Открыть расчетный счет физическому лицу за один день: где?

Прийти и открыть расчетный счет (да и любой другой) в банке в другой стране вот так сразу за один день с учетом сегодняшних реалий – задача на грани фантастики. Это раньше финансовые учреждения боролись за клиентов и были готовы идти на разные уступки лишь бы привлечь побольше физических и юридических лиц. Сейчас ситуация кардинально изменилась, банки готовы работать только с теми клиентами, которые им подходят, у которых прекрасная репутация, есть подтверждение источников доходов и накоплений. И главное, таких физических лиц нет в санкционных списках, и они не связаны с лицами, которые находятся под санкциями.

Почему сегодня нельзя открыть счет за один день

Открыть банковский счет физическому лицу за один день, да и еще за границей нереально сложно. Все потому, что финансовым учреждениям необходимо проверить массу данных о потенциальном клиенте, чтобы вынести окончательный вердикт.

Еще буквально 10-20 лет назад в банках не было отделов комплаенса и рисков, не было процедур KYC, многочисленных реестров для проверки репутации. Поэтому все и происходило намного быстрее. Физическому лицу достаточно было только одобрения начальника отдела. 

Теперь, чтобы зарегистрировать финансовый аккаунт необходимо заполнить KYC, который должны проверить комплаенс-отделы. В обязанности последних входит: точно определить источники средств потенциального клиента, проверить чистоту его репутации, убедится, что обслуживание не навредит финансовому учреждению. А все это занимает немало времени. Особенно когда клиент не предоставил все документы или информация в KYC, в реестрах и представленных документах разнится.

Как результат — открыть расчетный счет сразу при обращении в банк сложно. Однако подобная возможность есть, нужно только знать куда идти и где искать. И в некоторых случаях, придется обращаться к специалистам, которые оказывают услуги по подбору и регистрации таких аккаунтов. Это экономит время, ресурсы и помогает избежать риска ухудшения репутации и попадания в разные списки. 

Консультации по быстрому открытию счетов для физических лиц за границей.

Для чего нужен физическому лицу счет в банке

Наличие счета за рубежом не прихоть, а реальная необходимость. Этот инструмент способен обеспечить возможность расчетов за границей, диверсификацию денег, оплату за товары и услуги в других странах. Оплатить доставку товара из-за границы, приобрести авиабилеты, перевести деньги родственникам, живущим в другой стране – без иностранного счета этого не сделать.

Запасной «кошелек» за границей является ключом к валютной свободе, наличие которой обязательно в периоды геополитической нестабильности. Владельцу не нужно заботиться о купле-продаже долларов, евро, фунтов по невыгодному курсу.

Именно поэтому важно иметь возможность открыть счет быстро, а лучше сразу после обращения.

Что нужно для открытия счета за границей за один день

На что обращают внимание в первую очередь иностранные банки:

• Наличие связей с юрисдикцией. Открыть аккаунт быстро, а возможно и сразу удастся, если есть трудовой договор, договор на получение образования, договор о намерении приобрести недвижимость, вид на жительство, договор аренды жилья на длительный период, подтверждение резидентности. 
• Документальное подтверждение накоплений и источника дохода – выписки, договора продажи движимого или недвижимого имущества, трудовой контракт, справка о выплате дивидендов, депозитный договор и т.д.
• Документ, подтверждающий оплату налогов – справка с налогового органа соответствующей юрисдикции.

Возможно, сбор и формирование документов займет много времени, но при наличии полного пакета документов шансы получить положительный ответ возрастают.

Особенности обслуживания в в зарубежных банках

Разные отделения одного банка могут принимать разные решение. Подобное явление свойственно для финансовых учреждений Турции, Грузии, Армении, Казахстана. Например, в пределах города в одном отделении можно получить отказ, а в другом – одобрение.

Приезжая в другую страну нужно приобрести местную телефонную карту. Именно к ней будет привязан аккаунт. Без SIM физическому лицу его могут и не открыть. 

Занимаясь поиском банка нужно учитывать быстро меняющиеся правила. Например, сегодня финансовое учреждение может работать с иностранцами из конкретной страны, а завтра получить указание прекратить прием заявок или же устанавливать клиентские отношения, но только при выполнении определенных условий.

Где можно открыть счет за границей физическому лицу из РФ

Для граждан РФ рекомендуется ехать в дружественные страны: Турция, Сербия, Армения, Казахстан, Киргизстан. Но лучше уточнить доступ к кредитным организациям заранее, так как финансовая индустрия и нормы меняются ежедневно. И возможно, на момент обращения, финансовые институты дружественных стран больше не обслуживают россиян.

Расчетный счет за один день в Сербии

В балканской юрисдикции зарегистрировать аккаунт для финансовых операций можно, если предоставить все требуемые документы:

• загранпаспорт;
• карта с отеля о бронировании номера;
• подтверждение адреса в родной стране (квитанция за коммунальные услуги);
• документы, подтверждающие источник средств;
• банковская выписка за полгода;
• трудовой договор или другой документ, подтверждающий занятость и наличие постоянного дохода.

Также ряд финучреждений требуют внести депозит минимум 1 000 EUR или эквивалент.

Узнайте как открыть компанию в Сербии и сэкономить на налогах.

Расчетный счет за один день в Грузии

Здесь также необходимо личное присутствие. Однако сначала следует подать онлайн-заявку на сайте банка и загрузить следующие документы:

• загранпаспорт;
• выписку с банковского счета за полгода;
• указать источник дохода и подтверждение занятости;
• подтвердить наличие источника дохода в Грузии.

После одобрения заявки на контактный номер придет SMS с датой посещения отделения. В назначенное время следует прийти, чтобы завершить процедуру. 

Расчетный счет за один день в Казахстане

Здесь главным условием является наличие ИНН. Оформить последний можно только при личном посещении налоговой. Помимо ИНН, местные банки требуют стандартный пакет документов, который включает: подтверждение источника дохода, загранпаспорт, подтверждение адреса и т.д.

Похожие условия открытия счетов в других странах. Однако следует учесть наличие постоянно меняющихся правил.