Сравнение криптолицензий на Коморских островах, в Таиланде и Португалии

Регулятор выдает криптолицензию после того, как компания-претендент выполняет требования законодательства, регулирующего рынок криптовалют в конкретной юрисдикции. Сравниваем условия оформления, стоимость и сроки выдачи лицензий для криптобирж в Таиланде, Португалии и на Коморских островах.

Криптолицензия в Таиланде

В 2018 году власти Таиланда ввели в действие Digital Asset Business Emergency Decree (Указ о чрезвычайной ситуации в сфере бизнеса цифровых активов). Этот документ регулирует деятельность бизнеса, занятого в сфере цифровых активов. Местные предприятия делятся на три вида:

• Дилеры виртуальных валют. Деятельность осуществляется отдельно от криптобирж, но интегрирована в их обычные операции.
• Биржи криптографических валют. Такие платформы регулируются правилами, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Криптобиржи могут заниматься обменом и торговлей криптовалютой.
• Брокеры активов цифрового характера. Предоставляют брокерские или агентские услуги, позволяющие другим лицам осуществлять обмен или торговлю виртуальными активами. Брокерами могут быть как физические, так и юридические лица.

Все, кто захочет заниматься криптодеятельностью на территории Таиланда, обязаны пройти регистрацию в регулирующем органе — Комиссии по ценным бумагам (SEC).

Чтобы получить лицензию, необходимо подать соответствующее заявление и заплатить сбор в размере  €800 евро. Стоимость самой лицензии будет зависеть от ее вида:

• €65 000 для биржи;
• €40 000 для брокера;
• €27 000 для дилера.

Для получения криптолицензии в Таиланде необходимо зарегистрировать местную компанию в соответствии с местным законодательством, иметь директора и руководителей с безупречной репутацией и квалификацией, соответствующей требованиям SEC. Также понадобится внушительный уставной капитал:

• для биржи — €1 300 000 и  депозит в тайском банке на сумму €650 000;
• для брокера — €650 000 и депозит в тайском банке в размере €375 000;
• для дилера — €130 000 и депозит в тайском банке в размере €65 000.

Какие документы понадобятся:

• детальный бизнес-план;
• документы на всех директоров и владельцев компании;
• отчет о финансовом положении бизнеса, заверенный аудитором;
• документы, подтверждающие технические возможности предприятия;
• план, который будет использоваться фирмой для защиты данных клиентов.

Также необходимо будет подать в уполномоченные органы заявление, заполненное по всем правилам. Компания-претендент на криптовалютную лицензию должна документально подтвердить, что она соответствует требованиям SEC. Все бумаги необходимо перевести на английский язык. Срок рассмотрения обращения и получения разрешительного документа варьируется от 5 до 12 месяцев.

Наша компания не предоставляет данную услугу, но мы можем помочь с оформлением криптолицензии в Португалии и на Коморских Островах.

Криптолицензия в Португалии

Регулятором криптодеятельности в Португалии является Banco de Portugal (Центробанк). Компании, получившие этот разрешительный документ, смогут:

• обменивать криптовалюту на обычные деньги;
• предоставлять услуги, связанные с хранением цифровых валют;
• совершать криптовалютные транзакции;
• торговать цифровыми активами.

Предприятия-претенденты должны быть зарегистрированы на территории Португалии и иметь здесь физический офис. Директор должен пройти курсы по противодействию мошенничеству и отмыванию денег (AML / KYC).

Для получения криптолицензии необходимо предоставить такие документы:

• бизнес-план;
• схему управления рисками;
• доказательство финансовой платежеспособности компании;
• биографию ключевых руководителей (не допускается наличие судимости).

Также предприятию необходимо предоставить документы, подтверждающие аренду местного офиса, постановку на учет в налоговой службе, получение специального номера NIF. Стоимость услуги по регистрации криптовалютой компании с лицензией на Мадейре или в Португалии стартует от 35000 EUR. Сроки оформления — от 6 месяцев.

Криптолицензия на Коморах

Союз Коморских Островов состоит из трех независимых островов — Мохели, Анжуан и Гранд-Комор. Также Коморы претендуют на французский заморский регион Майотта. В соответствии с местной конституцией каждый остров имеет полную автономию, включая принятие собственной Конституции, назначение президента или губернатора и формирование собственного парламента. 

Каждый регулятор имеет свой собственный набор правил, положений и лицензионных требований для криптобизнеса, действующего на соответствующем острове. Криптостартапы часто предпочитают получать криптолицензию на Мохели или Анжуане. 

Управление международных услуг Мвали (MISA) является одним из регулирующих органов, ответственных за лицензирование и надзор за криптобизнесом, работающим на Коморских островах. Его основные обязанности включают лицензирование и строгий надзор за компаниями, которые выбрали Мохели в качестве своей операционной базы. В настоящее время ведомство придерживается мягкого подхода с минимальным надзором и простыми юридическими требованиями к соискателям криптолицензии.

