником крипто рынка. Уже сегодня стоит задуматься над тем, какие обязательства вы можете нести в налоговом плане, а также над повышением прозрачности своего крипто бизнеса. Вы всегда можете обратиться за экспертной помощью к нам любым удобным способом. 

При необходимости поможем подобрать юрисдикцию для участия в сделках с криптовалютами, где есть строгие положения по регулированию данного рынка, а сами инвесторы защищены на законодательном уровне. Дополнительно обращаем ваше внимание, что мы располагаем возможностью открывать иностранные счета для высокорискового бизнеса в разных платежных системах и банках мира после обозначения конечной цели и бизнес-потребностей клиента.