Корреспондентский банкинг — это предоставление банковских услуг одним финансовым учреждением другому. Такие услуги особенно актуальны, когда какой-либо банк хочет вести деятельность в стране, где у него нет физического присутствия в виде филиала или отделения.
Крупные банки могут предоставлять такие услуги тысячам маленьких банков — в том числе, и оффшорных. Но в последние годы регуляторы усиливают меры по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими подобными преступлениями, и ужесточают требования к финучреждениям. Это приводит к тому, что крупные банки отказываются предоставлять корреспондентские услуги или очень тщательно подходят к процессу отбора партнеров.
Корреспондентский счет для оффшорного банка
Получив банковскую лицензию, владельцы оффшорных банков сталкиваются с самой главной задачей — формированию корреспондентских отношений. Найти для сотрудничества банки, которые будут предоставлять такие услуги в соответствии со всеми требованиями вашего финучреждения — настоящее искусство.
Успешная деятельность оффшорного банка зависит от того, насколько прочные связи ему удалось установить с партнерскими банками и насколько удачен выбор партнеров.
Корреспондентский счет для оффшорного банка — это место, где обрабатываются платежи, переводы, происходит управление наличностью, обработка сделок и операций по обмену валюты. Это тот счет, без которого оффшорный банк практически лишится возможности оказывать услуги своим клиентам.
Помощь в оформлении заявки на банковскую лицензию для международного банка в Сент-Люсии
Преимущества наличия прямого корреспондентского счета
Для оффшорного банка открытие такого счета, несомненно, обладает рядом серьезных преимуществ, в том числе:
- сокращение времени обработки входящих и исходящих платежей для клиентских счетов;
- возможность открыть качественные счета Ностро и Лоро с кредитной линией;
- аутсорсинг платежей в иностранной валюте;
- доступ к более выгодным клиринговым решениям;
- упрощение процесса сбора чеков и наличности в другой стране;
- доступ к финансовым системам США и SEPA.
Таким образом банки могут получить доступ к финансовым услугам в нескольких юрисдикциях и предоставлять международные платежные услуги своим клиентам, поддерживая международную торговлю и финансовое взаимодействие.
Наиболее важной корреспондентской услугой является предоставление доступа к международным системам денежных переводов. В сложных международных банковских переводах участвуют несколько банков, и корреспондентские операции выступают в роли своеобразного электронного пути, позволяющего переводить средства из одной юрисдикции в другую.
Банковская лицензия на Вануату
Проверки оффшорных банков
В 2011-2014 годах для оффшорного банка было практически невозможно получить новый корреспондентский счет. Многие эксперты тогда считали, что эта индустрия больше не будет работать. Царила неопределенность, до конца не были понятны потенциальные риски и затраты.
Однако сегодня ситуация в этой сфере улучшилась. Оффшорные банки наняли специалистов, способных провести качественную проверку на соответствие, поэтому снова открывают корреспондентские счета. Но для этого приходится предоставлять немало доказательств своего полного соответствия всем мировым стандартам и правилам: АML, KYC, BASEL III, Dodd Frank, FINCEN, FACTA, SEPA.
Организация структуры для крупных банков, которая позволяла бы соблюдать постоянное соответствие правилам и нормативам, стоит миллиарды долларов ежегодно. Для оффшорного банка получить качественные корреспондентские отношения — задача невероятной важности. Необходимо доказать, что банк следует всем правилам, нанимает опытных и квалифицированных работников, а также внедряет эффективные процедуры.
Наши специалисты могут помочь с подключением корреспондентского счета для оффшорного банка. Чтобы получить профессиональную помощь и консультацию по этому вопросу, свяжитесь с нами удобным для вас способом.
Если же вы ищете банк для открытия корпоративного или личного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией. Подбирая банк, который будет подходить под запрос наших клиентов, мы учитываем качество его корреспондентских связей и надежность с точки зрения долгосрочного сотрудничества.
Иностранный банковский счет или железный занавес? Россия готова к отключениям SWIFT
