Верховный суд Франции (Cour de Cassation) принял окончательное решение по делу банка Federal Bank of the Middle East (FBME), отказав акционерам в иске на $1,4 млрд против властей Кипра. Это решение завершает многолетний правовой спор, подтверждая правомерность действий Республики по закрытию финансового учреждения, вызвавшего подозрения в отмывании денег.
Предыстория конфликта: что произошло с FBME?
FBME, зарегистрированный в Танзании и долгое время ведущий операции на Кипре, попал под подозрения властей в отмывании денег. В 2014 году Министерство финансов США внесло его в черный список как финансовую организацию з высоким уровнем риска, обвинив в обслуживании транснациональных преступных организаций. Затем Центробанк Кипра ввел внешнее управление в банке, что фактически привело к закрытию филиала в декабре 2015 года. Акционеры FBME попытались оспорить эти действия, утверждая, что меры были чрезмерными и нанесли им серьезный ущерб.
Банк FBME, первоначально связанный с ливанским Federal Bank of Lebanon, был отделен в отдельную структуру в 1980-е годы. Сначала он зарегистрировал свою штаб-квартиру на Каймановых Островах. Однако в 2003 году он окончательно обосновался в Танзании, где стал крупнейшим банком по размеру активов, достигающим $2 млрд. Несмотря на то, что FBME был зарегистрирован в Танзании, его деятельность в этой стране составляла всего 10% от общего объема операций. Основной бизнес банка был сосредоточен на Кипре, что делало его значимым игроком в местном финансовом секторе.
Помимо Танзании и Кипра, FBME также вел деятельность в России. С 1993 года в Москве работало его представительство. Привлекательность FBME для россиян объяснялась простотой открытия счетов, что привлекло внимание многочисленных клиентов, включая, по данным американских источников, «богатых россиян с политическими связями». Эти особенности сделали FBME ключевым участником международных финансовых операций, но и вызвали подозрения в причастности к отмыванию денег, что в итоге привело к его закрытию и международным судебным разбирательствам.
Международные судебные разбирательства и арбитраж
Акционеры FBME инициировали арбитражное разбирательство против Республики Кипр, обвиняя ее в нарушении положений двусторонней Конвенции о защите инвестиций между Ливаном и Кипром. Судебное рассмотрение проходило в рамках Международного арбитражного суда, работающего по регламенту Международной торговой палаты (International Chamber of Commerce) в Париже. Истцы заявили о требованиях на сумму $1,4 млрд, утверждая, что решение Центрального банка Кипра о введении внешнего управления в кипрский филиал FBME было неправомерным и необоснованным.
Дополнительно акционеры обвиняли Кипр в том, что власти не приняли достаточных мер, чтобы предотвратить классификацию FBME Министерством финансов США как «иностранного финансового учреждения, вызывающего основную озабоченность по отмыванию денег». Они стремились доказать, что это нанесло существенный ущерб репутации банка и его деятельности.
15 января 2019 года Международный арбитражный суд отклонил все требования, выдвинутые против Кипра. Суд подтвердил, что Центральный банк Кипра действовал разумно, и что юрисдикция не нарушила ни одно из обязательств по международному договору с Ливаном.
Дело перешло в международную юридическую плоскость. В 2017 году банк FBME окончательно ликвидировали (Банк Танзании аннулировал лицензию), а акционеры подали иск против Кипра, требуя компенсации в размере $1,4 млрд. Они настаивали, что власти Кипра действовали необоснованно, поставив банк под внешнее управление. Однако международный арбитраж постановил, что действия кипрских властей были оправданы в рамках борьбы с финансовыми преступлениями, что послужило прецедентом для последующих судебных решений.
Верховный суд Франции завершает дело FBME
9 октября 2024 года Верховный суд Франции вынес окончательное решение по этому делу, поддержав выводы арбитража в пользу Кипра. Суд признал, что действия Центробанка, направленные на прекращение работы FBME, были законными и соответствовали международным обязательствам по предотвращению отмывания денег. Таким образом, FBME не удалось добиться компенсации, и попытки оспорить решение арбитража были окончательно исчерпаны.
Закрытие FBME и последующее решение Верховного суда Франции наглядно демонстрируют, как меры по борьбе с финансовыми преступлениями могут влиять на международные банковские структуры. Для Кипра этот судебный процесс стал важным шагом в укреплении правовых и регуляторных позиций, подтверждая приверженность страны международным стандартам в области финансовой безопасности. В то же время, для акционеров FBME это дело ознаменовало завершение длительных судебных разбирательств, которые не принесли к желаемому результату.
Этот случай подчеркивает важный урок для бизнеса: при выборе финансового партнера необходимо учитывать не только удобство открытия счетов, но и соответствие банка международным нормам и регуляторным требованиям. Несоблюдение этих аспектов может привести к серьезным последствиям, включая замораживание денег на счете и проблемы с расчетами.
Александр Бабин 
14 октября 2024 
