Масштабные скандалы, связанные с отмыванием денег, наносят значительный репутационный урон банковскому сектору. Но у них часто бывают выраженные негативные последствия, проявляющиеся не в отдалённой перспективе, а практически сразу после срабатывания условного триггера (публикация в СМИ, расследование со стороны регулятора, громкий международный скандал и т. д.).
Типичный пример – ужесточение проверок уже существующих клиентов банков Сингапура из нескольких стран. Причина изменения политики большинства финансовых учреждений – громкий скандал, связанный с отмыванием 2,4 млрд SGD (1,8 млрд USD). Банки, столкнувшиеся с угрозой подпасть под вторичные санкции и необходимостью объясняться с регулятором по поводу обвинений в пособничестве в отмывании денег, предпочли усилить контроль клиентов.
Наши комплексные предложения по юрисдикции: компания в Сингапуре + счёт в банке островной юрисдикции или Белиза.
Внимание! Специальное предложение для наших читателей – бесплатная консультация с профессионалом по подбору иностранного / оффшорного личного счёта!
В список потенциально неблагонадёжных попали граждане Китая, Турции, Вануату, Сент-Китса и Невиса, Доминиканы и Кипра. Никакой видимой связи с конкретными транзакциями или финансовыми операциями нет. Избирательность банков Сингапура объясняется тем, что лица из этих стран стали подозреваемыми в самом громком деле, связанном с обвинениями в отмывании денег.
Фактические последствия громкого скандала проявляются в усиленных проверках как самих клиентов банков Сингапура, так и движения средств по их счетам. Также значительно увеличились сроки открытия аккаунтов, некоторые из них, вызвавшие подозрения у отделов комплаенса, были закрыты.
Аналитики, знакомые с банковским сектором Сингапура, считают, что усиленный контроль невыгоден никому – ни клиентам, ни самим банкам. Поэтому после окончания расследования дела об отмывании 2,4 млрд SGD ситуация должна со временем стабилизироваться. Но так как сумма слишком значительная (для Сингапура она рекордная), случиться это может не скоро.
Наши комплексные предложения по юрисдикции: компания и счёт в Сингапуре.
Все подозреваемые по делу (уже задержано 10 человек) – граждане Китая, у многих из них есть паспорта других стран – оффшорных юрисдикций. Объём изъятых активов – 2,4 млрд SGD, но есть вероятность, что на секретных счетах скрыты значительно большие суммы. Подозреваемым по делу отказано в выходе под залог, в перечень изъятых ценностей входит элитная недвижимость, драгоценные металлы в слитках, наличные деньги и криптовалюта, хранящаяся на «холодных» кошельках.
На фоне громкого скандала были проведены расширенные проверки не только банков Сингапура, но и структур, занимающихся торговлей драгоценными металлами, гольф-клубов и даже агентств недвижимости. Причина такой активности понятна: в Сингапуре действует жёсткое антиотмывочное законодательство, которое по факту оказалось недостаточно эффективным. Репутации местных банков пока ничего не угрожает, их уровень надёжности остаётся очень высоким. Но несколько таких скандалов могут стать фатальными.
Наши комплексные предложения по юрисдикции: компания в Сингапуре + счёт в европейском банке.
Дополнительные источники информации по Сингапуру:
Валентин Авербух 
09 октября 2023 
