Один из крупнейших банков Северной Европы, Nordea, согласился выплатить штраф в размере $35 млн для урегулирования обвинений в нарушении процедур по противодействию отмыванию денег (AML). Расследование против банка было инициировано американским регулятором после скандала с «Панамскими документами».
Соглашение с регулятором и признание нарушений
Nordea достигла соглашения с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) по делу об отмывании денег через свои филиалы в Дании и странах Балтии. Банк признал свои недостатки в системе комплаенса и согласился выплатить штраф в размере $35 млн. Руководство Nordea подчеркнуло, что эта выплата не окажет значительного влияния на финансовое положение банка, и платеж уже включен в график выплат на третий квартал 2024 года.
Как отметили в финансовом учреждении, на 2023 год его активы составили около $627 млрд, в том числе под управлением филиала в Нью-Йорке — $37 млрд.
Проблемы с комплаенсом и международные расследования
Расследование DFS охватило период с 2008 по 2019 год и выявило серьезные нарушения в системе комплаенса банка. В частности, речь идет о миллиардных высокорисковых транзакциях, которые проводились через филиал в Вестерпорте (Дания), а также через подразделения банка в Литве, Латвии и Эстонии. Nordea, имея лицензию штата Нью-Йорк, была обязана соблюдать требования программы AML и процедур Закона о банковской тайне, что и стало основанием для расследования со стороны американского регулятора.
Разбирательство показало, что филиал Nordea в Вестерпорте был замешан в двух крупных схемах отмывания денег, известных как «Российская прачечная» и «Азербайджанская прачечная». Эти схемы привлекли международное внимание и нанесли значительный ущерб репутации банка. В 2017 году, на фоне нарастающего давления, филиал в Вестерпорте был закрыт.
Реакция регулятора и последствия для банка
Глава DFS Адриенна Харрис отметила, что слабая система комплаенса в Nordea подвергла финансовую систему Нью-Йорка высокому риску преступных злоупотреблений. Финансовое учреждение в 2016 году фигурировало в «Панамских документах», где указывалось, что банк активно помогал клиентам в создании подставных компаний и открытии оффшорных счетов. Миллионные транзакции, связанные с отмыванием денег, проводились также через филиал Danske Bank в Эстонии и Ūkio Bankas в Литве.
Кстати, в июле 2024 года датские власти обвинили банк в нарушении законов о борьбе с отмыванием денег. По их мнению, филиал Nordea в Дании осуществил подозрительных транзакций на общую сумму $3,7 млрд.
Усиление контроля и инвестиции в комплаенс
Директор по комплаенсу Nordea Group Джейми Грэм заявил, что с 2015 года банк предпринял значительные шаги для предотвращения финансовых преступлений. В частности, Nordea инвестировала около €1,5 млрд в улучшение систем управления рисками и комплаенсом. Для повышения качества контроля за соблюдением AML-процедур было нанято более 3 400 сотрудников.
Случай с Nordea показывает, насколько важно для крупных финансовых учреждений соблюдать строгие стандарты противодействия отмыванию денег. Нарушения в этой сфере могут привести не только к значительным финансовым потерям, но и к серьезным репутационным рискам, что в конечном итоге сказывается на доверии клиентов и инвесторов.
