Грузия выделяется своей стабильной банковской системой, 98% банков которой находятся в частной собственности. Ежегодно среди нерезидентов банковские услуги Грузии набирают все большую популярность. Стабильность и надежность этих финансовых учреждений привлекают клиентов открытием личного счета и депозитов. Возможности удаленного управления позволяют использовать денежные средства в любой точке мира. Terabank Грузии – в числе популярных среди нерезидентов банков страны. О том, какие банковские продукты он предлагает для частных клиентов, мы расскажем в статье.
Terabank – двадцатилетняя история и арабские инвестиции
Terabank Грузии – один из банков, который предлагает обширное количество индивидуальных решений для физических лиц. Этот грузинский банк был основан в 1999 году под названием Georgian Agro Business Bank. Свое современное название он получил в 2015 году в результате ребрендинга. На данный момент обладателем 45% акций этого финансового учреждения является шейх из ОАЭ Нахайян бен Мубарак Аль Нахайян.
Открыть банковский счет в Грузии – в чем привлекательность для нерезидентов?
Сам банк входит в десятку крупнейших банков Грузии. Его чистая прибыль за 2018 год составила 18,1 млн. лари, что на 12% выше прошлогодних показателей. Грузинский Terabank можно уверенно назвать стабильным и надежным финансовым учреждением – в 2018 году количество выданных кредитов выросло на 24,2%, а депозитов – на 35,6%.
Банк предлагает обширное количество услуг для частных клиентов:
- Открытие личного счета.
- Кредитование (ипотечное, студенческое, потребительское).
- Открытие порядка 5 видов депозитов.
- Выдачу дебетовых, кредитных, специальных карт.
- Денежные переводы по всему миру с использованием 9 платежных систем.
- Различные варианты удаленного управления счетом.
Terabank Грузии: открытие личного счета и оформление пластиковой карты
Универсальный личный счет в Terabank Грузии свободно открывается нерезидентам, причем в удаленном режиме. Пакет необходимых документов – загранпаспорт, заявление, место прописки, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, информация о наличии счета в другом банке. Сроки открытия счета – 1-2 рабочих дня, но принимать само решение об открытии банк может до 10 рабочих дней. Для открытия счета нет требований к минимальному балансу, а также к первоначальному депозиту, но есть разовая оплата за услугу в размере 5 лари. Как и все другие банки Грузии, Terabank оставляет за собой право отказать в открытии счета без объяснения причины.
Дебетовые карты
Для управления счетом банк оформляет дебетовые карты платежных систем Visa и MasterCard. С их помощью использовать счет можно в любой точке мира, проводить неограниченные онлайн-платежи и получать SMS-оповещения о транзакциях. Карты выпускаются сроком на 2 года и имеют мультивалютный счет.
Условия открытия и обслуживания счетов и пластиковых карт в Terabank в Грузии
| Visa Classic/ MasterCard Standard | Visa Gold/ MasterCard Gold | Visa Platinum | |
| Стоимость выпуска | 30 лари | 100 лари | 250 лари |
| Плата за годовое обслуживание | отсутствует | отсутствует | 50 лари |
| Дневной лимит на бесконтактную операцию | 50 лари | 50 лари | 50 лари |
| Дневной лимит на снятие наличных в банкомате/отделении Terabank | 5000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте)/неограниченный | 10 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте)/неограниченный | 15 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте)/неограниченный |
| Дневной лимит на снятие наличных в банкомате любого другого банка | 30 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте) | 100 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте) | 100 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте) |
| Дневной лимит на оплату картой | 10 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте) | 30 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте) | 50 000 лари (или эквивалентная сумма в другой валюте) |
| Дополнительные условия | Данная карта с овердрафтным лимитом выдается бесплатно при открытии срочного депозита до 10 000 лари. | Данная карта с овердрафтным лимитом выдается бесплатно при открытии срочного депозита до 10 000 лари минимум на 12 месяцев. Подключение накопительной программы лояльности. | Данная карта с овердрафтным лимитом выдается бесплатно при открытии срочного депозита до 100 000 долларов США. Подключение накопительной программы лояльности. |
Комиссии за обналичивание карт, которые можно оформить в Terabank Грузии, следующая:
- Снятие лари в отделениях Terabank – 0,2%, но минимум 0,5 лари.
