Пассивный доход – это удобно, привлекательно, но не всегда безопасно. Однако при грамотном подходе к инвестициям можно получать стабильную прибыль практически всю свою жизнь. И это доступно жителям большинства стран, в том числе Сингапура.
Разберемся, с чего начать свой путь инвестора в Сингапуре в 2023 году, а также рассмотрим наиболее перспективные направления для инвестиций с различным уровнем риска. Важно также понимать, что инвестировать можно не только по месту постоянного проживания. Для повышения доходности и снижения рисков лучше покупать акции, открывать бизнес и вкладывать свои активы в недвижимость и ценные бумаги в разных странах, создавая несколько счетов.
Как стать инвестором в Сингапуре?
На самом деле, чтобы начать инвестировать в Сингапуре, достаточно выполнить всего два простых действия:
- Выбрать лицензированного брокера, который поможет открыть брокерский счет.
Или:
- Открыть брокерский счет лично. Чтобы создать учетную запись центрального депозитария (CDP), требуется соответствовать некоторым критериям. На счете CDP хранятся акции и ценные бумаги, которые приобретаются на сингапурском фондовом рынке.
Остается внести депозит и начать инвестировать.
Самая сложная часть процесса – настройка портфеля, так как разобраться в уровнях риска и потенциальной доходности новичкам крайне сложно. Именно поэтому многие передают свои инвестиции в управление под определенный процент от сделок.
Кто может инвестировать в Сингапуре в 2023 году?
В зависимости от того, кто решил стать инвестором в Сингапуре для получения прибыли или иных привилегий за вложение финансов, существует две категории инвесторов, к которым относятся:
- Инвесторы-резиденты Сингапура, для которых основная цель – это доход и финансовая выгода.
- Иностранные инвесторы в Сингапуре, которые могут преследовать несколько целей:
- Доступ к Global Investor Programme, которая дает право на ПМЖ Сингапура за инвестиции в экономику страны, регистрацию бизнеса или владение частным капиталом.
- Расширение бизнеса + дополнительная прибыль и выход на рынок Азиатского региона.
Первые и вторые могут быть частными лицами или компаниями. От объема инвестиций также зависит и состав инвестпортфеля, куда, как правило, входит несколько продуктов, в том числе акции, облигации и ценные бумаги.
Куда лучше инвестировать в Сингапуре?
Критерии, по которым формируется инвестиционный портфель в Сингапуре:
- уровень риска, который может быть высоким и низким;
- срок инвестиций, что напрямую влияет на сумму дохода и риск;
- бюджет таких инвестиций;
- окупаемость и доходность.
Для начинающих инвесторов все эти термины ничего не значат. Следует очень внимательно разобраться в каждом отдельном направлении, прежде чем начать вкладывать свои деньги.
Основные инвестиционные направления Сингапура с разным уровнем риска и доходностью в 2023 году:
| Тип инвестиций | Риск | Доходность (среднегодовая доходность) | Бюджет |
| Акции (отдельных компаний) | Более высокий (⅘) | Средняя 9,5%–18,5% | $$$ |
| Альтернативные инвестиции (рынки частного кредитования) | Высокий | Потенциально высокий — от 5,3% до 19,3% и выше | $$–$$$ |
| Форекс | Средний (⅗) | Высокая, но непредсказуемая | $ |
| Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) | Средний | Средний — от 11,3% | $$$ |
| Биржевые фонды (ETF) | Средний | Средний в пределах 11–15,5% | $$$ |
| Дополнительная пенсионная схема | Низкие | Гарантированные, но низкие | $–$$$ |
| Инвестиционная схема CPF | Низкие | Гарантированные, но низкие (зависит от индивидуальных портфелей) | $–$$$ |
| Сингапурские сберегательные облигации | Низкие (⅖) | Гарантированные, но низкие – от 0,8% до 3,47% | $$$ |
| Банковский депозит | Низкие (⅕) | Низкие | $$$ |
Для большинства инвесторов настройка портфеля является очень важным шагом, так как предполагает диверсификацию активов с последующим их преумножением (программа максимум) или полной сохранностью средств на момент вывода (программа минимум).
Чтобы понимать, куда пойдут ваши кровные финансовые сбережения, разберем каждое из направлений для инвестиций в Сингапуре.
Акции в Сингапуре
Акции – наиболее проверенный класс инвестиционных активов. Покупая акции, инвестор приобретает долю в компании в Сингапуре или за рубежом. Прибыль зачисляется на счет несколькими способами:
- В виде дивидендов, когда компания выплачивает часть дохода от бизнеса на ежегодной, ежеквартальной основе или по иному установленному графику.
- В виде прироста капитала – доход поступает в результате продажи акций по более выгодной цене.
