Как выбрать оффшорный банк, который открывает счета для нерезидентов удаленно?

Гражданство и паспорт порой сильно влияют на возможности для оффшорной банковской деятельности. Страны и лица, столкнувшиеся с санкциями, могут испытывать трудности при открытии счета в некоторых юрисдикциях. Тем не менее, для представителей большинства стран, оффшорный банковский счет доступен и открывает много возможностей и преимуществ.

Оффшорный банковский счет – это счет, который открыт в банке за пределами Вашей страны проживания. В обладании оффшорным счетом нет ничего незаконного. Тем не менее, часто бенефициарные владельцы оффшорных банковских счетов создают себе проблемы, просто потому, что сообщают неверную информацию о своих счетах или потому, что пытаются что-то скрыть.

Основные причины для открытия оффшорного банковского счета:

• Защита от валютных рисков;
• Защита от суверенных рисков;
• Защита от возможного захвата активов;
• Диверсификация инвестиций;
• Удобство перевода денег;
• Торговые счета.

Есть много причин, почему оффшорный банковский счет может оказаться весьма полезным. Не последней является возможность увеличить независимость. Страна, где Вы проживаете в настоящее время, может сильно измениться или вообще развалиться, а правительство может инициировать валютный контроль, что создаст огромные препятствия для свободного движения денежных средств.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как открыть оффшорный банковский счет для нерезидентов удаленно?

Есть целый ряд различных оффшорных юрисдикций, которые предлагают услуги по открытию банковского счета. Для того, чтобы банк называл себя банком, и чтобы слово «Банк» было в его названии, он должен удовлетворять целому ряду различных требований.

Если финансовое учреждение из авторитетной юрисдикции, то Вы наверняка можете быть уверены в достаточной капитализации или соответствии финансового учреждения всем международным требованиям. Если сомневаетесь, то можете проверить это с помощью правительственного агентства, которое утверждает учреждение и соответствие для всех банков в стране. Например, проверить банк в Сент-Винсент и Гренадинах можно с помощью правительственного реестра, как этот.

В свою очередь, банкиры также не склонны к риску, и не станут рисковать своей зарплатой ради выгоды рискованного клиента, который позже может превратиться для них в ночной кошмар. Поэтому уже существующие отношения с банком, где Вы собираетесь открывать счет, пойдут только на пользу.

Кроме того, если счет открыт с помощью уполномоченного представителя (eligible introducer), такого как, например, Offshore Pro Group, вероятность того, что счет после открытия будет закрыт, значительно уменьшается. Особенно, если Вы будете продолжать следить за последними новостями на нашем портале.

Для того, чтобы благополучно открыть счет, нужно также пройти проверку, которая обусловлена требованиями закона по борьбе с отмыванием денег и политикой банков «знай своего клиента»:

• Доказательство личности (личная встреча или сертифицированный паспорт);
• Доказательство места проживания (обычно, это счет за коммунальные услуги с Вашими данными);
• Доказательство законного происхождения средств.

Банки вынуждены соблюдать данные стандарты для того, чтобы соответствовать нормативным требованиям юрисдикции, в которой учреждены. Чтобы у вас была возможность открыть счет в большинстве иностранных банков, Вы должны будете выполнить, все установленные условия банка, включая три вышеупомянутые.

Не стоит мешать личные счета с корпоративными – для каждой цели должен быть свой отдельный счет. В глазах банка, использование одного и того же счета в личных и корпоративных целях может выглядеть весьма подозрительно.

Корпоративный счет для нерезидентов удаленно

Для корпоративного счета вам необходимо предоставить все корпоративные документы по компании, а также в дополнение к доказательству личности, места проживания и происхождения средств понадобится предоставить рекомендации от профессионалов.

Вы не сможете открыть банковский счет без документов, определяющих истинного бенефициарного владельца компании. Также нужна резолюция компании об открытии счета в банке и доверенность для того, кто открывает счет, если это не бенефициар компании или директор.

Список лучших оффшорных банков, позволяющих открыть счет удаленно:

Детально со всеми банками и процедурой открытия счета вы можете ознакомиться по ссылке.

Причины закрытия оффшорного счета для нерезидента

Основные ошибки, которые совершают владельцы оффшорных банковских счетов, и которые приводят к проблемам и недоразумениям:

• Отсутствие деятельности на протяжении длительного периода времени
• Неактивный интернет-банкинг
• Непредоставление или несвоевременное предоставление информации, запрашиваемой банком
• Недостаточная идентификация клиента
• Деятельность по счету, которая может быть расценена банком, как подозрительная

Открытие банковского счета в удаленном режиме – еще более сложная процедура, в которой большую роль играют самые маленькие нюансы. Поэтому, прежде чем открыть оффшорный банковский счет, рекомендуем Вам воспользоваться нашей услугой бесплатной консультации от профессионалов, чтобы сделать правильный выбор банка и юрисдикции, а также благополучно пройти процедуру открытия счета.

Для открытия оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту info@internationalwealth.info.