В середине мая текущего года между США и Швейцарией был заключен меморандум о взаимопонимании. Документ направлен на укрепление взаимодействия двух стран в сфере санкционного регулирования, включая обмен данными и согласование мер по реализации санкционных режимов. Несмотря на то, что в меморандуме напрямую не упоминаются российские клиенты швейцарской банковской системы, его положения потенциально могут отразиться на владельцах счетов из России, имеющих активы в Швейцарии.
Суть меморандума
Этот документ не является юридически обязывающим договором. Но он подтверждает намерения подписантов по таким ключевым направлениям:
- Координация санкционной политики. Согласно меморандуму, США и Швейцария намерены обмениваться данными из санкционных списков. Это может стать причиной тому, что в швейцарских списках появится лица, уже находящиеся под санкциями OFAC. Ожидается повышение оперативности — сократится временной лаг между мерами двух стран.
- Совместные расследования. Меморандум предусматривает совместную работу над расследованиями нарушений санкционного режима, особенно в случаях использования счетов в швейцарских банках и трастовых структур.
- Более обширный обмен информацией между странами. Обе стороны согласились регулярно обмениваться разведывательной и операционной информацией о физических и юридических лицах, попадающих под санкции. Речь идет также и об информации о схемах обхода санкций, подставных компаниях и транзакциях через третьи страны.
Какими данными будут обмениваться стороны? В соответствии с американским законодательством, к конфиденциальной информации относятся данные, защищенные Privacy Act и Trade Secrets Act. К таким сведениям могут относиться, например, данные о банковских счетах и переводах клиентов, информация о структуре владения компаниями и об их бенефициарах.
Подобный правовой подход предусмотрен и в швейцарской юрисдикции — он отражен в разделе 3 Федерального закона о международных санкциях (Embargo Act). Этот акт допускает передачу информации о счетах и финансовых операциях между сторонами в целях соблюдения санкционной политики. Даже если данные признаны частными, конфиденциальными или чувствительными в рамках заключенного меморандума, они могут быть переданы уполномоченным органам для обеспечения санкционного контроля.
Как нововведение может отразиться на российских клиентах
Если раньше для получения конфиденциальной информации необходимо было преодолеть банковскую тайну и бумажную волокиту, то в свете подписания меморандума обмен данными будет проходить быстрее. При наличии признаков нарушения санкционного порядка информация о структуре собственности, операциях по счетам будет передаваться оперативно и без бюрократических преград.
Как действия меморандума может отразиться на российских клиентах:
- Усиление санкционного сотрудничества между США и Швейцарией может привести к более тщательной проверке клиентов из стран, находящихся под санкциями, включая Россию.
- С введением взаимного обмена данными в рамках FATCA, швейцарские банки могут ужесточить процедуры комплаенса, что может затруднить открытие и обслуживание счетов для граждан РФ.
- Хотя Россия не является участником соглашения FATCA, глобальные тенденции к прозрачности и обмену налоговой информацией могут привести к усилению контроля за трансграничными финансовыми операциями, что затронет и российских клиентов.
Эксперты ожидают, что в связи с нововведениями будут более тщательно проверяться связи клиентов из РФ. Возможны также запросы дополнительной информации и жесткий мониторинг транзакций. Если какая-то операция покажется подозрительной, то клиенту могут отказать в обслуживании или задержать транзакцию до выяснения обстоятельств. Открыть счет в банке Швейцарии для соискателей из РФ будет сложнее.
Заключение
Клиентам из РФ или тем россиянам, которые только хотят открыть счет в швейцарском банке, лучше предварительно проконсультироваться со специалистами и оценить возможные риски и альтернативные варианты. Свяжитесь с нашими экспертами и они помогут вам выбрать подходящую юрисдикцию для открытия личного или корпоративного счета.
