Сент-Люсия добилась значительного прогресса в соблюдении требований FATF

Активная деоффшоризация поставила безналоговые территории перед непростым выбором. Если соблюдать все требования FATF и международных финансовых регуляторов, то инвесторы и крупный бизнес могут уйти из страны, а юрисдикция с большой долей вероятности попадёт в «чёрный список».

Альтернатива — отказ от сотрудничества с FATF и сохранение всех преимуществ мягкого оффшорного законодательства. Но закрытые реестры бенефициаров, независимость банковской системы, отсутствие обмена информацией, номинальный сервис и гарантия тайны вкладов могут навлечь международные ограничения и запреты, вторичные санкции в отношении банков и множество других «бонусов», что крайне негативно повлияет на репутационный статус.

В этом отношении пример Сент-Люсии во многом показателен для эпохи деоффшоризации. Юрисдикция выбрала свой, независимый путь развития. Эксперты утверждают, что попытка вписаться в требования FATF, сохранив привлекательность для оффшорного бизнеса, вполне может оказаться удачной.

Результат усилий правительства островного карибского государства — положительная оценка достигнутых успехов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма при отсутствии выраженного негативного эффекта для деловой репутации. Специалисты FATF отметили, что Сент-Люсия соответствует 20 базовым рекомендациям. Предпоследняя оценка, сделанная в начале 2021 года, была гораздо менее положительной. Итоговый результат — соблюдение требований FATF по 30 позициям из 40. Для оффшорной карибской юрисдикции это очень и очень хорошо.

Незначительные проблемы были отмечены по двум пунктам. Первый — изъятие (конфискация) прибыли от «грязных» денег и преступных доходов, полученных в результате применения схем отмывания (если есть запрос другой юрисдикции, но отсутствует решение суда). Второй — усиление контроля применения новых технологий (криптовалют / виртуальных активов). Но в этой сфере международное регулирующее законодательство меняется слишком быстро, поэтому национальная юридическая база просто не успевает за всеми новшествами.

Успехи, достигнутые Сент-Люсией, очевидны. Но FATF пока не готова отказаться от усиленного мониторинга юрисдикции. Вердикт может быть пересмотрен в ноябре 2024 года, когда подготовят и опубликуют следующий отчёт.