Перемещение активов за границу в 2025 году: что нужно знать новичкам

Недоверие к внутреннему финансовому сектору, политическая и экономическая нестабильность, диверсификация рисков и множество других причин вынуждают людей задумываться о перемещении своих активов из страны исхода за рубеж. Негативные факторы стимулируют владельцев определенного имущества раздумывать над безопасной и по возможности прибыльной его “миграцией” за пределы страны проживания. Что нужно знать новичкам о перемещении активов за границу в 2025 году?

Что стоит учитывать новичкам?

Владельцы активов, которые впервые задумались об их перемещении за границу, должны учитывать ряд потенциальных рисков, связанных с этим решением. Предварительно рекомендуется изучить законы и регуляции страны, в которой планируется хранение средств. 

Что еще стоит учитывать:

• Налогообложение. Необходимо изучить налоговое законодательство страны инвестирования. Это поможет избежать нежелательных последствий.  
• Определение потребностей и целей. Для чего задумано перемещение активов? Чтобы избежать политических рисков? Обеспечить конфиденциальность и безопасность? Или потребовались новые инвестиционные возможности?
• Валютные риски. Существует риск изменения курсов валют или законодательства, которые могут повлиять на размер активов.

Важно обеспечить безопасность активов во время и после перемещения. Это может включать в себя использование надежных финансовых институтов и доступных механизмов защиты.

Способы перемещения активов за рубеж

Переместить свои капиталы за рубеж можно несколькими способами. Все зависит от вида активов, их объема, целей владельца.

Счета в иностранных банках

С целью сохранить, защитить и приумножить свои капиталы, можно использовать такой популярный и эффективный инструмент, как открытие счета в иностранном банке. 

Какие преимущества ждут владельца счета в банке за рубежом: 

• Возможность сохранить и защитить свои капиталы, снизить риски, связанные с нестабильностью политического или экономического характера в своей родной стране. При возникновении турбулентности во внутреннем финансовом секторе, активы на иностранных счетах остаются в безопасности.
• Доступ к разным валютам. Мультивалютные счета дают возможность владельцам сократить валютные риски и эффективно управлять операциями международного характера.
• Использование международных инвестиционных возможностей. Многие зарубежные банки открывают для своих клиентов доступ к инвестиционным продуктам (акции, облигации, фонды и т. д.)
• Возможность совершать международные транзакции без особых ограничений. В сегодняшних реалиях россияне и белорусы зачастую ограничены в возможностях пересылать и отправлять деньги за пределы страны, оплачивать зарубежные покупки. В некоторых иностранных финансовых учреждениях можно открыть счет для граждан РФ и Беларуси при наличии ВНЖ другой страны.

В некоторых юрисдикциях банковская тайна защищает личную информацию клиентов.

Оффшорные компании

Этот инструмент широко известен среди тех, кто занимается перемещением и защитой активов. Какие преимущества ждут владельца оффшорной компании:

• Возможность защититься от судебных исков. Перемещение активов в оффшорную компанию юрисдикции, где действует соответствующее законодательство, позволит избежать конфискации имущества по судебным или бракоразводным искам.
• Оптимизация налогообложения. В некоторых юрисдикциях компании-нерезиденты не платят налоги или размер выплат минимальный.
• Эффективное управление наследством в соответствии с пожеланиями наследодателя. 

Этот инструмент позволяет также защитить свои активы от политических рисков и сохранить конфиденциальность. 

Ценные бумаги и иностранные фонды

Задумываясь о перемещении активов за границу, новички могут рассмотреть вариант с вложением средств в акции иностранных компаний, облигации и зарубежные фонды.

Несколько распространенных вариантов решения:

• Приобретение акций крупных компаний за рубежом. Покупать ценные бумаги можно через брокера на международных биржах. Этот способ перемещения активов позволит не только сохранить капиталы, но и приумножить их за счет отчислений в виде дивидендов.
• Депозитарные расписки (ADRs, GDRs). Эти финансовые инструменты позволяют зарубежным фирмам привлекать капиталы на рынках международного формата. Приобрести депозитарные расписки можно через брокера.
• Вложение средств в ETF. Международные инвестиционные фонды торгуют на бирже и открывают доступ к портфелю ценных бумаг на иностранных рынках.
• Зарубежные хедж-фонды. Инвестиции в эти инструменты позволяют применять ряд стратегий для эффективного управления рисками и увеличения дохода.  
• Инвестирование во взаимные фонды международного формата. Таким образом можно получить доступ к акциям и облигациям иностранных компаний и другим международным активам.

Открытие брокерского счета

При помощи брокерского счета можно покупать и хранить акции, облигации, ценные бумаги биржевых и взаимных фондов. Покупка, продажа и хранение активов осуществляется брокером от имени своего клиента. Открыть брокерский счет можно либо в банке с соответствующей лицензией, либо в брокерской юридической фирме. 

В чем преимущества этого инструмента:

• Возможность торговать на международных финансовых рынках.
• Диверсификация инвестиционного портфеля.
• Сокращение рисков, связанных с конкретными отраслями или странами.
• Инвестиционные возможности глобального масштаба.
• Возможность осуществлять валютные операции.

Появляется возможность воспользоваться услугами профессионального сопровождения от брокерской компании. Это позволит новичку принимать более взвешенные решения.

Покупка недвижимости за границей

Преимущества решения:

• Новые визовые и миграционные возможности. Некоторые страны предлагают гражданство через инвестиции в недвижимость или получение ВНЖ.
• Надежная защита средств от возможной инфляции. Недвижимость — это один из лучших активов, когда нужно защитить деньги от инфляции. В перспективе ее стоимость может увеличиваться вместе с ростом цен на рынке недвижимости и стоимости жизни.
• Получение дополнительного источника дохода. Если правильно подобрать зарубежную недвижимость, выбрать популярный регион, то можно неплохо заработать, сдавая собственность в аренду.
• Планирование наследства. Этот актив можно успешно использовать в рамках планирования наследства, передавая недвижимость свои детям или другим наследникам.

Перемещение активов за границу путем покупки недвижимости может открыть перед инвестором новые возможности, которых не было в его родной стране.