Активное противодействие отмыванию грязных денег — глобальная тенденция последних 15-20 лет. Борьба с финансовыми нарушениями идёт на всех уровнях — от просветительного до законодательного. Один из наиболее мощных инструментов — ограничительные и запретительные меры в отношении стран, которые, как считает FATF, предпринимают недостаточные усилия для борьбы с финансовыми нарушениями.
Всего предусмотрено 3 базовых списка:
- «белый» — страна сотрудничает с FATF, меры, принимаемые для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, эксперты признали эффективными и достаточными;
- «серый» — в действиях конкретной юрисдикции есть стратегические нарушения, но взаимодействие с FATF продолжается, фиксируется стремление улучшить ситуацию;
- «чёрный» — «закрытые» страны, которые отказались от сотрудничества с FATF и ничего не предпринимают для устранения найденных недостатков.
Больше всего проблем с FATF возникало у недостаточно развитых стран, которые были отнесены к «серому списку». Ведь меры, традиционно предлагаемые экспертами этой международной организации, достаточно жёсткие. Их внедрение связано со значительными неудобствами и угрозами для тех, кто получает выгоду от сомнительных или незаконных финансовых операций.
Но даже в тех ситуациях, когда власти конкретной юрисдикции стремятся к сотрудничеству с FATF (в общем случае — с международным сообществом), а криминальная составляющая отсутствует, внедрение рекомендаций экспертов может быть очень непростым, особенно для стран с проблемами в экономике.
Но теперь ситуация может измениться. 17 октября 2024 года руководство FATF приняло решение пересмотреть критерии соответствия при подготовке «серого списка». Ранее приоритетом при выборе были недостаточно развитые страны с высоким уровнем рисков. Именно они часто сталкиваются с дополнительными трудностями из-за решений FATF.
Но при подготовке следующего отчёта такие страны более не будут основными кандидатами на попадание в «черный» и «серый» списки. Исключение — значительные риски того, что политика властей попустительствует и стимулирует отмывание денег и финансирование терроризма. Во всех остальных случаях при составлении перечня стран-кандидатов на включение в «серый» и «чёрный» списки приоритетным будет другой критерий: значительная угроза для глобальной финансовой системы и транснационального рынка капиталов.
Обновлённые критерии повышенного контроля в отношении отдельных стран:
- членство в FATF;
- высокий уровень дохода (основание — квалификационные условия Всемирного банка);
- активы финансового сектора — не менее 10 млрд USD.
Ещё одно новшество — увеличение до 2-х лет срока, который будет даваться стране, попавшей в «серый список», для устранения допущенных недостатков.
Но ситуация с нововведениями FATF не настолько однозначная, как может показаться. Некоторые эксперты (источник — Banker) считают, что эффективность рестрикций в отношении отдельных стран несколько преувеличена. Статистика подтверждает, что включение в «серый список» ведёт к снижению иностранных инвестиций на 3-3,5%. Такой показатель далеко не всегда связан с очевидным негативным влиянием на экономику. К тому же проявляется он не сразу, что даёт время властям конкретной страны для исправления ситуации.
Некоторые страны (Йемен, Сирия, Северная Корея, Иран, Южная Африка) считаются несотрудничающими уже много лет. А для отдельных развитых стран (например, для России) конфликт с FATF будет иметь далеко идущие последствия.
«Чёрный список» по состоянию на июнь 2024 года (здесь и далее — официальные данные FATF):
- Иран;
- Мьянма;
- Северная Корея.
«Серый список» по состоянию на июнь 2024 года:
- Болгария;
- Буркина-Фасо;
- Венесуэла;
- Вьетнам;
- Гаити;
- Йемен;
- Камерун;
- Кения;
- Конго;
- Мали;
- Мозамбик;
- Монако;
- Намибия;
- Нигерия;
- Сенегал;
- Сирия;
- Танзания;
- Филиппины;
- Хорватия;
- Южная Африка;
- Южный Судан.
Следующее заседание FATF, на котором может быть рассмотрен вопрос о включении России в «чёрный список», состоится 21-25 октября 2024 года.
Валентин Авербух 
21 октября 2024 
