Преимущества хранения криптовалюты в оффшоре

Криптовалютный бизнес развивается во всем мире. Его участниками и организаторами становится все большее число людей. В связи с чем актуальность приобретают вопросы безопасности и защиты цифровых активов. Одним из вариантов, который привлекает внимание крупных инвесторов, является перевод капитала, включая криптовалюту, для хранения в оффшорные зоны. Преимущества этого решения мы рассмотрим в статье.

Плюсы перевода криптоактивов в оффшор

Владельцы накопленных виртуальных активов заинтересованы как в наращивании, так и сохранении капитала. Они могут оставлять деньги на балансе биржи, используя для входа в приложение телефон или компьютер, или обналичивать средства на карту. Альтернативное решение — конвертация цифровых монет и токенов в фиатную валюту с дальнейшим переводом капитала в оффшорные юрисдикции с целью защиты от политических потрясений и экономической нестабильности в собственной стране. Выбор в пользу вывода криптоактивов в оффшор имеет ряд преимуществ:

Обеспечение конфиденциальности

Вопрос защиты анонимности и безопасности финансовой информации в сфере криптоинвестиций остается актуальным. Блокчейн, как публичный реестр всех проведенных операций, в совокупности с умными алгоритмами способен обходить систему биржевой защиты и прослеживать путь транзакции до ее владельца. Кроме того, выявление сведений о клиенте возможно и в ходе конвертации криптовалюты в обычную валюту. Оффшорные юрисдикции, в свою очередь, предлагают более высокий уровень конфиденциальности, поскольку хранение средств не предполагает использования непосредственно имени собственника.

Диверсификация и защита

Криптовалюта, как и другие активы, нуждается в защите и диверсификации. Перемещение капитала в оффшорные структуры позволяет их владельцам выйти на новые финансовые рынки и подобрать перспективные инвестиционные решения.

Перевод криптоативов в оффшор способен защитить их от судебных решений кредиторов и юридических претензий, включая процедуру банкротства. Важный нюанс — при выборе юрисдикции для открытия счета следует убедиться, что она не признает гражданские иски о наложении ареста, выданные со стороны третьих стран.

В некоторых государствах существуют правила, известные как Controlled Foreign Corporation (CFC), которые требуют от граждан сообщать информацию о доходах, полученных от операций с деньгами, хранящихся на оффшорных счетах или структурах. Правила CFC и их аналоги действуют в США, Канаде, Великобритании и ряде других стран.

Налоговые преференции

Перемещение активов в оффшорные структуры позволяет снизить налоговую нагрузку и/или получить дополнительные фискальные льготы. В отличие от развитых стран, где ставки налога на капитал традиционно высоки, в оффшорах они могут быть значительно ниже. В некоторых юрисдикциях, например, на Багамских Островах, Каймановых Островах, Сейшелах не требуется предоставление фискальной отчетности о доходах, полученных от операций с криптовалютой. В отдельных случаях перевод активов помогает их владельцам избежать статуса налогового резидента в стране проживания, что также способствует снижению расходов, связанных с выполнением налоговых обязательств.

Выбор оффшорной юрисдикции

При выборе дружественной оффшорной юрисдикции для перевода криптовалюты следует учитывать несколько ключевых критериев:

• Наличие четкой правовой базы, способной обеспечить безопасность и предсказуемость ведения бизнеса.
• Лояльность налоговой политики, ориентированной на возможность сокращения издержек инвестора.
• Наличие поддержки инноваций в реализации блокчейн и криптовалютных проектов (гранты, акселераторы и другие).
• Наличие банков и финансовых учреждений, готовых сотрудничать с криптобизнесом и предоставлять необходимые банковские услуги.
• Признание юридической силы цифровых контрактов, возможность их использования в качестве залога.
• Наличие четких правил выпуска и торговли цифровыми ценными бумагами.

На что обратить внимание при выборе оффшора

Критерии выбора оффшорной юрисдикции для перевода и хранения криптовалюты (криптовалютных активов) включают несколько факторов:

• Стоимость учреждения и обслуживания. Открытие оффшорного траста или бизнеса обходится до 20 тысяч долларов, а также включает ежегодную плату за обслуживание. Важно учитывать стоимость этих услуг и соотносить затраты с ценностью активов, которые будут храниться в таких структурах.
• Требования к отчетности. Хранение криптовалюты в оффшорной юрисдикции может потребовать сдачи отчетности в соответствии с ее налоговым законодательством включая указание места размещения актива.
• Налоговые проблемы. Перемещение криптовалюты за границу способно повлечь за собой налоговые последствия, которые не всегда очевидны.

Также при выборе страны важно обратить внимание на возможность открыть лицензию на ведение криптобизнеса. К таким юрисдикциям относятся Коморские Острова, Португалия, Таиланд.

Вот наши услуги «под ключ»:

• оформление криптолицензии на Коморах;
• регистрация криптовалютной компании с лицензией в Португалии;
• открытие мультивалютного счета в платежной системе Великобритании.

Перед принятием решения о переводе средств в оффшор следует консультироваться с налоговыми экспертами для выбора варианта, соответствующего текущим целям.

Порядок открытия оффшорного счета

Порядок перевода криптовалюты в оффшор предусматривает:

1. Исследование оффшорных юрисдикций и консультацию с экспертами. Важно изучить рынок предложений с учетом факторов стабильности, наличия регулирования сферы криптофинансовых и налоговых условий. Примером дружественных для инвесторов стран являются Каймановы Острова, Сейшельские Острова и другие юрисдикции, в которых ведется лояльная финансовая политика, отсутствуют прямые налоги на криптовалюту.
2. Составление плана на основе рассмотрения различных оффшорных структур в соответствии с текущими потребностями, после проведения оценки плюсов и минусов каждого предложения.
3. Официальная передача криптоактивов с соблюдением необходимых процессуальных процедур и требований законодательства.
4. Использование аппаратных кошельков и методов шифрования с целью защиты оффшорных криптоактивов от киберугроз и несанкционированного доступа.
5. Мониторинг и управление капиталом с целью сохранения его стабильности.

Следуя этим шагам, проконсультировавшись с профессионалами, вы сможете безопасно и эффективно хранить свою криптовалюту в оффшоре, а также использовать иные финансовые и инвестиционные инструменты для защиты и наращивания капитала.