FATF обновил «серый список»: четыре страны под пристальным вниманием из-за рисков отмывания денег

FATF — международная организация, которая разрабатывает стандарты и рекомендации по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (FT). Одним из ее инструментов для мониторинга стран, нарушающих эти стандарты, является так называемый «серый список». Включение страны в этот список означает, что она не выполнила обязательства по борьбе с финансовыми преступлениями или не внедрила достаточные меры для предотвращения таких действий.

Недавно FATF добавила четыре страны в этот список, что привлекло внимание экспертов и международных организаций. Эти государства теперь обязаны продемонстрировать улучшение своей политики в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Кто попал в новый «серый список»?

25 октября 2024 года четыре страны были включены в обновленный список FATF. Среди них:

• Алжир;
• Ангола;
• Кот-д’Ивуар;
• Ливан.

Эти страны теперь находятся под пристальным вниманием международных регулирующих органов. Включение в «серый список» означает, что эти государства должны ускорить выполнение обязательств и продемонстрировать реальный прогресс в улучшении своих механизмов по предотвращению финансовых преступлений.

Почему страны попадают в «серый список»?

FATF включает страны в «серый список» по нескольким причинам. Во-первых, это может быть связано с отсутствием строго контроля за финансовыми потоками или с недостаточной координацией между национальными и международными властями в вопросах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Во-вторых, страны могут попасть в этот список, если их законы или действия недостаточно эффективны, чтобы предотвратить эти угрозы.

Планы действий для стран из нового «серого списка»

Для каждой из стран, включенных в обновленный список, разработаны индивидуальные планы действий, направленные на решение конкретных проблем:

• Алжир должен усилить надзор за секторами с высоким уровнем риска, создать эффективную систему для отслеживания бенефициаров, улучшить систему отчетности по подозрительным операциям и внедрить целевые санкции в отношении финансирования терроризма.
• Ангола обязана улучшить понимание рисков, связанных с отмыванием денег, усилить контроль над нефинансовыми организациями, расширить доступ правоохранительных органов к информации о бенефициарной собственности и активно внедрить финансовые санкции.
• Кот-д’Ивуар должен, наряду с задачами, сходными с задачами Анголы, усилить сотрудничество с международными органами и развить механизм финансовых санкций.
• Ливан имеет самый обширный план обязательств, что связано с непростой социально-экономической обстановкой. Власти обязаны выполнить ряд мер, таких как введение санкций против определенных организаций, улучшение системы возврата активов и контроль за незаконными трансграничными операциями.

Последствия для стран, попавших в «серый список»

Попадание в «серый список» FATF имеет несколько важных последствий. Во-первых, страны, включенные в этот список, сталкиваются с ужесточением международного финансового контроля. Банки и международные корпорации могут ограничить свои операции с такими странами или даже полностью прекратить сотрудничество с ними, опасаясь за нарушение норм по борьбе с отмыванием денег.

Во-вторых, такие страны могут столкнуться с падением инвестиционной привлекательности, что приведет к уменьшению иностранных инвестиций и экономическому оттоку. Это особенно важно для развивающихся стран, где инвестиции играют ключевую роль в экономическом росте.

Как страны могут выйти из «серого списка»?

Чтобы выйти из «серого списка», страны должны продемонстрировать реальные изменения в своей финансовой и правовой системе. Это включает в себя принятие и реализацию новых законов и инициатив, направленных на усиление контроля за финансовыми потоками, а также обеспечение более тесного сотрудничества с международными органами.

Ключевыми шагами для выхода из списка становятся:

• Улучшение надзора за банковской системой.
• Повышение прозрачности финансовых транзакций.
• Усиление санкций за нарушения законодательства.

Для стран, оказавшихся в «сером списке», важно показать политическую волю для реформирования и стремление к улучшению собственной репутации на международной арене. В ходе последнего заседания FATF не только добавила четыре новые юрисдикции под усиленный мониторинг, но и исключила Сенегал из списка, отметив его прогресс в области борьбы с финансовыми преступлениями. Кроме того, были приняты последние оценочные доклады в рамках четвертого цикла оценок: совместная оценка FATF и GAFILAT по Аргентине и совместная оценка FATF и MENAFATF по Султанату Оман.