На пленарном заседании FATF в Страсбурге (12–13 июня) при участии MONEYVAL прошёл очередной пересмотр «серого» и «чёрного» списков юрисдикций с повышенными рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Боливия и Британские Виргинские Острова оказались в перечне стран, попадающих под усиленный контроль, тогда как Мали, Хорватия и Танзания смогли закрыть все претензии со стороны FATF и покинули список.
Новые фигуранты списка под усиленным контролем
BVI — один из самых известных оффшоров в мире. Он традиционно привлекает компании и состоятельных лиц своей конфиденциальностью и гибким налоговым режимом. Однако именно в этом состоят риски. В международном сообществе давно присутствует беспокойство по поводу непрозрачности реальных владельцев активов и слабого контроля за подозрительными транзакциями.
В свою очередь Боливия подверглась критике за недостаточный прогресс в расследовании схем отмывания денег. Здесь также имеют место пробелы в системе выявления и пресечения финансовых преступлений.
По данным FATF, эти страны должны оперативно устранить стратегические недоработки и доказать готовность применять международные стандарты в сфере обеспечения финансирования террористической деятельности.
Кто смог реабилитироваться?
Для Хорватии, Мали и Танзании окончательное исключение из списка стало результатом нескольких лет реформ и тесного сотрудничества с FATF. Все три страны выполнили взятые на себя планы действий, закрыв ключевые вопросы:
- усилен финансовый мониторинг;
- приняты законы о фактическом владении собственностью;
- реализованы меры по пресечению финансирования незаконной деятельности.
Несмотря на успехи, они продолжат сотрудничать с региональными органами FATF для предотвращения повторных нарушений.
«Черный» список остается без изменений
В «черном» списке юрисдикций с наибольшим риском и прямыми международными контрмерами продолжают оставаться Мьянма, Иран и Северная Корея. В отношении Мьянмы FATF еще раз подчеркнула, что государственный надзор и проверка финансовых потоков не должны блокировать доступ населения к гуманитарной помощи и международной поддержке НПО. Для Ирана и КНДР меры контроля остаются максимально жесткими.
Россия все еще под замороженным членством
Россия, напомним, не попала ни в один из списков, но с февраля 2023 года остается в статусе приостановленного члена FATF.
Что еще решили в Страсбурге?
Пленум FATF и MONEYVAL не ограничился пересмотром списков. В центре внимания были и другие актуальные темы:
- Чехия, Грузия и Словакия получили предупреждение о необходимости устранить правовые пробелы, касающиеся одной из ключевых рекомендаций FATF о контроле над крупными транзакциями и раскрытии информации о реальных владельцах. К декабрю страны должны представить отчеты о прогрессе.
- FATF одобрила новые стандарты по трансграничным платежам, чтобы ускорить их обработку и снизить риски незаконного использования.
- Приняты дополнительные рекомендации для усиления финансовой инклюзии, что особенно важной для развивающихся экономик.
- Готовится к публикации комплексный доклад о глобальных рисках финансирования терроризма, а также обзор новых методов, которые используют экстремистские группировки.
- Уделено внимание и виртуальным активам. FATF подтвердила обязательность контроля за криптобиржами и платформами, через которые могут проходить нелегальные транзакции.
Почему это важно?
Включение в «серый» или «черный» список наносит стране не просто имиджевый удар. Оно становится сигналом для всего мирового финансового сообщества о том, что стране или территории без дополнительных проверок доверять нельзя.
В первую очередь страдают банки, так как им приходится усиливать комплаенс и иногда вовсе закрывать счета клиентам из юрисдикций из списка. В результате происходит удорожание кредитов и затрудняется доступ к международному финансированию.
Для компаний и инвесторов пребывание в списках провоцирует прямую угрозу потери партнеров и сделок. По оценкам экспертов МВФ, пребывание страны в «сером» списке оборачивается сокращением притока капитала на более чем 7% ВВП, падением направленных инвестиций на 3 % и снижением других видов вложений в среднем на 3,5 % ВВП.
Что дальше?
Боливии и BVI предстоит доказать свою готовность к реформам. Иначе усиленный мониторинг может перейти в полноценные санкции и международные контрмеры. У бизнеса и юристов появляется еще один повод перепроверить, нет ли партнеров или активов, связанных с «серым» или «черным» списком. Последствия могут обернуться как блокировкой счетов, так и уголовной ответственностью за нарушение международного комплаенса.
Ольга Комарова 
17 июня 2025 
