Несмотря на то, что ОАЭ были исключены из «серого списка» FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), страна продолжает работать над соответствием глобальным стандартам. FATF отмечает, что Эмираты добились значительных успехов в устранении недостатков в своей системе противодействия финансированию преступной деятельности и отмыванию денег (AML/CFT). Об этом свидетельствуют меры, принятые властями Эмиратов, а также данные последнего отчета FATF.
Основные нюансы
«Серый список» FATF — это перечень стран, которые не характеризуются полным соответствием международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но демонстрируют готовность и усилия для устранения недостатков в действующем законодательстве. Попадание в этот список не является санкцией, однако указывает на то, что в стране существуют риски, связанные с финансовыми преступлениями, и она обязана принять меры для повышения уровня соответствия стандартам FATF.
Страны, включенные в «серый список», находятся под усиленным мониторингом ФАТФ и обязаны регулярно отчитываться о достигнутом прогрессе в исправлении ситуации. Если государство успешно выполняет план действий и демонстрирует значительные улучшения, оно может быть исключено из списка.
Однако если меры остаются недостаточными, возможен переход к более жестким мерам, таким как включение в «черный список». Обычно внесение страны в черные списки также сопровождается дополнительными санкциями и может привести к серьезным экономическим и финансовым последствиям, таким как ограничение доступа к международным финансовым рынкам.
ОАЭ были включены в список стран, подлежащих усиленному мониторингу в 2023 году, однако в ходе успешного сотрудничества с FATF страна привела свою законодательную базу в соответствие требованиям. В феврале 2024 года Эмираты были исключены из «серого списка».
Информация по теме: «В Арабских Эмиратах введены новые правила раскрытия бенефициаров компании».
Согласно отчету FATF, ОАЭ соответствуют 15 из сорока Рекомендаций FATF, набора мер, которые страны должны реализовать для борьбы с отмыванием денег. Это знаменует собой значительное улучшение структуры AML/CFT ОАЭ и демонстрирует приверженность страны установленным глобальным правилам.
Последние изменения законодательства ОАЭ
ОАЭ усилили свои меры по борьбе с отмыванием денег, внедряя лучшие мировые практики в области борьбы с финансовой преступностью. В стране были приняты новые законы и регулятивные нормы, направленные на укрепление национальной системы защиты от незаконной финансовой деятельности. Эти меры разработаны для эффективного реагирования на новые риски, возникающие в финансовом секторе.
В начале сентября 2024 года власти объявили о реализации новых законодательных мер в рамках Национальной стратегии AML на ближайшие три года. Стратегия включает в себя план из 11 пунктов по улучшению механизмов соответствия и международного сотрудничества, в частности с FAFT.
План также фокусируется на решении таких актуальных проблем, как киберпреступность и неправомерное использование виртуальных активов. Были созданы два ключевых комитета для надзора и оптимизации процессов:
- Национальный комитет по AML/CFT;
- Верховный комитет по национальной стратегии AML.
Национальный комитет по AML и борьбе с финансированием незаконных организаций будет отвечать за приведение всех субъектов в ОАЭ в соответствие с национальными и международными стандартами, а Верховный комитет по надзору за Национальной стратегией AML/CFT будет выполнять надзорную функцию над Национальным комитетом. Контроль за соблюдением будет осуществляться Генеральным секретариатом, тогда как Верховный комитет будет иметь полномочия принимать решения, руководящие принципы и предлагать законопроекты, связанные с AML. Он также будет контролировать подготовку отчета о взаимной оценке для изучения соответствия ОАЭ международным стандартам.
Читайте также: «Что нужно знать о руководстве по корпоративному налогу для компаний-резидентов СЭЗ ОАЭ».
Последний пересмотр рекомендаций FAFT, включая пункты 1, 19 и 29, отражает значительный прогресс, достигнутый ОАЭ в этой области. Страна продолжает активное сотрудничество с международными партнерами для усиления защиты мировой экономики от финансовых преступлений. Эти усилия уже привели к тому, что страна поднялась в международных рейтингах. Индекс противодействия отмыванию денежных средств (Basel Anti-Money Laundering Index) Эмиратов снизился с 5,74 до 5,43, что подтверждает эффективность предпринимаемых мер.
Заключение
Объединенные Арабские Эмираты — одно из перспективных направлений для бизнеса. Страна характеризуется стабильной экономикой, выгодным налоговым режимом (даже с учетом введения 9% корпоративного налога) и стратегическим расположением. Кроме того, ОАЭ предлагает широкие возможности для создания предприятий в свободных экономических зонах, где иностранные компании могут на 100% владеть бизнесом без участия местных партнёров. Это создает благоприятные условия для предприятий, стремящихся выйти на глобальные рынки.
Инфраструктура ОАЭ также играет важную роль в успехе бизнеса. Современные транспортные и логистические сети, международные порты и аэропорты, а также высокоразвитая цифровая инфраструктура способствуют эффективному ведению бизнеса на глобальном уровне. Власти ОАЭ активно поддерживают инновации, предлагая программы финансирования и поддержки для стартапов и компаний в различных отраслях, от финансов и технологий до энергетики и логистики. Эти факторы делают ОАЭ идеальным местом для ведения бизнеса и расширения международных операций.
Интересует регистрация компании в Дубае? Запишитесь на консультацию с экспертом International Wealth, чтобы узнать больше о регулировании бизнеса в Эмиратах. Мы готовы оказать необходимые консалтинговые и правовые услуги на всех этапах открытия компании в ОАЭ.
Ксения Литвинова 
28 октября 2024 