Анжуан — более авторитетный оффшорный финансовый центр. Управление оффшорных финансов Анжуана (AOFA) является единственным регулирующим органом финансового сектора, включая криптобизнес.

Международное банковское управление Коморских островов выдает желающим специальную международную брокерскую лицензию, которая распространяется и на работу с цифровой криптовалютой. Наличие этого разрешительного документа позволяет держателям работать на глобальном рынке цифровой криптографии.

Лицензированная компания может заниматься также такими видами деятельности: 

• управление фондами;
• кастодиальные услуги;
• попечительство;
• управление международным портфелем;
• депозитные операции;
• обмен валют;
• выпуск ценных бумаг;
• хранение ценных бумаг и многое другое.

Криптокомпания, которая оформит криптолицензию на Коморах, сможет выполнять такие операции:

• торговля криптовалютой;
• обмен криптовалюты;
• хранение цифровых валют;
• открытие криптовалютных счетов;
• CFD контракт на разницу;
• прием депозитов в криптовалюте;
• предоставление криптовалютных кредитов.

Требования к наличию местного офиса или найму местного персонала отсутствуют. 

Какие документы понадобятся для получения криптолицензии на Коморах:

• подробный бизнес-план;
• резюме всех директоров;
• полные контактные данные директоров;
• справка из банка для всех бенефициарных владельцев;
• заверенные копии паспортов всех бенефициарных владельцев;
• подтверждение адреса (счета за коммунальные услуги);
• последняя проверенная финансовая отчетность;
• справка об отсутствии судимости у директоров компании.

Компании необходимо располагать минимальным уставным капиталом в размере 250 000 EUR, но конкретная сумма варьируется в зависимости от типа лицензии и предполагаемого объема деятельности. Директора и ключевой персонал компании должны пройти процедуру комплексной проверки, включая проверку биографических данных, что позволит регулирующему органу гарантировать, что лица, связанные с бизнесом, имеют хорошую репутацию и не участвуют в какой-либо преступной деятельности. 

На лицензию распространяются любые изменения Закона о Финансовой комиссии Коморских Островов № 17-008/01/CFC/AU от 2017 года № 17-008/AU.

Получение криптолицензии на Коморских островах является более рентабельным по сравнению с затратами на подобные документы в других странах. Стоимость оформления разрешения стартует от € 39,750.

Решили открыть криптобиржу в надежной юрисдикции? Оформите криптолицензию на Коморах!

Преимущества криптолицензии на Коморах

Коморские острова также известны своей благоприятной системой налогообложения. Оффшорные компании не облагаются корпоративным подоходным налогом, а при продаже активов, включая валюту и финансовые инструменты, не взимается налог на прирост капитала. Дивиденды, распределяемые оффшорными компаниями, обычно не облагаются подоходным налогом, а предоставление финансовых услуг, включая торговлю на рынке Форекс, освобождается от НДС.

На Коморах отсутствует валютный контроль, что позволяет брокерам свободно перемещать средства в страну и из страны без громоздких нормативных препятствий и издержек на конвертацию валюты, административных процедур или требований соответствия, связанных с валютными операциями. Важно отметить, что отсутствие валютного контроля на Коморских островах обеспечивает неограниченный доступ к международным финансовым рынкам и позволяет криптобизнесу использовать широкий спектр валют, активов и торговых возможностей.

Какие правила должны соблюдать криптобиржи на Коморах:

• Борьба с отмыванием денег и противодействие финансированию терроризма (AML/CFT), включая внедрение политики и процессов «знай своего клиента» (KYC).
• Защита средств клиентов, включая отделение счетов клиентов от операционных счетов для защиты их активов в случае неплатежеспособности или финансовых трудностей.
• Разрешение споров, включая принятие соответствующих механизмов урегулирования конфликтов между криптобиржей и ее клиентами. 
• Финансовая отчетность и аудит.

Одним из самых популярных типов лицензий Коморских островов, которая также позволяет заниматься деятельностью в сфере криптовалют, является Международная брокерская лицензия на оффшорную деятельность. Она выдается MISA в Мохели и подразумевает возможность заниматься широким спектром деятельности, включая торговлю фьючерсами, контракты на разницу (CFD) и сопутствующие финансовые услуги. Лицензия признается международными банками, что значительно облегчает формирование партнерских отношений с этими кредитно-финансовыми организациями.

Подведем итоги по основным пунктам:

При оформлении лицензии на криптовалюту на Коморах появляется также возможность оптимизировать налоговую нагрузку. Связывайтесь с экспертами нашей компании, если вы решили получить лицензию на криптовалюту на Коморских островах.