Криптовалюта как платежное средство пользуется большой популярностью во всем мире. За курсом известных токенов, таких как Bitcoin, Etherium, Litecoin следит весь мир, начиная от финансовых экспертов, аналитиков и заканчивая криптоэнтузиастами. Правительства многих государств разрешают регистрировать криптобиржи, использовать цифровую валюту наравне с фиатной. Токены быстро интегрируются и становятся инструментами разных финансовых институтов. Их используют стартаперы для сбора инвестиций в свои проекты. Некоторые государства с помощью коинов решают проблемы финансового сектора.
Но также существуют и враждебные страны к криптовалютам. Руководства этих государств опасаются использования децентрализованных активов. Они вводят различные ограничения на биткоин и другие криптовалюты, запрещают их полностью или частично. В части юрисдикций оборот цифровых монет попросту не урегулирован. Они не разрабатывают криптовалютное законодательство. Другие юрисдикции регламентируют, но частично ограничивают оборот монет. Узнайте, какие государства являются противниками криптовалютной деятельности.
Причины враждебного отношения к криптовалютам
Правительства отдельных государств ограничивают или запрещают криптовалюты по нескольким причинам:
- оборот децентрализованных активов может навредить финансовой стабильности государства;
- цифровые активы противоречат законодательству о противодействии отмыванию денег (AML).
- криптовалютные транзакции сложно контролировать, а значит, они не соответствуют политике по борьбе с финансированием терроризма (CFT);
- покупки за коины не предусматривают получение чека, нет защиты прав потребителей, товар, приобретенный за цифровые деньги, не подлежит возврату или обмену;
- теряют контроль за денежной массой;
- коины вредят геополитике; в конце прошлого года в провале санкций против РФ обвинили криптобиржи.
На деле же такие убеждения — не более, чем мифы. Правительства дружественных криптовалютам стран убеждены: цифровые деньги обогащают экономику и не вредят политике государства, если их оборот урегулирован законодательством.
Страны с наиболее враждебной политикой к криптовалютам
Рассмотрим топ-7 стран, недружественных к криптовалютам. Эти юрисдикции предпринимают жесткие меры против криптовалют, аргументируя свои решения опасениями по поводу экономической стабильности, финансовых преступлений и безопасности.
Китай
В 2021 году Китае была запущена крупномасштабная кампания по запрету криптовалют. Под ограничения попали криптовалютные транзакции, покупка и продажа оборудования для майнинга и сама добыча токенов.
Ранее было запрещено проводить ICO. Как считают многие эксперты, такая политика по отношению к криптовалютам началась на фоне масштабного тестирования и внедрения цифрового юаня.
Кувейт
В середине 2023 года правительство Кувейта запретило использовать криптовалюту в каких-либо целях. Токены нельзя было покупать или продавать, хранить в качестве криптоактивов.
Официальный повод для ограничений — результаты исследования, которое провел Национальный комитет по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег. Аналитики и эксперты пришли к выводу, что регулирование криптовалют и контроль их оборота на государственном уровне — сложный процесс, использование токенов представляет опасность для государственной и экономической безопасности страны.
Индия
Ситуация с криптовалютой в Индии по состоянию на середину 2024 года остается неоднозначной. В 2018 году Резервный банк Индии ввел запрет на любые криптовалютные транзакции. В начале 2020 года Верховный суд страны отменил этот мораторий. В результате статус коинов остался неопределенным: ее использование не запрещено в стране, но и легализации криптовалют тоже не произошло.
Алжир
Правительство Алжира всегда относилось настороженно к цифровым валютам и выражало обеспокоенность использования биткоинов и других токенов на территории страны. Официально транзакции с криптовалютой были запрещены в 2018 году.
Правительство не дало четких объяснений или комментариев о причинах ограничений. Возможно, как и во многих других странах, которые отказались от использования токенов, руководство Алжира увидело в них потенциальную угрозу для экономики, финансовой и национальной безопасности.
Россия
ЦБ Российской Федерации выражает настороженность по поводу высокого уровня конфиденциальности криптовалют. По мнению регулятора, такая приватность позволяет финансировать терроризм, отмывать деньги и вести другую незаконную деятельность. Именно из-за позиции Центробанка регулярно отклоняются законопроекты по легализации и регулированию оборота криптовалюты.
Также ЦБ видит в криптовалюте угрозу для экономики и высокие инвестиционные риски. Против позиции банка выступает Министерство финансов. В этом ведомстве призывают как можно скорее начать разрабатывать механизмы финансового надзора и регулирования криптовалютного рынка, как это сделали, например, в США. В настоящее время в РФ можно инвестировать в криптовалюту, а расплачиваться токенами не получится.
Турция
В Турции запретили криптовалюту в конце апреля 2021 года. В стране нельзя использовать токены в качестве платежного средства. Торговые площадки прекратили обменивать фиатную валюту на цифровую. Так власти пресекли оборот биткоинов и другой криптовалюты как через посредников, так и напрямую между контрагентами.
Бангладеш
В Бангладеше криптовалюта запрещена с 2017 года. Центральный банк выступил с заявлением, что цифровые транзакции и блокчейн-технология противоречат законодательству. Правительство поддержало ЦБ и запретило использование криптовалюты на территории государства, признав ее незаконной в соответствии с Законом о регулировании валютных операций.
Последствия враждебной политики для стран
Запретить блокчейн-технологии и криптовалюты — означает потерять талантливых разработчиков-программистов, предпринимателей, которые платили бы государству налоги, привлекали инвестиции от бизнеса и международных фондов.
Пока одни страны отказываются от преимуществ цифровых активов, другие прорабатывают правовую базу по регулированию криптовалют и получают от этого множество преимуществ:
- развитие экономики;
- привлечение международных инвесторов;
- получение налогов в бюджет от местных и иностранных криптовалютных компаний, зарегистрированных на их территории.
Перспективы изменений в регулировании
Некоторые государства, ранее запретившие криптовалюту, рассмотрели ее потенциал и оценили упущенную выгоду. Со временем они изменили отношение к перспективному финансовому инструменту. Например, в Боливии отменили многолетний запрет на цифровые активы. В Индии тоже пришли к этому решению, но официального разрешения на ее использование нет. Возможно, правительство уже работает над этим вопросом.
В России вопрос легализации криптовалюты также остается открытым. Минфин разрабатывает законопроекты о регулировании рынка. Дополнительно использованию коинов в стране мешают международные санкции. Некоторые криптобиржи, например, Binance, покинули рынок РФ и запретили российским пользователям регистрировать аккаунты. Казначейство США также ограничило майнинг биткоина в России.
В Великобритании правительство объявило о намерении внести стейблкоины в существующие локальные правовые нормы, чтобы уменьшить количество серых зон. Так Соединенное Королевство становится ближе к разработке полноценного криптовалютного законодательства, которое будет регулировать транзакции и рынок в целом.
Если вы планируете открыть криптовалютный бизнес и выбираете страну, в которой это можно сделать на 100% безопасно и легально — обращайтесь к нашим экспертам. Мы поможем не только с консультациями и выбором юрисдикции, но и возьмем все регистрационные процедуры на себя. Также мы предлагаем открытие счетов для криптовалютных компаний.
Заключение
С каждым годом все больше государств легализуют криптовалюту. На недавнем саммите Большой Двадцатки участники пришли к единогласному мнению, что легализация криптовалюты принесет гораздо больше преимуществ, чем ее запрет. Также G20 считают, что цифровую валюту не стоит рассматривать как угрозу мировой экономике.
