Nordea, одна из крупнейших финансовых организаций в Северной Европе, оказалась в центре скандала, связанного с обвинениями в отмывании денег. Датские власти выдвинули обвинения против банка по подозрению в участии в одном из самых масштабных дел по отмыванию денег в истории страны.
Суть обвинений
По данным датской полиции по расследованию особо тяжких преступлений (National enhed for Særlig Kriminalitet, NSK), Nordea обвиняется в участии в схеме отмывания денег на общую сумму 26 млрд крон (~$3,8 млрд). Обвинение утверждает, что в течение 4 лет, начиная с 2012 банк неоднократно нарушал Закон о борьбе с отмыванием денег. Кроме этого, NSK считает, что Nordea осуществляла «поверхностный» мониторинг транзакций российских клиентов, а также игнорировала предупреждения о подозрительных сделках обменников в Копенгагене. Речь идет о поставках банкнот евро номиналом 200 и 500 на общую сумму 1,1 млрд крон. Купюры такого номинала часто используются в преступных целях. В отчете указано, что основными клиентами обменных пунктов была компания Uni Travel & Exchange и обменный пункт Primex. Обе структуры были оштрафованы за отмывание денег. Кроме этого, правоохранительные органы установили, что Primex является частью крупной криминальной сервисной компании, которая, в том числе занималась производством фальшивых счетов-фактур.
Официальное начало дела против Nordea было положено еще в 2016 году. Тогда прокурор по экономическим и международным преступлениям Дании получил полицейский отчет о многократных нарушениях банком Закона о борьбе с отмыванием денег. В 2019 году, когда дело уже готовилось к передаче в суд, поступила новая информация от Управления финансового надзора Дании. В отчете указывалось на отсутствие контроля со стороны филиала банка в Вестерпорте в отношении крупных транзакций российских клиентов. Отмечается, что с 2004 по 2014 год более 260 подставных компаний обслуживались в этом подразделении Nordea. Эта информация стала причиной дополнительного расследования.
В свою защиту банк предоставил обширные материалы, однако это не изменило оценку дела со стороны правоохранительных органов и 5 июля против Nordea были выдвинуты обвинения.
Отмечается, что правоохранительные органы не предъявляли обвинения отдельным лицам по причине отсутствия для этого оснований. В настоящее время дело ожидает разрешения в окружном суде Копенгагена и будет рассматриваться совестно с государственным прокурором по особым преступлениям (SSK).
Руководитель отдела юридических услуг NSK Натали Гиорци Элиас (Nathalie Ghiorzi Elias) заявила: «Обвинительное заключение по этому делу является самым крупным из всех нарушений Закона о борьбе с отмыванием денег, которые мы видели в банковском секторе Дании. По нашему мнению, в ряде случаев Nordea не выполнила свои обязательства. Таким образом, через банк прошло более 26 млрд датских крон несмотря на наличие подозрений в отмывании денег».
Реакция Nordea
В банке негативно отнеслись к началу судебного разбирательства. Руководство финучреждения было уверено, что дело ограничится только штрафом и не согласилось с оценкой дела со стороны NSK. Главный юрисконсульт Nordea Denmark, Андерс Холькманн Олсен, заявил: «В прошлом Nordea несколько раз признавала, что в наших системах и процессах борьбы с финансовыми преступлениями были недостатки. Мы приносим извинения за это и рассчитывали на получение штрафа. Но мы не согласны с оценкой этого дела NSK».
В Nordea отметили, что в 2019 году банком было разработано положение о борьбе с отмыванием денег, которое постоянно пересматривается и улучшается.
Эксперты указывают, что это не первое дело об отмывании денег, которое коснулось датских банков. В декабре 2022 года Danske Bank был признан виновным в нарушении банковского законодательства и заплатил в бюджет Дании и США ~$2,06 млрд. Это 25% от общей суммы подозрительных транзакций.
Обвинения против Nordea могут привести к серьезным последствиям для банка, включая многомиллионные штрафы и потерю доверия со стороны клиентов и инвесторов. Более того, это дело поднимает вопросы о роли крупных банков в международных схемах отмывания денег и необходимости более строгого регулирования их деятельности.
Данный случай подчеркивает необходимость тщательного выбора финансового учреждения для открытия счетов за границей. Рекомендуется проводить детальное исследование репутации банка, его политики в области соблюдения законодательства и наличия эффективных систем контроля за финансовыми операциями. Это поможет обеспечить безопасность средств на счетах, а также упростит доступ к международным финансовым ресурсам.
Александр Бабин 
17 июля 2024 
