Лицензия для инвестиционной компании на Кипре – как получить?

Брокеры и дилеры, компании по предоставлению инвестиционных и финансовых услуг, по управлению капиталом, активами, фондами, а также страховщики могут оформить лицензию CySEC на Кипре. Кипрская инвестиционная компания (CIF) – отличный вариант для иностранных инвесторов и бизнесменов в желании найти благоприятную бизнес-среду в пределах Европейского Союза с возможностью оказания услуг в любой стране мира. 

Кипрская CIF – инструмент для профессиональной инвестиционной деятельности, регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам, а получение лицензий предполагает выполнения минимального набора требований.  

Организация кипрской инвестиционной компании 

Республика Кипр – полноценное государство-член ЕС и Еврозоны. В налоговой таблице юрисдикция занимает первое место по привлекательности режимов налогообложения. Здесь сочетаются последовательность толкования налогового законодательства со стабильностью и сопротивлением частным изменениям налоговых нормативных актов.

Работа на территории государства с привлекательной корпоративной средой дает конкурентное преимущество перед зарубежными компаниями. В дополнение островное государство постоянно расширяет внешнеэкономические связи, является членом Британского Содружества, Совета Европы, МВФ, ООН, Всемирного банка, власти подписали большое количество международных соглашений и конвенций.

Организация кипрской инвестиционной компании привлекательна возможностью оказывать соответствующий сервис с помощью разнообразных финансовых инструментов в соответствии с MiFID II, MiFIR и другими директивами ЕС.

Согласно Закону о CIF и инвестиционных фирмах Кипра (144 (I)/2007), главным надзорным и регулирующим органом является CySEC, которая и выдает лицензию организациям.

Преимущества юрисдикции при организации CIF:

• нормативная лицензия позволяет организации работать всей Европе;
• привлекательная налоговая среда (12,5% корпоративного налога);
• работа в рамках европейской нормативно-правовой базы с отзывчивым и опытным регулирующим органом;
• структура CySEC обеспечивает конкурентоспособные в своем классе затраты и время вывода на рынок с конкурентоспособными на мировом уровне, минимальными требованиями к капиталу;
• кипрская CySEC предлагает широкий спектр финансовых услуг и рыночных возможностей;
• Кипр обеспечивает квалифицированную и высокообразованную рабочую силу;
• при выплате дивидендов, роялти, процентов нерезидентам государства инвестиционные предприятия не уплачивают налог;
• юрисдикция не находится в «черных» или «серых» списках ОЭСР;
• местная CIF может использоваться как региональный офис для стран Ближнего Востока. 

Лицензия для инвестиционной компании на Кипре позволяет открывать филиалы в других странах ЕС и оказывать такие услуги при условии, что они покрываются такой лицензией. Более того, CIF имеет право работать с основными и вспомогательными услугами в другой стране, если на такую деятельность распространяется ее разрешение. 

Дополнительные услуги могут быть предоставлены только в сочетании с инвестиционными услугами.

Собственность и управление

Компания, подающая заявку в Комиссию CySEC, обязана полностью раскрывать право собственности. В Совете директоров должно быть минимум 2 исполнительных директора и 2 независимых исполнительных директора. 

Услуги неисполнительных директоров могут быть предоставлены нашей фирмой (ориентировочная стоимость около 20 000 евро в год, выплачивается сразу же после получения разрешения).

Исполнительные директора, которые эффективно управляют Кипрской инвестиционной фирмой (CIF), должны подтвердить свои знания, опыт и честность, и быть полностью нанятыми CIF для обеспечения профессионального, безопасного и осмотрительного управления компанией.

Организация и штаб-квартира CIF

Организации по оказанию инвестиционных услуг необходимо поддерживать минимальное физическое присутствие в пределах Кипра для сохранения полученной лицензии. В некоторой степени допускается передача дел на аутсорсинг, но определенное число сотрудников обязано находиться на Кипре. Следовательно, разумный годовой бюджет для операционных расходов CIF, включая заработную плату сотрудников, а также другие операционные расходы, но не включая заработную плату их главного исполнительного и финансового директора, составит около 150 000–200 000 евро в год.

К операционным расходам относятся затраты на информационные технологии, телефонию, электричество, аренду офиса, внешних и внутренних аудиторов, комплаенс, прочие профессиональные сборы, расходные материалы и т. д.

Что касается головного офиса получившей лицензию инвестиционной компании Кипра, учитываете следующее:

• штаб-квартира должна находиться исключительно в пределах Кипра и быть полностью укомплектованной персоналом;
• для предоставления лицензированных инвестиционных услуг в соответствии с полученным сертификатом CIF должна соответствовать ряду организационных положений, а именно:

1. установить определенные политики и процедуры по соблюдению фирмой юридических обязательств;
2. иметь независимый комплаенс-отдел, укомплектованный правомочным персоналом;
3. разработать организацию и управление компанией Кипра с учетом предотвращения конфликта интересов;
4. иметь четкую политику управления рисками;
5. создать подразделение, контролирующее управление рисками и осуществляющее установленную политику CIF;    

Инвестиционное предприятие должно быть членом Компенсационного фонда для клиентов и гарантировать выполнение всех своих обязательств. 