- Снятие иностранной валюты в отделениях Terabank – 0,5%, но минимум 1 лари.
- Снятие наличных в банкоматах Terabank – 0,2%, но минимум 0,6 лари.
- Снятие наличных в банкоматах любых банков мира – 2%, но минимум 3 доллара США (для карт Visa Classic/ MasterCard Standard и Visa Gold/ MasterCard Gold) и 2%, но минимум 2 доллара США (для Visa Platinum).
- Снятие наличных в банкоматах Либерти банк/TBC Bank – 0,6%, но минимум 0,6 лари/1%, но минимум 1 доллар США (для карт Visa Classic/ MasterCard Standard и Visa Gold/ MasterCard Gold) и 0,7%, но минимум 0,9 лари/1%, но минимум 1 доллар США (для Visa Platinum).
- Оплата через POS-терминал – 0%.
Кредитные карты
Terabank Грузии предлагает своим клиентам оформление кредитной карты со льготным периодом в 55 дней. Погашать потраченные средства можно двумя способами – полным погашением (в данном случае ставка кредита составляет 0%) или минимальными платежами (5% от использованной суммы). Кредитная карта выдается бесплатно сроком на 2 года. С данной картой можно использовать только одну валюту – лари, а ежегодная плата за обслуживание для Visa Classic составляет 35 лари, для Visa Platinum – 85 лари. При ее оформлении можно выбрать разный кредитный лимит – 500-17 000 лари и 500-50000 лари.
Комиссия на обналичивание средств с кредитной карты составляет:
- Снятие наличных в отделениях Terabank – 3,5%, но минимум 10 лари.
- Снятие наличных в банкоматах Terabank – 3%, но минимум 9 лари.
- Оплата через POS-терминал и коммунальных услуг – 0%.
- Снятие наличных в банкоматах Либерти банк/TBC Bank – 3,5%, но минимум 12 лари.
- Снятие наличных в отделениях Либерти банк/TBC Bank – 4%, но минимум 12 лари.
- Снятие наличных в банкоматах других банков мира — 3,5%, но минимум 5 долларов.
- Снятие наличных в отделениях других банков мира – 4% но минимум 4 долларов.
Пакетные предложения
Дополнительно своим клиентам Terabank в Грузии предлагает удобные пакетные предложения. Они подразумевают ежемесячную плату и включают в себя определенный пакет банковских услуг. Все включенные в него услуги предоставляются бесплатно, а при оплате обслуживания сразу за год вперед можно получить 20% скидку.
| Пакет «Classic» | Пакет «Gold» | Пакет «Platinum» | |
| Стоимость месячного обслуживания | 2 лари | 10 лари | 15 лари |
| Мультивалютный текущий счет | + | + | + |
| Выдача пластиковой карты | Visa Classic/ MasterCard Standard | Visa Gold/ MasterCard Gold | Visa Platinum |
| Дистанционное банковское обслуживание | + | + | + |
| Автоматическая оплата коммунальных платежей | + | + | + |
| Автоматические денежные переводы (в стране и за ее пределами) | + | + | + |
| Обналичивание в банкомате без комиссий | — | + | + |
| Страхование | — | + | + |
| Бесплатное получение выписок | — | + | + |
| Членство в Priority Pass | — | — | + |
| Использование индивидуальной банковской ячейки | — | — | + |
| Начисление процентов на положительный остаток | — | — | + |
Выгодные депозиты в Terabank Грузии
Для клиентов-физических лиц банк предлагает 6 вариантов депозитов. Оформить депозит можно в трех валютах – лари, доллары или евро. Открывается депозит бесплатно. Процентные ставки разняться в зависимости от срока, снятия процентов или основной суммы, валюты, в которой оформлен вклад. С процентными ставками по всем видам депозитов можно ознакомиться на официальном сайте Terabank Грузии.
