Зафиксирован массовый отток средств со счетов Binance – на 1,9 млрд USD за сутки

Общая нестабильность мировой экономики, санкционные меры в отношении России и фактическое банкротство криптовалютной биржи FTX нанесли сильнейший удар по репутации цифровых финансовых активов. 13 декабря был зафиксирован массовый отток средств со счетов ведущей криптовалютной биржи Binance – клиенты вывели на внешние счета более 1,9 млрд USD.

Пессимисты в который раз заговорили о схлопывании криптовалютного мыльного пузыря, но официальные лица Binance опровергли наличие у биржи проблем. Они признали, что банкротство FTX крайне отрицательно сказалось на репутации цифровых финансовых активов, но подчеркнули, что никаких причин для паники нет. Как обстоят дела у ведущей торговой площадки на самом деле?

Паника или случайное стечение обстоятельств?

То, что вывод 1,9 млрд USD за одни сутки (13 декабря) имел место, руководство Binance признало. Но официальная точка зрения заключается в том, что этот факт не является свидетельством наличия проблем у биржи. Binance готова и дальше исполнять свои обязательства перед клиентами и инвесторами, поэтому говорить о панике нет никаких оснований (дополнительная информация – ТОП-20 стран с самым высоким в мире процентом владельцев криптовалют).

С другой стороны, рядовым это событие не является, объяснять его случайным стечением обстоятельств никто не стал. Источником паники, которой поддались отдельные клиенты Binance, фактически является комбинация нескольких факторов, причём ни в одном из них криптовалютная биржа не виновата.

Глобальный экономический кризис и ситуация вокруг Украины, породившие несколько волн санкций, сами по себе способны повлиять на осторожных инвесторов. Но до точки кипения ситуацию довело банкротство FTX, паническое поведение некоторых клиентов Binance – только следствие этого печального факта. Не исключено, что ударная волна затронет только одну криптовалютную торговую площадку.

Но если причина панических настроений, приведших к выводу 1,9 млрд USD, – банкротство FTX, то почему это случилось только 13 декабря? Ведь Futures Exchange в лице своего основателя Сэма Бэнкман-Фрида (Samuel Banckman-Fried) заявила о финансовой несостоятельности ещё 17 ноября? С учётом разницы в датах заявление генерального директора Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao), назвавшего ситуацию «обычным делом», кажется не вполне искренним. И на то есть свои причины (дополнительная информация – налогообложение операций с криптовалютой в мире).

Binance vs FTX

История взаимоотношений двух криптовалютных гигантов темна и загадочна. Мало кто догадывается о том, что Binance совсем недавно пыталась купить FTX. Если верить инсайдерской информации, первые неофициальные предложения поступили Бэнкман-Фриду ещё в январе 2022 года, почти сразу после того, как FTX была оценена в 32 млрд USD.

Несколько месяцев слухи о покупке витали в криптовалютной тусовке, но никакой достоверной информации от обеих бирж не поступало. И только 8 ноября Binance официально заявила о том, что готова купить FTX, но сумма сделки держалась в глубокой тайне. Но уже 9 ноября Binance заявила, что сделки не будет.

Сразу после этого Binance устроила крупнейшую распродажу токенов FTT, эмитированных криптовалютной биржей FTX. Это автоматически привело к кризису ликвидности – отсутствие свободных средств для выкупа FTT в столь больших объёмах. Стоимость монеты начала резко падать, что и привело в итоге к объявлению о банкротстве 17 ноября (дополнительная информация – Binance сообщила о новых ограничениях для клиентов из России).

Как считают многие аналитики, Binance намеренно устранила конкурента, причём достаточно грязно. После банкротства FTX в конгрессе США даже заговорили о специальном расследовании, но ни в какие конкретные шаги это пока не вылилось. Binance выполнила поставленную задачу, но крах FTX вполне может спровоцировать дестабилизацию всего криптовалютного рынка. В этом случае «ударная волна» вполне может накрыть и саму Binance, и множество других бирж.

Что же касается разницы в датах, то с большой долей вероятности объяснение будет довольно простым. Сэм Бэнкман-Фрид всё это время (между 17 ноября и 13 декабря) пытался изыскать источники дополнительного финансирования, что позволило бы спасти FTX. Но найти 8 млрд USD (примерно в такую сумму оценивают открытие обязательства криптовалютной биржи) ему не удалось.

И как только это стало известно, рынок резко отреагировал паническими настроениями, что и вылилось в массовый отток денег с Binance. Последняя наверняка справится с ситуацией, но доверие общества к криптовалютам восстановится далеко не сразу. Можно ли назвать это справедливой ценой за устранение конкурента – вопрос риторический. Но совсем не факт, что правильный ответ сейчас интересует шефа Binance (дополнительная информация – отчёт американской прокуратуры о деятельности криптовалютных бирж).

Что будет после 13 декабря

Если с ответом на вопрос «кто виноват?» всё более или менее ясно, то с долговременными последствиями панической атаки всё не так очевидно. Чанпэн Чжао утверждает, что структура капитала цифровой биржи Binance не имеет долгов, а все активы площадки обеспечены в соотношении 1:1. Иными словами, USDC для удовлетворения всех возможных запросов пользователей гарантированно хватит. Но это не означает, что у Binance проблем нет вообще.

К чему нужно подготовиться пользователям:

• Транзакции в направлении онлайн – офлайн (имеются в виду кошельки), а также конвертация стейблкоинов между собой могут происходить с задержками.
• Binance всё ещё ожидает завершения расследования по поводу соблюдения торговой площадкой норм и положений MLCA (Money Laundering Control Act, Закон о контроле над отмыванием денег).
• Собственный токен Binance просел почти на 4%, что стало результатом неуверенности инвесторов в общих перспективах криптовалютной биржи (дополнительная информация – крах криптобиржи FTX – руководство компании подало заявление о банкротстве).
• Автоматическая конвертация USDC и двух других стейблкоинов (USDP, TUSD) в Binance USD вызвала неоднозначную реакцию у клиентов.
• Резко негативное отношение к обязательному обмену USDC со стороны Данте Диспарте (Dante Disparte) – одного из высших руководящих лиц Circle (участник консорциума, эмитировавшего монету).
• Потенциальный конфликт с криптовалютной биржей Coinbase, так как она, наряду с Circle и Bitmain (один из ведущих мировых майнеров), входит в консорциум, контролирующий выпуск и обращение USDC.

История с Binance и её противостоянием с FTX поучительна, но по-своему закономерна. И хотя она ещё не окончена, вывод можно сделать уже сейчас: подбирать партнёра для ведения криптовалютного бизнеса следует максимально тщательно и осмотрительно. Этот совет касается как корпоративного сегмента, так и физических лиц. Поэтому мы призываем вас проявить осмотрительность и доверять только проверенным временем партнёрам (дополнительная информация – обзор 7 криптовалютных бирж)!

Наши наиболее популярные услуги, связанные с криптовалютами и бизнесом с ними:

• Корпоративный счет для high-risk бизнеса за неделю и удалённо.
• Счет для high-risk бизнеса в платёжной системе Австралии.
• Корпоративный счет с IBAN на криптообменной платформе в Великобритании.
• Корпоративный счет в платёжной системе Швеции криптовалютного бизнеса.
• Банковский счет для торговли криптовалютами в международном банке на Доминике.
• Эскроу-счет для обмена валюты на криптовалюты в крупных размерах.
• Личный счет в банке Грузии для вывода криптовалюты с обслуживанием SOLO VIP-BANKING.
• Бизнес-счет в крипто-френдли банке на Антигуа и Барбуда дистанционно.