Капитал компании

Регистрация инвестиционной фирмы на Кипре доступна с минимальным капиталом 50 000 EUR, однако требования полностью зависят от видов планируемой деятельности. Например:

1. 50 000 EUR предусмотрено для CIF, которые не владеют активами или финансовыми инструментами третьих лиц, а занимаются приемом-передачей заявок, консультациями, управлением инвестиционным портфелем.
2. 125 000 EUR – капитал, необходимый для организации компании по хранению денег/финансовых инструментов клиента, выполнению распоряжений в отношении переданных активов, предоставлению инвестиций, управлению портфелем инвестиций.
3. 730 000 EUR необходимо внести в уставный фонд CIF, если организовывается компания с большим перечнем услуг, выходящим за рамки пунктов 1 и 2. Такой размер капитала необходим компаниям, работающим за собственный счет, занимающимся эксплуатацией многосторонних торговых площадок, андеррайтингом финансовых инструментов на основании твердых обязательств, а также без твердых обязательств.  

То есть, лицензия для инвестиционной компании на Кипре может подразумевать разные суммы начального капитала, в зависимости от планируемых услуг.  

Определенные фирмы могут работать с разнообразными производными контрактами, бинарными опционами, иметь паи в компаниях коллективного инвестирования и т.д.  

По мере того, как торговля иностранной валютой расширяется, ее регулирование становится обязательным для каждого разумного инвестора и органа власти. CySEC позволяет брокерским фирмам зарегистрироваться, и получить разрешение на Кипре в соответствии с действующим законодательством (MiFID). 

Комиссия также оформляет лицензии на новый инструмент в инвестиционном портфеле – бинарные опционы, что позволяет заинтересованным в предложении таких услуг компаниям получить аналогичную CIF лицензию. 

Инфраструктура и налоговая среда 

Юрисдикция Кипр располагает сильнейшей сетью поставщиков финансовых и профессиональных услуг. Здесь доступны команды по обслуживанию фондовой индустрии и предлагающие такие услуги. Например, по структурированию, приобретению фондов/активов, хранению, аудиту и т.п.

Кипр известен налоговой ставкой – 12,5% корпоративного налога при членстве в ЕС c возможностью зарегистрированных здесь CIF работать в странах ЕС (общеевропейский паспорт). 

Лицензия для инвестиционной компании на Кипре – эффективный инструмент при планировании масштабной деятельности с выходом на новые рынки. 

При низких налоговых ставках Кипр соответствует директивам ЕС и требованиям ОЭСР. Услуги по управлению фондами, в принципе, освобождены от НДС. Кипр считается выгодной юрисдикцией, предлагающей многочисленные и важные возможности для международного налогового планирования как на корпоративном, так и на индивидуальном уровне с обширной сетью договоров об избежании двойного налогообложения (с более, чем 60 странами).

Заказать оформление лицензии Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам прямо сейчас 

Лицензированные инвестиционные услуги на Кипре 

Чтобы изучить и понять всю процедуру создания такого предприятия лучше обращаться к экспертам. Это нужно не только для определения всех возможных преференций островного государства в ЕС – основой основ должен стать счет в традиционном или цифровом банке, платежной системе. Клиенты, связанные с инвестиционными услугами, считаются high-risk клиентами и подлежат более тщательной комплаенс-проверке. Также надо выбрать учреждение, которое будет готово сотрудничать с high-risk бизнесом и даст предварительное одобрение на открытие счетов (Pre-approval). Только после его получения можно говорить об организации CIF. 

Что следует знать об организации бизнеса на Кипре:

• заявление на получение лицензии для инвестиционной компании на Кипре должно содержать все услуги, в отношении которых запрашивается разрешение;
• к заявлению в CySEC прилагается бизнес-план с полным графиком операций, организационная структура, презентация плана с прогнозируемым финансовым ростом на 2 следующих года, а также данные должностных лиц;
• до предоставления лицензии CIF составляются предварительные учредительные документы и проекты статей, окончательная формулировка необходима уже после получения разрешения;
• подаются справки об отсутствии судимости, платежеспособности членов Совета директоров, заявителя, руководителей и акционеров с существенной долей участия в компании;
• к заявке на лицензию прилагаются проект внутреннего регламента, включающий механизмы внутреннего контроля и управления рисками, принятые заявителем специальные меры, прочие внутренние правила CIF, в зависимости от вида планируемых инвестиционных услуг.

Перед подачей заявки на лицензию составьте проект организационного графика заявителя, описание компьютерной сети и электронной инфраструктуры, проект постановления о предотвращении легализации доходов от преступной деятельности. 

Помощь в создании CIF на Кипре 

Стоимость регистрации и получения авторизации кипрской инвестиционной фирмы зависит от количества услуг. Следует учитывать дополнительные расходы, возникающие при учреждении кипрской LLC, в том числе комиссионные сборы CySEC. 

Мы можем предоставить все услуги, в которых нуждается фирма Кипра и/или ее акционеры/владельцы. У наших экспертов вы можете заказать открытие счетов, полное администрирование, планирование налогообложения, учет и аудит, организацию комплаенс-отдела для вашей CIF. Стоимость услуг в основном зависит от типа и размера компании, ее активности и  сферы деятельности. Все затраты должны включаться в финансовое планирование CIF.   

Кипрской инвестиционной фирме требуется пруденциальная юридическая поддержка для соблюдения всех необходимых лицензионных и нормативных требований.