Виды возможных депозитов в Terabank в Грузии:
- Срочный – открывается такой депозит на срок от 3 до 24 месяцев, а начисленными процентами можно воспользоваться в любое время. Возможное повышение или понижение суммы депозита не предусмотрено. Процентная ставка – высокая, минимальная сумма для открытия – 500 единиц.
- Нарастающий – открывается сроком от 6 до 24 месяцев. Данный депозит подразумевает ежемесячное пополнение на определенную сумму (выбирается клиентом), а суммой начисленных процентов можно воспользоваться 1 раз в месяц или по окончанию срока вклада. Минимальная сумма открытия – 20 единиц.
- Детский – депозит, который оформляется на ребенка и может быть обналичен только при достижении ним совершеннолетия. Проценты по нему начисляются на счет клиента. Минимальная сумма открытия – 15 единиц.
- Универсальный – бессрочный депозит, проценты по которому начисляются ежемесячно. Его можно пополнять в любое время и в неограниченном количестве. Минимальная сумма для открытия – 5 единиц, минимальная сумма на остатке для начисления процентов – 500 единиц.
- Королевский депозит – бессрочный вклад, использовать сумму с которого можно в любое время при помощи пластиковой карты. Проценты по нему начисляются в конце месяца. За этот депозит взымается плата за обслуживание – 10 лари в год.
- Сберегательный – бессрочный вклад, проценты по которому начисляются в конце каждого дня. Пополнять и обналичивать его можно без ограничений.
Открыть банковский счет в Грузии – возможность для украинцев защитить свои активы
Какие дополнительные услуги предлагает физическим лицам Terabank Грузии?
Terabank Грузии для своих клиентов создал обширную линейку продуктов и услуг, позволяющих удобно распоряжаться своим счетом, быть застрахованным от незаконных операций, получать преимущества от пользования услугами банка.
Удаленное управление счетом
Для проведения транзакций по своим счетам, отслеживания баланса, обмена валют в удаленном режиме Terabank в Грузии предлагает:
- Интернет-банкинг.
- Мобильный банкинг.
- SMS-банкинг.
- Телефонный банкинг.
- Видео-банкинг.
Использование и подключение данных услуг бесплатное, а комиссия за переводы по счетам взымается по стандартной ставке карты или счета.
Сервис страхования операций, связанных с риском
Для проведения операций, которые подразумевают высокий уровень риска, Terabank Грузии предлагает услугу ESCRO. Она может использоваться при оформлении сделок «купли-продажи» недвижимости или акций. Данная услуга – это страхование сделки, в которой банк выступает третьей стороной, гарантирующей правильное оформление документов и само проведение операции. Стоимость данной услуги составляет 0,2% от суммы сделки, но не менее 100 лари.
Программа лояльности
Для владельцев карт Visa Gold, Visa Platinum и MasterCard Gold банк предоставляет программу лояльности «Терабайт». За каждую транзакцию владельцу карты начисляются специальные балы «терабайты», которые в последствии можно обменять на лари (300 терабайт эквивалентно 1 лари). Размер балов зависит от суммы проведенной транзакции. Деньги с программы лояльности можно использовать для пополнения счета мобильного телефона или оплаты коммунальных услуг.
Карточное страхование
Что обезопасить клиента от незаконных транзакций с личного счета, Terabank Грузии предлагает услугу карточного страхования. В случае утери карты, мошеннического доступа к счету и проведения транзакций без ведома владельца, банк компенсирует потраченные средства (но не более 10 транзакций).
Услуга подразумевает 4 пакета с годовой платой от 5 до 50 лари. Действие услуги эквивалентно сроку действия карты, к которой она подключается.
Банки в Грузии и открытие счета в них с учетом привлекательных особенностей грузинского банкингаTerabank Грузии – обширное количество банковских услуг для физических лиц
Грузинский Terabank можно по праву назвать банком, который предоставляет по-настоящему индивидуальные решения для своих клиентов. Открытие счета и оформление пластиковой карты проходит быстро и с минимальными затратами, а дополнительные услуги для управления счетом делают его использование комфортным и удобным. Для того, чтобы стать одним из многочисленных клиентов этого грузинского банка, обращайтесь к нам на почту: info@internationalwealth.info.
