С развитием технологии блокчейн на криптовалютном рынке появилось много цифровых монет. Во многом этому способствовал такой финансовый инструмент, как ICO. Стартап может быстро выпустить токен и привлечь деньги на дальнейшее развитие. Инвесторы приобретают токены по минимальной стоимости на старте проекта, рассчитывая в будущем получить прибыль за счет развития стартапа и роста цены монет. Рассмотрим, что такое ICO, как работает эта технология и как инвесторам не вложиться в убыточный проект.
Общее представление об ICO
В переводе с английского ICO (Initial Coin Offering) — «первичное предложение монет» на финансовом рынке. Проще говоря, этот процесс можно назвать эмиссией цифровых денег. Он представляет собой одну из разновидностей краудфандинга: участники собственными силами формируют финансирование бизнеса, чтобы в будущем получать за это выплаты.
Существует смежное с ICO понятие — IPO, когда инвесторы приобретают не альткоины, а акции компании. Отличие в том, что в случае с ICO инвестор стартапа или уже развитого проекта не сможет влиять на работу компании, например, принимать какие-либо управленческие решения. А вот IPO делает его акционером.
Главное условие ICO — обязательства по дивидендам. Они могут быть такими:
- часть токенов компания должна выкупить по цене, большей чем в день ICO;
- услуги эмитента за токены продаются по более выгодной цене;
- бонусы и специальные предложения для инвесторов.
ICO также можно сравнить с беспроцентным кредитом, который берет стартап для развития.
Как работает ICO: цели и задачи
Принцип ICO прост: компания выпускает собственный токен и предлагает его купить за другие криптовалюты или фиатные деньги. Так она обеспечивает себе финансирование для старта и дальнейшего развития. ICO позволяет бизнесу быстро запуститься и выйти на этап монетизации.
Этапы проведения ICO
Эмиссия цифровых денег проходит в несколько этапов:
- Подготовка к ICO. Собрать инвестиции с помощью ICO сможет проект с большим потенциалом. Всё, что для этого необходимо — убедить инвесторов в перспективности стартапа, показать его преимущества и вызвать доверие. В этом поможет подробный White Paper (бизнес-план, концепция проекта) в открытом доступе. Чем больше данных, проведенных исследований известно о проекте, его команде, тем лучше. Публикации в специализированных экспертных сообществах, финансовая отчетность — показатели того, что проект как минимум заслуживает внимания, а как максимум — доверия.
- Запуск ICO. Для запуска ICO информацию о проекте публикуют на специальных платформах: ICO Alert, Smith&Crown и др. и назначают дату проведения процедуры, параллельно занимаясь его продвижением. Заинтересованных лиц можно детально ознакомить с идеями, главными фигурами проекта и всем комьюнити. Наличие сообщества, известных инвесторов, сильной команды — отличные показатели перспективности проекта.
- Pre-ICO. Pre-ICO — предварительная закрытая продажа токенов по более доступной стоимости. Ее проводят не все компании. Полученные средства чаще всего вкладывают в бета-версию продукта.
- Post-ICO. Окончательное размещение токенов. На этом этапе компания должна выполнить все обещания, которые дала инвесторам. Стартап активно занимается маркетингом и непрерывно развивает продукт. Как правило, Post-ICO занимает больше всего времени, так как в этот период компания должна обеспечить ценность токенов для держателей, а также листинг монеты на популярных децентрализованных криптобиржах.
Правовые аспекты и риски при участии в ICO
Не во всех странах оборот цифровых денег закреплен действующим законодательством, нет регулирования и ICO. Поэтому инвестиции в децентрализованные финансы чаще всего не зафиксированы документально и не влекут никаких обязательств со стороны компании.
Нет договоров, расписок, залогов. Инвестор дает компании деньги в долг под «честное слово», в надежде на то, что стартап будет развиваться. Если он оказывается успешным — риски оправдались, и инвестор получает прибыль. Если нет — средства не вернуть. Поэтому все вложения инвесторы делают на свой страх и риск.
Другая проблема в том, что основатели некоторых проектов — мошенники. Одни представляют бизнес-план в выгодном свете, рассказывают о преимуществах, а на деле проект — пустышка и закрывается сразу после того, как собрал средства. Другие скаммеры не так открыто обманывают инвесторов: они со временем меняют обязательства по дивидендам перед вкладчиками уже не на такие привлекательные, как на момент ICO. Чтобы защитить себя от рисков и правильно выбрать проект, который принесет прибыль, обращайтесь к нашим экспертам. Они проконсультируют по любым вопросам и помогут определиться.