Также существуют акции «голубых фишек», они же высокоприбыльные, которые предлагают хорошо зарекомендовавшие себя компании Сингапура. Уровень риска такой инвестиции достаточно низкий, а уровень капитализации высокий.
Справка: в Сингапуре дивиденды не облагаются налогом и позволяют получать хорошую прибыль.
Биржевой фонд (ETF)
ETF в Сингапуре – это фонд, который владеет корзиной активов (облигации, акции и сырьевые товары). Группа активов ETF формируется на основании индекса, который отслеживает фонд. Таким образом, инвестор приобретает целый пакет ценных бумаг и инвестиционных продуктов, которые не всегда выгодно покупать отдельно.
Например: покупка одной единицы STI ETF означает, что инвестор получает 30 акций «голубых фишек», перечисленных на Сингапурскую биржу (SGX) на основе рыночной капитализации. Те акции, которые не соответствуют индексу, заменяются автоматически на более сильные позиции. Именно поэтому многие инвесторы Сингапура предпочитают ETF.
Сингапурские облигации
При выборе инвестиционных продуктов в Сингапуре с низким уровнем риска можно обратить внимание, в том числе, на облигации, или SSB, которые всегда остаются стабильными и предсказуемыми. Облигации управляются Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS) и выпускаются ежегодно в ограниченном количестве.
Справка: при обналичивании денег раньше установленного срока, процентные ставки по облигациям снижаются.
Инвестиции в недвижимость Сингапура и REITs
Последние годы рынок недвижимости Сингапура стал одним из лучших направлений для инвесторов. Это обусловлено большим притоком иммигрантов в страну и проблемой нехватки земель в стране.
В отличие от ценных бумаг, недвижимость обладает полезной ценностью в результате роста цен на объекты. Но есть и ряд проблем, о которых инвесторы Сингапура обязательно должны знать. Недвижимость требует финансового содержания, обслуживания и управления. Но при грамотном планировании такие инвестиции могут стать постоянным источником прибыли в Сингапуре.
Если владеть и управлять недвижимостью в Сингапуре лично кажется сложно, можно рассмотреть фонды REITs, которые зарегистрированы на бирже. Если инвестировать в акции такой компании (фонда), можно получать хорошие выплаты без личного участия в процессе покупки и управления недвижимым имуществом в Сингапуре.
Сингапурский REITs (инвестиционный фонд недвижимости) – это компании, основной деятельностью которых являются именно инвестиции в недвижимость. Доход от такого бизнеса выплачивается акционерам в виде дивидендов от аренды и прироста капитала. Также инвесторы имеют ряд налоговых льгот, что делает такой вариант капиталовложений весьма выгодным.
Регистрация компании в Сингапуре – популярная услуга, которой пользуются наши клиенты. Изучите актуальные предложения и получите бесплатную консультацию специалистов портала!
CPF в Сингапуре
Некоторые инвесторы предпочитают передавать свои средства в Центральный страховой фонд страны, что является безопасным и стабильным инвестиционным направлением в 2023 году.
Центральный резервный фонд CPF в Сингапуре – это система социального обеспечения, которая позволяет трудоустроенным гражданам Сингапура и постоянным жителям создавать собственную финансовую подушку безопасности на пенсии.
Также здесь можно упомянуть инвестиционную схему CPF (CPFIS), которая была введена правительством Сингапура и является добровольной. Люди сами могут откладывать себе деньги на пенсию и получать ежегодную прибыль в виде 5%.
Краудфандинг (на основе долга)
Краудфандинг – это платформа, где собираются крупные инвесторы и молодые стартапы или компании Сингапура. Инвесторы сами принимают решение, куда инвестировать свои деньги на развитие того или иного бизнеса. Взамен они получают высокий процент от дохода и возврат капитала в установленный срок.
Другие виды инвестиций в Сингапуре
Помимо упомянутых инвестиций в Сингапуре, можно также рассмотреть криптовалюту и Форекс, золото и драгметаллы, роботов-советников, банковские счета и многое другое. Выбор многообразен, а верное решение лучше принимать после тщательного анализа экономики страны и бизнеса.
Заключение
Инвестиции в Сингапур – хороший шанс повысить свои доходы, защитить капитал и диверсифицировать уже существующие накопления. Это может быть интересно начинающим инвесторам, состоявшимся бизнес-кругам или иностранным компаниям, которые ищут стабильность и безопасность.
Инвестиции – это мощный инструмент для создания богатства и достижения финансовых целей. Но важно также учитывать колебания рынка, внешнеполитические волнения и глобальные нормы. Чтобы не потерять, а преумножить свои финансы, лучше иметь несколько счетов в разных странах, а также правильно настроить инвестиционный портфель, который, в том числе, может включать осязаемые активы в виде золота, недвижимости и банковских купюр.
Orlova Oxana 
07 сентября 2023 
