Австрийской группе Raiffeisen Bank International (RBI) могут грозить штрафы со стороны Министерства юстиции США за несоблюдение санкций против России. Американское ведомство следит за деятельностью RBI с марта 2023 года и сейчас более активно проверяет банк на предмет нарушений. Также на Raiffeisen Bank все сильнее давит Европейский центральный банк (ЕЦБ), напоминая о необходимости вывести бизнес с российского рынка.
Как RBI вытесняют с рынка РФ
ЕЦБ призвал европейские банки тщательнее следить за своим бизнесом на рынке РФ, по максимуму сворачивая деятельность на территории страны. Особенное давление пришлось на Райффайзенбанк, который, по данным Financial Times, проводит 40-50% от всех денежных переводов между Россией и остальным миром. ЕЦБ призвал RBI если не свернуть свой бизнес в кратчайшие сроки, то хотя бы представить план вывода деятельности с российского рынка.
В ответ на данный запрос представитель австрийского министерства финансов заявил, что большинство международных компаний остаются работать в России, хоть и сокращают количество и суммы сделок. Например, руководство RBI уже отчиталось об уменьшении объемов кредитования российских клиентов.
Полностью отказаться от сотрудничества с РФ не получится, учитывая, что страна является важным участником международной торговли энергоресурсами, продуктами питания, металлами и т. д. Чтобы обеспечить взаимодействие между торговыми партнерами, должны оставаться банки, которые осуществляют трансграничные расчеты.
США заявили, что отключат RBI от платежей в долларах, если банк не сократит свою активность на территории РФ и нарушит санкционное законодательство.
Причем тут власти США?
В марте 2023 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) США инициировало масштабную проверку работы Райффайзенбанка на территории РФ. Американские власти изучали деятельность банковской группы в целом, учитывая, что она не спешила уходить с российского рынка. Особенную критику у западных властей вызвали программы RBI по предоставлению кредитных каникул российским военным.
В начале 2024 года ситуация усугубилась из-за несостоявшейся сделки со строительной группой Strabag.
В декабре 2023 года Райффайзенбанк собирался выкупить промышленный пакет акций компании Strabag стоимостью 1,5 миллиарда евро (1,6 миллиарда долларов). Конфликт в том, что данная строительная группа связана с российским олигархом Олегом Дерипаской, который находится под антироссийскими санкциями.
Представители Министерства финансов США несколько раз обращались к руководству RBI, чтобы отменить сделку. Не добившись желаемой реакции, американские власти в мае 2024 года направили в RBI, ЕЦБ и австрийское правительство письмо, в котором пригрозили отключением банковской группы от платежей в долларах. В течение нескольких часов после получения ультиматума Райффайзенбанк аннулировал соглашение со Strabag.
Хотя сделка отменилась, власти США не отказались от планов изолировать RBI от операций в долларах и оштрафовать его на внушительную сумму. И это не пустая угроза, американское Министерство финансов активно использует данный карательный инструмент, например:
- В 2014 году французский банк BNP Paribas оштрафовали на 9 млрд долларов за нарушение американских санкций по отношению к Кубе, Ирану и Судану.
- В 2018 году латвийский банк ABLV Bank отключили от операций в долларах за отмывание денег. Незаконную деятельность организации также связали с работой на российском рынке.
- В 2023 года немецкий Deutsche Bank получил штраф на сумму 186 млн долларов за недостаточно быстрое выполнение приказа о борьбе с отмыванием денег.
Если говорить о России, то в 2023 году в санкционный список США попали наиболее крупные банки, включая Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк, банк «Россия» и др. В апреле 2024 года американский Минфин смягчил ограничения, выдав российским банкам лицензию на совершение расчетов, связанных с энергетической сферой. Данное разрешение действует до 1 ноября 2024 года.
Что касается RBI, то отключение от долларовых платежей может существенно покачнуть стабильность банковской группы. Несмотря на это, Райффайзенбанк не собирается пока уходить с российского рынка, продолжая работать под пристальным вниманием Вашингтона и ЕЦБ.
Если вам необходимо открыть счет для международных расчетов, наши специалисты готовы помочь. С нами вы выберете оптимального финансового партнера и безопасно откроете личный, корпоративный или другой тип счета в иностранном банке.
Александра Эрлангер 
01 августа 2024 