На что нужно обращать внимание перед тем как инвестировать в ICO:
- White Paper, подробный бизнес-план и другая документация о проекте;
- наличие на сайте компании всех необходимых соглашений, включая публичную оферту;
- рабочие прототипы продукта, бета-версия;
- регистрация компании и ее репутация в сети, а также офлайн;
- список бирж, которые планируют включить токен в листинг.
Авторитетные площадки, такие как Protocol Labs и AngelList собирают информацию об ICO-проектах на своих страницах, чтобы у инвесторов была возможность изучить информацию о компании, которая планирует выпустить токены. Также тут можно найти списки с сомнительными проектами. Много полезной информации есть на тематических форумах.
Инвестиции в ICO
В ICO можно инвестировать небольшие суммы. Зачастую стоимость одного токена не превышает нескольких центов. Для начинающих инвесторов это возможность снизить риски, потратить небольшую сумму, чтобы на практике увидеть, как работают вложения в ICO.
Инвестировать средства в новый или хорошо известный проект, решивший выпустить собственный токен, можно на специальных площадках — ICO Alert, Smith&Crown и др. На них ежедневно появляются стартапы, которые привлекают финансовые вложения. Процесс похож на простой обмен валют на бирже или в обменном пункте — инвестор за известный токен, например, за Litecoin или за фиатные деньги, покупает новый.
Еще масштабные ICO проводятся на платформе Ethereum, инвестиции собираются в ETH, поэтому пользователям придется предварительно купить этот токен. Когда начнется ICO, появится адрес Ethereum-кошелька для перевода средств. Для получения токенов инвестору нужно еще выбрать мультивалютный кошелек, в котором он будет держать монеты, например, Parity, Exodus, MoneeBot.
Перед тем, как перевести монеты, рекомендуем ознакомиться с прогнозами аналитиков о будущем новых токенов, их можно найти на разных площадках:
- ICOSTATS — тут собираются данные о динамике цены разных токенов после ICO;
- ICO Rating — это каталог с ICO-проектами, которые можно оценить по ряду параметров, также тут компании делают анонсы своих ICO;
- ICO Calendar — инструмент вроде календаря для инвесторов, который напоминает о том, что проект начал сбор средств.
Примеры успешных ICO
Во время ICO проект может собрать внушительную сумму денег. Согласно аналитическим данным, успешный крупный проект стартует от $ 8–10 млн. Это далеко не предел. Важную роль играет, кто стоит за новой идеей. Если у проекта известный создатель, то сумма может быть гораздо больше.
Несколько примеров успешных ICO:
- Ethereum (ETH). Многие криптоэнтузиасты были в восторге от Эфириума и его блокчейна, когда состоялось ICO. Проект собрал $ 18,4 млн за 42 дня, а токен стал второй по величине монетой.
- Cardano (ADA). Cardano улучшила работу с Ethereum. В результате было проведено еще более успешное ICO. Компания смогла привлечь $ 62,2млн. В итоге по рыночной капитализации она смогла войти в пятерку крупнейших криптовалют.
- Block.one (EOS). Публичное предложение токенов длилось около года. В результате было собрано $ 4,1 млрд.
- Polkadot (DOT). Проект в результате ICO привлек $ 145 млн. Протокол Polkadot и его токен DOT обеспечивают бесперебойную передачу данных и связь между независимыми смарт-контрактами.
- NEO (НЕО). Китайская компания смогла провести масштабное ICO. В этом ей помогли правительство Китая и Microsoft Corp. Инвесторы смогли неплохо заработать на своих вложениях. Начальная стоимость токена составляла $ 0,03 максимальная — $ 180.
Как и другие проекты, основанные на модели краудфандинга, ICO предполагает покрытие всех издержек стартапа. Средства можно вывести на территории стран, где разрешена криптовалюта, например, Люксембург, Сингапур и др. Если вы хотите выбрать оффшорную юрисдикцию для запуска криптопроекта — обращайтесь к нашим специалистам прямо сейчас в онлайн-чат или по телефону.
Наши эксперты знают все преимущества стран, дружественных криптовалютам. Они помогут выбрать юрисдикцию со льготным налогообложением, специальными экономическими зонами для криптопроектов. Это весомые преимущества для стартапа.
Юридическая прозрачность является дополнительной гарантией для инвесторов, а страна, идущая в ногу с инновациями, — залог стабильной обстановки и благоприятной среды вокруг проекта. Мы поможем зарегистрировать юридическое лицо для криптостартапа, открыть банковский счет, выбрать систему налогообложения. С услугами International Wealth вашему бизнесу гарантирован успешный старт!
