С 21 по 25 октября ожидается одно из ключевых решений в глобально финансовой сфере: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рассмотрит возможность включения РФ в «черный список». Это событие может значительно изменить финансовый ландшафт, и эта тема активно обсуждается как в политических, так и экономических кругах.
FATF и роль организации в финансовом регулировании
FATF — это международная структура, занимающаяся созданием и реализацией стандартов, направленных на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения. Попадание государства в «черный список» FATF ведет к значительным экономическим и политическим последствиям, включая ужесточение условий для международных финансовых операций и сокращение инвестиционных потоков. В данный список уже входят такие страны, как Иран и Северная Корея, которые практически изолированы от глобальной финансовой системы.
Напомним, что FATF исключила РФ из организации в феврале 2023 года, однако решение о включении страны в «черный список» так и не было принято.
Ожидания от встречи FATF и мнения экспертов
Окончательное решение по России ожидается 22 октября 2024 года, когда FATF соберется на заседание для обсуждения этого вопроса. Давление на организацию со стороны международного сообщества растет, и многие эксперты считают, что включение России в «черный список» вполне вероятно. На решение могут повлиять не только нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег, но и недостаточное регулирование криптовалютных операций. По мнению экспертов, именно с помощью виртуальной валюты осуществляется отмывание денег и финансирование незаконных операций.
На данный момент Россия предпринимает шаги для усиления контроля над цифровыми валютами, однако они не удовлетворяют строгие требования FATF. Это ставит Москву под угрозу включения в список стран, создающих угрозы для глобальной финансовой системы.
Дополнительно в досье, которое будет рассматриваться на заседании, указывается тесное сотрудничество России с Северной Кореей и Ираном в военной и экономической сферах — факт, также вызывающий обеспокоенность у международного сообщества.
Со своей стороны, российские власти утверждают, что контроль за криптовалютой в стране проводится на должном уровне. Были приняты два федеральных закона, направленных на регулирование обращения виртуальных валют. Росфинмониторинг также подчеркнул, что даже в случае включения РФ в «черный список», национальная система по борьбе с отмыванием денег продолжит эффективно функционировать.
Последствия попадания РФ в «blacklist»
Если Россия окажется в «черном списке», это может иметь серьезные экономические последствия. Санкции, которые уже действуют против страны, могут быть усилены, и международные банки будут вынуждены ужесточить условия для любых транзакций с российскими финансовыми учреждениями.
Включение в «черный список» усложнит РФ доступ к международным рынкам капитала и может подорвать ее экономическую стабильность, особенно в условиях уже существующих санкций. Кроме того, это может усилить изоляцию России на международной арене, так как многие страны будут избегать сотрудничества с российскими финансовыми структурами из-за угрозы вторичных санкций.
Решение FATF о включении России в «черный список» станет важным шагом в усилении давления на Москву со стороны мирового сообщества. Если это произойдет, последствия могут быть серьезными как для российской экономики, так и для ее международных финансовых связей. Однако окончательное решение будет зависеть от того, насколько убедительно FATF сочтет аргументы Украины и других стран, призывающих к ужесточению мер.
Учитывая возможные последствия от решения организации, открытие счетов и регистрация компаний за рубежом становятся актуальной темой для тех, кто стремится обезопасить свои активы и продолжить международную деятельность. Преимущества таких инструментов включают доступ к стабильным банкам, упрощенные условия для международных транзакций и возможность диверсификации активов.
Александр Бабин 
21 октября 2024 
